Обзор сервиса BlackTerminal. Отзыв и промокод на скидку

Блэк Терминал

В блоге я уже рассказывал о сервисах, упрощающих жизнь инвестора. В частности там упоминался сервис Intelinvest, на который, к слову, в блоге есть отдельный обзор. Сервис Intelinvest – это классический сервис для мониторинга портфеля. Сегодня я хочу рассказать тебе о другом таком сервисе, имя которому — BlackTerminal. Помимо функционала мониторинга, сервис также является хорошей информационно-аналитической платформой, позволяющей найти любую информацию об интересующей бумаге, будь то новости эмитента, отчётность, мультипликаторы, дивидендная история или что-либо ещё.


 

Блэк Терминал — аналитика, дивиденды и учёт инвестиций

 

 
Так выглядит главная страница сайта.
 
Блэк терминал главная
 
Для начала предлагаю бегло пройтись по вкладкам главного меню.
 

Акции

При открытии вкладки «Акции» мы видим таблицу со списком акций, в которой отражены основные мультипликаторы. По сути, это скринер акций. О том, что это такое, и как им пользоваться, я писал в статье с описанием моей методики отбора акций, а также в обзорах скринеров от Investing и Tradingview. Рекомендую ознакомиться для общего развития, если не ещё читал.
 
Блэк Терминал акции
 
В таблице представлены как акции, торгующиеся на Мосбирже, так и иностранные акции.

Акции можно сортировать по убыванию/возрастанию того или иного мультипликатора.

Отдельно хотел бы пояснить по поводу двух мультипликаторов – «капитализация» и «доходность».

Сортировка по капитализации работает не совсем верно, из-за того, что капитализация российских компаний номинирована в рублях, а иностранных – в долларах. Алгоритм сайта учитывает только количественный показатель, из-за чего, например, Apple (капитализация порядка 1.9 трлн. долларов) при сортировке по капитализации будет находиться ниже, чем Объединённые Машиностроительные Заводы (капитализация порядка 3 трлн. рублей). Такой вот недочёт по функционалу сразу выявил.

Теперь про показатель «Доходность». Это собственный показатель от разработчиков, рассчитываемый по формуле:
 

(ROE/r-P/B)/P/B

где r – доходность однолетних ОФЗ, умноженная на 1.5.
 
Удобной функцией является наличие фильтров. Можно задать интересующие диапазоны мультипликаторов и отобрать бумаги, отвечающие твоим требованиям. Давай попробуем провести отбор акций по моей методике.

Нажимаем на кнопку «Фильтры», расположенную в правом верхнем углу.
 
Блэк Терминал фильтры
 
«Выезжает» форма для настройки фильтров.
 
Блэк Терминал фильтры
 
Вводим следующие значения:
 
P/E – до 15

P/B – до 2

P/S – до 1

ROE – от 10

L/A – до 50
 
Блэк Терминал отбор акций
 
Об этих мультипликаторах рассказывал в статье с описанием методики. Коэфициент L/A в данном случае заменяет «Total debt/Equity», и отображает закредитованность компании.

Для полноты не хватает показателей операционной и валовой маржи.

Тем не менее, после указания диапазонов в списке осталось всего 14 компаний, из которых 3 – иностранные.
 
Блэк Терминал отбор акций
 
Помимо небольшого набора мультипликаторов, ещё одним недостатком можно считать отсутствие возможности указать в фильтрах дробные значения. То есть, ужесточить критерии на 10%, как я делал по своей методике в других скринерах, не получится. Ведь я не могу выставить значения P/B – до 1.8, а P/S – до 0.9. Только целые значения.

Ладно, с фильтрами, думаю, понятно. Можно ещё проводить, например, сравнение компаний в определённых отраслях, или придумать другие применения этим фильтрам. Давай перейдём к подробной информации по эмитентам.

Если нажать на компанию из списка, откроется профиль эмитента с подробной информацией о компании. Здесь ты найдёшь описание компании, график цены акций, отчётности и основные показатели за последние годы, а также динамику по дивидендам, активам и денежным потокам компании в графическом представлении, и другую информацию об эмитенте.

Особо хочу отметить динамику дивидендов, активов и денежных потоков в графическом выражении. Такая подача информации позволяет быстро оценить инвестиционную привлекательность компании.

Вот, например, динамика дивидендов ТГК-1.
 
Блэк Терминал дивиденды
 

Облигации

На вкладке «Облигации» бумаги разделены на 4 категории:
 

  • ОФЗ
  • Корпоративные
  • Еврооблигации
  • Дефолтные

 
По облигациям доступны все основные данные: номинал, купон, текущая стоимость, НКД, дата погашения, доходность и другие. Можно сортировать бумаги по любому из этих показателей.
 
