Отчёт за 5-ю неделю (-36 046.22 руб (-0.9%))

Олимпиада в Пекине

Очередная убыточная неделя. На неделе я плотно поработал с портфелем (пополнил 2 ИИСа на 1.37 миллиона рублей и закупил на них активы), а также заплатил более 18 тысяч рублей налога на прибыль за 2022 год (откуда он только взялся, никакой прибыли же, пока сплошь убытки?!). Подробнее обо всём этом – далее в отчёте.


 
Традиционная сводка по коронавирусу. Данные по состоянию на воскресенье, 6 февраля.

На сегодняшний день в мире насчитывается около 75.5 миллионов болеющих (не путать с количеством случаев заражения). Неделю назад было около 72.9 миллиона болеющих. За неделю количество болеющих в мире выросло примерно на 3.6%. На прошлой неделе рост составил около 9.3%.

В России, по официальным данным, насчитывается около 1.91 миллиона болеющих. Неделю назад было около 1.19 болеющих. Количество болеющих за неделю выросло примерно на 61%. На прошлой неделе рост составил около 57%.

Как видим, в мире темпы прироста болеющих продолжают снижаться, а в России – продолжают расти.

***

Вернёмся к моему портфелю. На прошлой неделе рассказывал о том, что продал часть активов на простом брокерском счёте, чтобы пополнить 2 ИИСа (один зарегистрирован на меня, другой – на родственника). На этой неделе пополнил один ИИС на 385 000 рублей, а другой – на 985 000 рублей. Немного не хватило, чтобы пополнить оба счёта на планируемые 1.4 миллиона рублей. Ну ничего, 30 тысяч докину в течение года. При выводе средств с брокерского счёта удержали налог на прибыль за 2022 год – 18 544 рубля. Был удивлён, но выяснять подробности расчёта желания не возникло. По опыту знаю, что налоговая всегда считает как-то по-своему, так чтобы содрать как можно больше. Несправедливо, но по закону. Собственный опыт уже описывал в блоге, плюс знаю конкретные примеры знакомых.

К средствам от продажи активов добавил свободные рубли, которые числились как часть портфеля акций под моим управлением. Их там было прилично – 210 286.7 рубля.

Вот что я купил:
 
2 836 паёв FXGD на 264 400.28 рубля (по 93.23 рубля за пай)

7 403 пая FXRU на 684 049.05 рубля (средняя цена покупки – около 92.4016 рубля за пай)

4 157 паёв FXUS на 255 863.35 рубля (по 61.55 рубля за пай)

22 пая FXCN на 67 254 рубля (по 3 057 рублей за пай)

56 паёв ЗПИФ ФПР на 102 983.2 рубля (средняя цена покупки – около 1 838.9857 рубля за пай)
 
За сделки объёмом около 1.4 миллиона рублей заплатил в общей сложности комиссии 810.32 рубля. Ещё 177 рублей комиссии заплатил за обслуживание одного из ИИСов в январе. Комиссию по другому ИИС учёл в доходности портфеля акций, об этом расскажу далее.
 

Мои финансовые инструменты и их недельная доходность

Инструмент Доходность (руб) Доходность (%)
Доллары -10 757.74 -2.61
Еврооблигации ETF -2 528.87 -0.37
Золото ETF -10 049.84 -1.48
Китай ETF 12 499.5 3.18
США ETF 1 141.4 0.28
Акции -12 108.73 -1.27
Робот Right -139.22 -0.06
ЗПИФ ФПР 5 428.6 2.53

 
Капитализация моего инвест-портфеля составляет 3 956 787 рублей:


 
Доходность портфеля с начала года составляет -2.81%:


 
Портфель акций под моим управлением за неделю потерял 1.27%. В таблице ниже не учтён убыток от переоценки валютной позиции, которая образовалась из-за выплаты дивидендов по HMS Group. Убыток от переоценки – 126.53 рубля.

Заплатил 200 рублей комиссии за обслуживание счёта в январе. Теперь на этом счёте не только акции, сюда же «подселил» и часть ETF’ов. Но комиссию за обслуживание счёта буду списывать в убыток портфеля акций.

Получил дивиденды по итогам 9 месяцев 2021 года от ММК — 5 328.9 рублей. Не учтены в таблице доходности акций (но в доходности портфеля акций, конечно же, учтены).
 

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, %
ВТБ -6 477.9 -4.94
Интер РАО -1 202.5 -0.96
ОГК-2 23.8 0.02
En+ Group -5 408 -3.56
HMS Group -450 -0.34
ММК -1 276.5 -0.92
QIWI -2 320 -1.79

 
Доходность портфеля акций под моим управлением составляет -7.15%:


 
Портфель акций под управлением робота Right за неделю потерял 0.06%.

Робот на неделе совершил следующие покупки:
 
2 000 акций Россети Центр по 0.4014 рубля за штуку

20 акций Ростелекома по 74.7 рубля за штуку

90 000 акций ВТБ по 0.04323 рубля за штуку

400 акций ЦМТ по 9.8 за штуку
 
Заплатил 154.32 рубля комиссии за сделки.
 

