Привет, друг! Сегодня у нас на обзоре AI-скринер от Финам — инструмент, который с помощью искусственного интеллекта анализирует акции, прогнозирует движения рынка и помогает инвесторам находить перспективные бумаги. Это уникальный сервис на российском рынке, которому на данный момент нет достойных аналогов. Он сочетает в себе передовые AI-технологии, доступные ранее только крупным финансовым институтам, и при этом предлагает удобный интерфейс для частных инвесторов.

Обзор AI-скринера от Финам

 
Искусственный интеллект все глубже проникает в разные сферы жизни, и инвестиции — не исключение. Алгоритмы уже давно используют крупные хедж-фонды и банки. Например, такие фонды, как Renaissance Technologies и Bridgewater Associates, применяют машинное обучение для построения инвестиционных стратегий, а Goldman Sachs и BlackRock активно внедряют AI для анализа рынков и управления рисками. Теперь подобные технологии становятся доступными и частным инвесторам. Но может ли AI действительно помочь в выборе акций, или это просто красивый маркетинг?

Я решил разобраться в этом сервисе, протестировать его функции и понять, насколько он полезен на практике. Для меня это особенно интересно, потому что я уже 10 лет работаю с Финамом как клиент и партнер. За это время я успел изучить их сервисы и продукты, а также делал развернутые обзоры – обзор на самого брокера и обзор основных тарифных планов. В сегодняшнем обзоре я постараюсь максимально объективно оценить AI-скринер и рассказать, чем он может быть полезен инвесторам и трейдерам. Покажу 4 способа применения скринера на практике, а также создам виртуальный портфель акций по сигналам скринера.
 

Функционал и возможности AI-скринера

AI-скринер от Финам — это инструмент, который будет полезен как активным трейдерам, ищущим краткосрочные возможности для заработка, так и долгосрочным инвесторам, формирующим сбалансированный фундаментальный портфель. Благодаря продвинутому анализу данных сервис позволяет находить интересные идеи для разных стратегий, опираясь на объективные метрики и алгоритмы искусственного интеллекта.

Сервис анализирует более 200 метрик по 9 группам активов:
 

• Российские акции
• Облигации
• Паевые фонды
• Фьючерсы РФ
• Криптовалюты
• Валютные пары
• Индексы РФ
• Мировые индексы
• Акции США

 
Каждая группа активов имеет свои ключевые показатели и параметры, которые сервис анализирует в режиме реального времени. Это позволяет инвесторам получать комплексную картину по рынку и находить оптимальные активы под свои цели.
 

Готовые шаблоны для разных стратегий

AI-скринер упрощает поиск инвестиционных идей, предлагая готовые подборки инструментов на основе различных стратегий. Эти шаблоны помогают быстро выявлять интересные акции и другие активы без необходимости вручную анализировать десятки показателей.
 

 
1. Для спекулянтов: шаблон «Лидеры роста»

Этот шаблон ориентирован на трейдеров, ищущих волатильность. Он подсвечивает акции, на которых наблюдаются аномальные движения в цене и объёмах торгов. Такие ситуации могут сигнализировать о начале тренда или спекулятивной активности. Ключевым показателем здесь является «Температура», которая и отражает аномальные движения по бумагам.
 
2. Для инвесторов: шаблоны «Акции 360» и «AI-прогнозы»

Эти подборки подойдут тем, кто анализирует акции комплексно, а не только по краткосрочным движениям.

«Акции 360» — это универсальный шаблон, содержащий основные метрики, позволяющие оценить компанию со всех сторон. Ключевым показателем здесь является «Инвестиционная привлекательность», которая вбирает в себя целый ряд других показателей: стоимость, эффективность, дивиденды, рост прибыли и рост акций.

«AI-прогнозы» — подборка, основанная на алгоритмах машинного обучения. Ключевым показателем данного шаблона является прогноз искусственного интеллекта по будущей динамике акций — «AI Цена».
 
3. Для дивидендных инвесторов: шаблон «Дивиденды»

Хотя я крайне скептически отношусь к дивидендным стратегиям, они остаются популярны среди инвесторов, ориентированных на дивидендные акции. В этом шаблоне нет какого-то ключевого показателя. Для кого-то будет важна текущая доходность, но будь я дивидендным инвестором (чур меня!), я бы смотрел на «Дивидендную доходность за 5 лет».
 