Блэк Терминал облигации
 
Если нажать на любую из облигаций в списке, откроется окно с подробным расчётом.
 
Блэк Терминал облигации
 

Дивиденды

Здесь представлен удобный дивидендный календарь.
 
Блэк Терминал дивиденды
 
В таблице есть все основные показатели: отрасль, цена, выплата, дивидендная доходность, период, дата закрытия реестра, последний день покупки для права получения дивидендов и статус (утверждены или предложены). По всем этим параметрам бумаги можно сортировать.

Очень приятная особенность – при наведении на эмитента, всплывает окошко с динамикой выплаты дивидендов за последние годы.
 
Блэк Терминал дивиденды
 

Портфель

Информация об эмитентах – это, конечно, хорошо. Но реальная ценность сервиса, на мой взгляд, заключается именно в мониторинге портфеля. Можно создать копию своего портфеля, либо же создавать портфели из различных активов, с целью проверки инвестиционных и спекулятивных стратегий.

Особенно этот сервис облегчит жизнь инвесторам, имеющим несколько счетов у одного или нескольких брокеров. Можно свести все счета в мониторинг BlackTerminal и видеть единую картину, весь портфель в целом.

К созданию портфелей мы ещё вернёмся и остановимся на этом функционале чуть подробнее, а сейчас продолжим обзор вкладок главного меню.
 

Статьи

На этой вкладке ты можешь найти статьи от авторов сервиса – инвестидеи, разборы отчётностей и прочую аналитику по рынку.
 
Блэк Терминал статьи
 
Самая свежая статья датирована 10 июня 2020 года. Давненько не публиковали ничего нового. Похоже авторы «подзабили» на эту часть сервиса.
 

Ещё

Во вкладку «Ещё» создатели поместили несколько других вкладок. Рассмотрим их подробнее.
 
Блэк Терминал меню
 
«Отрасли». Предлагается на выбор 11 отраслей. При выборе одной из них, можно провести сравнительный анализ компаний этой отрасли по основным мультипликаторам.

«Новости». Здесь можно смотреть новости фондового рынка.

«Существенные факты». Здесь можно смотреть выход финансовой отчётности, решения по дивидендам, а также сделки топ-менеджеров и изменения в уставном капитале. События для удобства поделены на группы.

«Календарь». Здесь ты найдёшь календарь, в котором перечислены по датам основные события, которые могут быть интересны инвестору (выплаты дивидендов, выход важных показателей, отчётностей и т.д).
 

Пример составления портфеля

Вернёмся к функционалу составления портфеля. Предлагаю оценить его на примере моего портфеля. Давай попробуем воспроизвести его на сервисе.

Переходим во вкладку «Портфель» и нажимаем «Создать».
 
Блэк Терминал создать портфель
 
Открывается окно, в него вводим основные данные портфеля: название, валюту, ставку налогообложения и комиссию брокера по умолчанию. Нажимаем «Создать».
 
Блэк Терминал создать портфель
 
Выбираем созданный портфель.
 
Блэк Терминал портфель
 
Откроется страница с пустым портфелем. Нужно добавить активы. Сделать это можно, добавив сделки вручную, или же импортировав готовые отчёты. На данный момент сервис работает с отчётами из терминала QUIK и отчётами от брокера «Открытие» в формате *.xml.
 
Блэк Терминал импорт отчёта
 
Так как я работаю с другим брокером (Финам) и с другим терминалом (Transaq), буду добавлять сделки вручную.

Ну а так как портфель у меня уже давно сформирован, создам мониторинг уже существующего портфеля, указав вместо даты сделок дату, с которой буду вести мониторинг. Для удобства возьму цены по состоянию на прошедшие выходные, а датой создания портфеля будет, соответственно, пятница, предшествующая этим выходным – 4 сентября 2020 года.

Добавляю все акции, имеющиеся в моём портфеле, указывая их количество и цену по состоянию на закрытие торговой недели, и дату – 04.09.2020.
 
Блэк Терминал добавить акции
 
Помимо акций, в портфеле есть и ETF’ы. Добавляю и их:
 
Блэк Терминал добавить ETF
 
В моём портфеле есть ещё ЗПИФ ФПР. В сервисе его нужно добавлять как акцию, а не как ETF:
 
Блэк Терминал добавить сделку
 
Так как на счету изначально был ноль, а акции можно добавлять только как сделки, в мониторинге образовалась отрицательная денежная позиция.
 
Блэк Терминал стоимость портфеля
 
Чтобы её убрать, внесём этой же датой сумму этой отрицательной позиции, приплюсовав к ней свободные средства на счетах.
 