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, %
Интер РАО -255.3 -0.96
ЛСР 1 780.2 6.23
Россети ЦП -247 -0.86
Россети СЗ -132 -0.78
Россети МР -28 -0.34
МТС -230 -0.81
Сургутнефтегаз 73 1.02
ТГК-14 -360 -1.09
ФСК ЕЭС -481 -2.57
Россети ЛЭ 21 0.89
Роснефть 77 0.97
Россети Центр -12.4 -1.54
Ростелеком -12.2 -0.82
ВТБ -178.2 -4.58
ЦМТ 0 0

 
Доходность портфеля акций под управлением советника Right с начала года составляет -4.03%:


 

Доходность ETF

Актив Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
Золото ETF -10 049.84 -1.48 165 233.6 48.39
Китай ETF 12 499.5 3.18 52 324.92 51.79
Еврооблигации ETF -2 528.87 -0.37 129 371.3 43.31
США ETF 1 141.4 0.28 115 455.11 68.23
ЗПИФ ФПР 5 428.6 2.53 -20 201.98 14.63

* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, США ETF – с 08.04.2020, ЗПИФ ФПР – с 19.08.2020.
 
Мониторинг инвестиционного портфеля на сервисе Intelinvestintelinvest.ru/public-portfolio/60556

Так выглядит портфель после большой балансировки:


 
При расчётах доходностей заметил небольшие несостыковки в количестве свободных средств портфеля. Значит какие-то доходы/расходы где-то упустил из виду (пытался найти в отчётах от брокера – но пока тщетно). Где то в пределах 100 – 1 000 рублей. В будущих отчётах надо будет привести мониторинг в соответствие с реальным портфелем, чтобы всё было копейка в копейку, как раньше.
 
На этом на сегодня всё, друг. Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля. Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

6 комментариев

  1. У Вас вроде АЛЬФА-инвестиции, но даже с налогами нет желания разбираться, я уж не говорю о том, чтобы стратегию инвестирования выстраивать так, чтобы комиссии и налоги к минимуму сводить…

    • AlphaInvestor:

      Значит пора переименовываться в ОМЕГА-инвестиции)) Не то что бы желания нет, нет времени. В списке задач были более приоритетные и важные дела (чтобы выкроить время для ответа вам, у меня ушла неделя). Правило Парето никто не отменял — 20% действий ведут к 80% результата. И иногда выгоднее сэкономить себе день времени, чем потратить его на выяснение налоговых начислений, и в результате понять, что всё насчитано верно. Для меня самое важное учесть каждую копейку в отчётах, а не выяснять — правомерно ли её начислили. Комиссии сейчас стал стараться, по мере возможностей, сокращать, меняя тарифы под конкретные задачи. Что касается «лайфхаков» по уменьшению налогов, то те, которые рекомендуют коллеги-блогеры, зачастую, на самом деле не уменьшают налоги, а увеличивают налоговую базу на следующий год за счёт сокращения базы за год текущий. Другие налоговые лайфхаки мне тоже не подходят, так как противоречат моей схеме, ради которой мой портфель пришлось располагать на 4 счетах (зато получаю вычет с 2 ИИС — чем не стратегия по уменьшению налогов?). Чтобы сделать балансировку, несколько месяцев думал, как лучше всё это реализовать на нескольких счетах, при том, что один ИИС на родственника ещё зарегистрирован. Короче, еле-еле, с этим разобрался и по полочкам разложил хотя бы в своей голове, по максимуму выжал выгоду, на мой взгляд. Сейчас в моей жизни есть ещё работа, которая отнимает бОльшую часть суток, блог, Ютуб-канал и бытовые проблемы разного рода. Всё это отнимает кучу сил и времени. Извините, но на выяснение налогов меня пока не хватает.

      • «…то те, которые рекомендуют коллеги-блогеры, зачастую, на самом деле не уменьшают налоги, а увеличивают налоговую базу на следующий год за счёт сокращения базы за год текущий.»

        Имеете в виду продажу и тут же покупку той же бумаги обратно?
        На следующий год ДА, как Вы и говорите, база увеличивается.
        Эта тема работает только при условии, что Вы продали (зафиксировали убыток) — купили (подняли базу) — продержали 3 года (получили ЛДВ) — можете продавать опять: база не имеет значения.

        • AlphaInvestor:

          Вот, кстати, так уже интересно) Либо на ИИС завести деньги с вычетом типа Б, как я понимаю, можно.

          Но с моей стратегией ЛДВ не вяжется, акции в портфеле постоянно меняются. Вот хотел в прошлом году получить эту льготу по ETF — вроде долго держал. Но, видимо, из-за балансировок портфеля и правила «first in — first out» оказалось, что и ETFы мои я держал менее трёх лет.

          И получается, такой лайфхак каждый год не провернёшь — только один раз. Можно просто сразу на ЛДВ рассчитывать и не продавать бумаги — год сэкономим потом.

  2. Год конечно начался жёстко. Сегодня свой отчёт выкачу. Наброски сделал его. Итоги подвёл, так что завтра можешь прочитать ;)))

    Сейчас глянул твои цели на год на ютуб канале! Ну ты крут, поздравляю тебя!

    З.Ы. зашёл по ссылки магазин акций, не смог на него перейти. Проверь ссылки. Финам меняла их в начале года.

    • AlphaInvestor:

      Спасибо, коллега! С магазином акций беда какая-то давно уже. Общался с техподдержкой Финама, они не смогли помочь. Скорее всего проблема в скриптах сайта. Также наблюдается проблема с отображением графиков (пропала шкала времени и раньше при наведении курсора на график отображались значения). Не уверен что в силах сам с этим разобраться, а доверить кому-то залезать «под капот» сайта не могу. Надо как-то это решать, конечно, но в списке задач всегда есть более приоритетные, и руки до этого не доходят годами((

Комментировать