4. Другие шаблоны и возможность создать свой

Помимо этих подборок, AI-скринер предлагает множество готовых шаблонов. Например, «Мультипликаторы», «Технический анализ», «Финансовые показатели» и т.д. Также сервис позволяет создать свой шаблон, настроив фильтры под индивидуальные критерии (далее покажу на примере).

Благодаря такому разнообразию AI-скринер позволяет инвесторам и трейдерам любого уровня быстро находить подходящие инструменты, не тратя часы на ручной анализ данных.

***

Далее мы перейдём к практическим примерам использования скринера, но прежде я хочу пригласить тебя подписаться на мой Телеграм-канал. Я более 10 лет занимаюсь инвестициями, работая при этом обычным инженером. Мой инвестиционный портфель недавно перевалил за 6 миллионов рублей и продолжает расти. В Телеграм-канале публикую еженедельные отчёты о своих инвестициях, а также рассказываю «о том, о сём». Подписывайся, если интересно, я очень рад каждому новому подписчику.
 

Примеры использования скринера

Переходим к самому интересному – к практическим примерам использования данного скринера. Я покажу лишь 4 примера использования, но очевидно, что ассортимент способов применения такого комплексного инструмента анализа почти безграничен.
 
1. Отбор акций РФ для спекулянтов

Открываем шаблон «Лидеры роста». Смотрим на акции с самым высоким показателем «Температура».
 

 
Открываем карточки компаний, смотрим там график цены и новости (новости почти в самом низу карточки). Делаем выводы и работаем согласно своей стратегии. Аномальные движения цены обычно создают хорошие возможности для заработка и многие трейдеры используют такие ситуации для извлечения прибыли.
 
2. Отбор акций для фундаментального портфеля

Для формирования фундаментального портфеля есть два основных подхода – недооценённые бумаги и акции роста.

Какой подход выбрать?
 
✅ Если рынок в стагнации → лучше искать ценностные бумаги.
✅ Если рынок растёт → логично делать ставку на компании роста.
✅ Можно комбинировать оба подхода, чтобы снизить риски.
 
📌 1. Подход «Рост»

Создаём новый шаблон.
 

 
Жмём на шестерёнку «Настроить колонки».
 

 
Удаляем всё кроме тикера и цены, а затем добавляем следующие колонки: «Рост прибыли», «ROE», «P/E», «AI Цена».
 

 
Далее заходим в «Фильтры».
 

 
Выставляем следующие значения:
 

• ROE — от 25
• P/E — от 0 до 10
• AI Цена — от 25

 
Далее сортируем по показателю «Рост прибыли». Берём в портфель компании с показателем выше 6. В нашем примере это ЧКПЗ, Самолёт, ТЗА, ТНС энерго Кубань, РязаньЭнергоСбыт, СтавропольЭнергоСбыт (префы и обычка).
 

 
Значения приведены в качестве примера. Ты можешь подобрать свои, в зависимости от рыночных условий и количества акций, которые ты хочешь иметь в портфеле. Я обычно держу в портфелях по 5-7 компаний.
 
📌 2. Подход «Ценность»

В этом подходе ищем недооценённые компании с крепкими финансовыми показателями. Точно так же, как в предыдущем подходе, создаём новый шаблон, удаляем все колонки кроме цены и тикера, затем добавляем нужные нам показатели, выставляем значения фильтров и получаем подборку бумаг для портфеля. Какие добавлять показатели и значения фильтров, рассказал в отдельном посте в своём Телеграм-канале.
 
3. Анализ конкретной акции

Способ использования сервиса для тех, кто рассматривает к покупке какие-то определённые компании, но хочет собрать о них побольше информации. Допустим, ты по каким-то причинам рассматриваешь к покупке Сбер. Набираешь его в поиске на главной странице и открываешь карточку компании.
 