Блэк Терминал добавить сделку
 
Портфель готов. Но на текущей неделе по портфелю также было несколько событий. Во-первых, 8 сентября пришли дивиденды по Ростелекому. Добавим их в мониторинг.
 
Блэк Терминал добавить дивиденды
 
За зачисление дивидендов брокер Финам списал комиссию. Добавим эту комиссию.
 
Блэк Терминал добавить комиссию
 
После получения дивидендов, робот RIGHT, управляющий моим портфелем акций, решил их задействовать, купив 300 акций НМТП. Сделка прошла 10 сентября. Добавляем её в мониторинг.
 
Блэк Терминал добавить сделку
 
Вот теперь мониторинг полностью повторяет реальный портфель. Точнее, фондовую его часть. В моём реальном портфеле есть ещё криптовалюты, доллары и евро. Их добавить в мониторинг нельзя – и это, я считаю, большое упущение. Но зато я могу оперативно мониторить фондовую часть портфеля, которая в реальности разбита на 2 счёта: на одном – портфель акций под управлением робота RIGHT, на другом – ETF’ы и ЗПИФ ФПР.

Теперь можно мониторить этот портфель, добавляя сделки, дивиденды, комиссии, налоги и прочие события, которые будут происходить в портфеле.
 

Тарифы

Сервис предлагает 4 вида тарифов: 1 бесплатный и 3 платных.
 
Блэк Терминал тарифы
 
После регистрации тебе будет доступен бесплатный пробный период на тарифе «Профессионал».

Далее, придётся выбирать один из 4 тарифов. На платные тарифы сервис предоставил промокод на 10% скидку для моей аудитории – ALPHA10.

Если тебе будет достаточно аналитики об эмитентах и одного портфеля на 7 бумаг, можешь пользоваться сервисом бесплатно на «Базовом» тарифе.

Если тебя интересует доступ к информации по дивидендам, и достаточно одного портфеля на 7 бумаг, бери тариф «Дивитикер». Стоимость – 1 199 рублей в год (1 079 рублей по промокоду).

Если тебя интересует функционал мониторинга портфелей, не ограниченный одним портфелем и 7 бумагами, а информация по дивидендам не нужна, то бери тариф «Портфель». Можешь создать до 10 портфелей с неограниченным количеством бумаг в каждом. Стоимость — 1 199 рублей в год (1 079 рублей по промокоду).

Если же тебя интересует и доступ к информации по дивидендам и расширенный функционал по мониторингу портфелей (10 портфелей с неограниченным количеством бумаг), бери тариф «Профессионал». Стоимость – 4 990 рублей в год (4 491 рубль по промокоду).

Партнёрка

Сервис Блэк Терминал предоставляет возможность заработка на партнёрской программе.

В профиле ты найдёшь реферальную ссылку, которую ты можешь распространять. За оплаты пользователей, зарегистрированных по этой ссылке, сервис будет начислять тебе 20%. Можно тратить эти деньги на оплату функционала сервиса, а при накоплении от 10 000 рублей можно подписать партнёрский договор, и вывести средства на свои реквизиты.
 

Плюсы и минусы BlackTerminal

Рассмотри преимущества и недостатки сервиса.

***

Плюсы:
 
Универсальность сервиса. Здесь и аналитика по эмитентам, и новости, и скринеры акций и облигаций, и дивидендные истории и сервис мониторинга портфелей. Что ещё нужно инвестору?!

Наличие бесплатного тарифа и бесплатного тестового периода с полным функционалом. Очень удобно – каждый может бесплатно оценить полный функционал сервиса, и позже определиться – нужны ли ему все функции, или же будет достаточно и бесплатного тарифа.

Возможность заработка на партнёрской программе. Пользуясь сервисом можно зарабатывать дополнительные деньги, рекомендуя его своим друзьям и знакомым. А если у тебя есть профильный ресурс по теме инвестиций – ты вполне можешь регулярно зарабатывать ощутимые суммы на партнёрке Black Terminal.

Сервис стремительно развивается и прислушивается к мнению своих пользователей. Постоянно добавляется новый функционал и улучшается старый. Даже если посмотреть недавние обзоры сервиса от других блогеров, то видно, что многие недочёты, которые они подмечали, уже исправлены. Надеюсь и недочёты, на которые я обратил внимание, и о которых расскажу далее, также будут приняты во внимание разработчиками, и вскоре будут устранены.

***

Недоработки я бы разделил на 2 части: недостатки сервиса аналитики и недостатки сервиса мониторинга портфелей.

Минусы сервиса аналитики:
 
Неправильно работает сортировка по капитализации. Об этом уже писал. Сортировка идёт по количественному критерию, а то, что одна часть акций номинирована в долларах, а другая – в рублях, не учитывается.

Отсутствие дробных критериев при настройке фильтров. Насколько я понял, фильтры на сервисе появились относительно недавно. Хотелось бы иметь возможность выставлять дробные значения мультипликаторов.

Небольшое количество мультипликаторов. Если сравнивать скринер акций от Black Terminal с другими скринерами (например, с тем же скринером от Tradingview), то по количеству мультипликаторов он им явно уступает. Но, с другой стороны, небольшое количество мультипликаторов упрощает работу с сервисом. Да и все основные показатели тут присутствуют.
 
Минусы сервиса мониторинга портфелей:
 
Отсутствует функция автоматического (или полуавтоматического) зачисления дивидендов. Без этой функции будет довольно сложно проводить бэктесты портфелей. Например, чтобы создать актуальный мониторинг портфеля, созданного лет 10-15 назад, не подвергаемого регулярным балансировкам, придётся самостоятельно перелопатить все дивидендные истории эмитентов, и внести все дивидендные выплаты за этот период вручную. Так, мониторинг портфеля Обезьяны Лукерьи, или подобного портфеля, создать будет весьма трудозатратно. Хотя, с функцией автоматического/полуавтоматического начисления дивидендов, для этого нужно было бы просто добавить сделки покупки бумаг в портфель, и потом подтвердить начисление дивидендов за период в пару кликов, как это реализовано у некоторых конкурентов Блэк Терминала.

Ограниченность импорта отчётов. Импорт отчётов для создания портфеля можно делать пока только из трёх источников: самого Блэк Терминала, торгового терминала QUIK и отчётов от брокера «Открытие». Ждём добавления других источников для импорта.

Нет «прочих» активов. Для мониторинга нельзя добавить какие-либо активы, не представленные на сервисе. То есть, в портфель можно добавлять только то, что торгуется на фондовой бирже. Нельзя добавлять криптовалюты, недвижимость, банковские депозиты, и тому подобное.

Нельзя внести бумаги без покупки. Хотелось бы видеть функцию добавления бумаг в портфель без их покупки. Тогда для того, чтобы добавить мониторинг уже существующего портфеля, нужно было бы только внести количество соответствующих бумаг и денежный остаток по счёту. Сейчас же это обязательно делать с помощью сделок, потом вносить соответствующую сумму в виде денег так, чтобы это соответствовало реальному портфелю. Какие-то «танцы с бубном», короче.

Нет прочих доходов/расходов. Иногда нужна функция указания прочих доходов портфеля. Например, я хочу учитывать получение вычета по ИИС в доходности портфеля. Тогда мне нужно добавить полученный вычет в мониторинг. Сделать это не представляется возможным. Разве что указать это как дивиденды по каким-либо бумагам, но это, конечно, не дело. Зато есть функция конвертации валют, непонятно для чего реализованная. Там даже нельзя указать курс обмена — устанавливается текущий, насколько я понял.

***

Это основные недочёты, которые бросились в глаза лично мне. Не буду придираться к мелочам, вроде того, что ЗПИФ ФПР почему-то отнесли к акциям, а не к ETF’ам. Как я уже говорил, сервис стремительно развивается, а разработчики прислушиваются к пользователям. Думаю, и мой отзыв не останется незамеченным.
 

Регистрация

Для регистрации перейди по ссылке – blackterminal.ru

Пролистай в середину страницы и нажми «Регистрация»
 
Блэк Терминал регистрация
 
Откроется форма регистрации. Регистрируйся, заполнив поля, или с помощью авторизации через соцсети.
 
Блэк Терминал регистрация
 

Итог

Безусловно, BlackTerminal – это добротный сервис, который будет полезен для решения широкого спектра задач, возникающих у инвестора: анализ и отбор акций и облигаций, сбор информации о дивидендах, мониторинг новостей и учёт инвестиций.

Сервис постоянно развивается, разработчики чутко прислушиваются к пожеланиям пользователей. Недочёты пока есть, но их становится всё меньше. Постоянно добавляется новый функционал (отсюда, кстати, и часть недочётов, так как функционал требует «обкатки»).

Радует наличие бесплатного тестового периода и бесплатного тарифа, да и платные тарифы может позволить себе любой начинающий инвестор. Тем более, с моим промокодом ALPHA10, тарифы становятся ещё доступнее 🙂

Отдельно стоит отметить возможность заработка на партнёрской программе.

Короче, сервис рекомендуется к опробованию. Пробуй тестовый период, друг! Это бесплатно и ни к чему не обязывает. Оставляй комментарии и отзывы о сервисе под этим обзором и под видеообзором на Youtube.

Доброй прибыли!
 

Перейти на BlackTerminal

 

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

Комментировать