 
Здесь ты можешь найти всю имеющуюся у сервиса информацию по бумаге. А именно, следующие информационные блоки:
 

• График цены
• Прогнозы
• Акции 360
• Дивиденды
• Настрой трейдеров
• Момент инвестирования
• Технический анализ
• Цена и риски
• AI-факторы (кстати, любопытный блок — рекомендую обратить внимание)
• Фундаментальный анализ
• Новости
• Облигации
• О компании

 
Таким образом, ты можешь использовать скринер для более глубокого изучения конкретных компаний и прогнозов по ним.
 
4. Отбор акций для портфеля на основе AI-прогноза

Самым интересным способом использования, на мой взгляд, является использование показателя «AI Цена», на основе которого можно набирать портфель бумаг с горизонтом до одного года. AI Цена — это прогноз от искусственного интеллекта о том, какой цены может достичь акция в течение года. Меня заинтересовал этот показатель, так как я нашёл подтверждение тому, что его сигналы уже очень хорошо отрабатывали. На Youtube смотрел ролик Финама от апреля 2023 года, в котором показаны акции с наибольшей оценкой роста «AI Цены» на то время.
 

 
Я посмотрел графики нескольких акций, которые были там показаны и убедился, что через 4-5 месяцев цена на данные акции кратно выросла (более 2 иксов некоторые показали). Ниже представлен график акций компании ИРКУТ, которая согласно скринеру на видео имела наибольший потенциал роста.
 

 
Таким образом, сам способ отбора акций очень прост: открываем шаблон «AI прогнозы», сортируем показатель «AI Цена» по убыванию и отбираем в портфель акции с верхних строчек.
 

 
Далее проверим именно этот способ на практике.
 

Составляем портфель, чтобы оценить AI-потенциал сервиса

Для того, чтобы мы с тобой могли оценить эффективность аналитической AI-модели сервиса, я создал виртуальный портфель из 5 бумаг, с максимальным прогнозом роста (показатель AI-цена) в сервисе мониторинга портфелей Intelinvest.

Ссылка на портфель — intelinvest.ru/public-portfolio/739675

Ниже размещён виджет с графиком капитализации данного портфеля в реальном времени:
 

 
Можно в любой момент посмотреть график изменения стоимости портфеля из данных акций. Через годик в моём блоге оценим, насколько хорошо отработают сигналы AI-советника. Напишу пост в Телеграм-канал, а может даже сниму отдельное видео с обзором результата. Подписывайся на Ютуб и Телегу, если интересно!

Кстати, что касается сервиса мониторинга портфелей Intelinvest. Я много лет им пользуюсь, и мне очень нравится (хотя есть замечания по функционалу, но незначительные). Есть бесплатный тариф, который подойдёт начинающим инвесторам, и платный, если захочешь мониторить несколько портфелей (как я). По моему промокоду IIQUOKJQSE ты получишь 20% скидку на оплату сервиса, а я получу вознаграждение от сервиса за то, что привёл им нового клиента.

Сервис действительно удобный, я пользуюсь им уже лет 7. Можно, сказать, с тех пор, как он только появился — я тогда писал обзор, у меня даже Ютуб-канала ещё не было. И интерфейс сервиса тогда сильно отличался.
 

Моё мнение о сервисе

AI-скринер от Финама — это мощный инструмент для анализа и отбора акций, который помогает ускорить процесс принятия решений и оптимизировать стратегии инвестирования. Однако важно понимать, что этот сервис не является волшебной таблеткой, которая гарантирует прибыль. Рекомендую использовать его лишь как помощника, который помогает более глубоко и быстро оценивать акции на основе различных метрик. Не стоит слепо полагаться на его прогнозы и результаты.

Что касается AI-составляющей, то, по большому счёту, мы видим лишь несколько показателей и метрик, которые соответствуют отметке «AI». Во многом это обычный скринер, с привычными нам мультипликаторами – PE, PB, EBITDA и т.д. Так что, тем, кто скептически относится к новым технологиям или побаивается их (осуждаю и не поддерживаю 🙂 ), скринер от Финама тоже должен прийтись ко двору.

Не забывай, что инвестирование всегда связано с рисками, и даже самый совершенный инструмент не может гарантировать успех на 100%.

Если ещё не инвестируешь в ценные бумаги – становись клиентом Финама и пользуйся сервисом Intelinvest. Если возникнут какие-либо вопросы — пиши, всем всегда с удовольствием отвечаю и помогаю.

Доброй прибыли!