Сегодня моему блогу исполняется 2 года!!! Вкратце о том, чего удалось достичь за эти 2 года я расскажу в отдельной статье, которая выйдет почти сразу после этого отчёта. Это будет спецстатья, посвящённая двухлетию блога, в которой я анонсирую конкурс, приуроченный к этой замечательной дате.
Теперь об инвестиционных результатах. Ну что тут скажешь… Предновогоднее ралли продолжается. Правда, вместо того, чтобы заработать на нём, я теряю деньги с большой скоростью. На мой взгляд, в этой ситуации лучше не паниковать, ведь вероятность коррекции, особенно после Нового Года очень велика. Если вовремя сделать балансировку портфеля и докупить подешевевшие активы, то после коррекции можно даже остаться в хорошем плюсе. Надеюсь, так оно и получится. Ведь, по большому счёту, активов-то меньше не становится, количество золота, валюты, акций и паёв не меняется — меняется лишь их рублёвая стоимость. В этом смысле из моих активов только ПАММ-портфель несёт реальный убыток.
Короче, ещё одна неделя в большом убытке. Доллар подешевел на 1.2 рубля, а евро — на 2.11 рубля. Ни один класс активов не принёс прибыли. Самым убыточным классом активов был ПАММ-портфель (-3.8%). Также, в рублях прилично потеряли депозит в евро (-3.14%) и золото (-2.81%).
Мои финансовые инструменты и их недельная доходность
Инструмент | Доходность (руб) | Доходность (%) |
Еврооблигации ETF | -1 710 | -1.38 |
Евро депозит | -1 784.81 | -3.14 |
Долларовый депозит | -1 136.14 | -1.9 |
Рублёвые депозиты | 0 | 0 |
ПАММ | -1 587.41 | -3.8 |
Акции | -750 | -0.47 |
Золото ETF | -3 300 | -2.81 |
Китай ETF | -760 | -1.05 |
Депозит Perfect Money (евро и доллары) | -225.704 | -2.28 |
Объём моего инвест-портфеля опять опустился ниже 700 тысяч и равен 698 243.04 рублей:
Общая доходность с начала года составляет 5.6%:
Портфель акций потерял 0.47%. Лидеры и аутсайдеры прошлой недели поменялись местами. На этой неделе в моём портфеле росли только акции Интер РАО (+4.85%) и Соллерс (+4.26%). Сильнее других подешевели акции ПРОТЕК (-3.62%), но это произошло из-за «отсечки» по дивидендам, так что это окупится.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
НКНХ | -800 | -2.14 | 3 200 | 9.6 |
ПРОТЕК | -1 110 | -3.62 | 2 190 | 8 |
ТРК | -80 | -0.5 | 1 200 | 8.2 |
Интер РАО | 890 | 4.85 | 3 247.5 | 20.3 |
Соллерс | 1 100 | 4.26 | -1 950 | -6.76 |
Лензолото | -750 | -2.56 | -1 830 | -6.03 |
* период инвестирования: Лензолото — с 3.11.2016, остальные — с 5.10.2016
Доходность портфеля акций с начала года составляет 56.82%:
Прочие активы ИИС
Актив | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Золото ETF | -3 300 | -2.81 | -14 132.4 | -9.22 |
Китай ETF | -760 | -1.05 | -1 510.17 | -5.46 |
Еврооблигации ETF | -1 710 | -1.38 | -5 655.53 | -4.41 |
* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Облигации — с 22.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.16
Подумывал на неделе над тем, чтобы убрать некоторые счета из своего ПАММ-портфеля, но руки так и не дошли. Поэтому опять ловлю убыток по ПАММ-портфелю. Совокупная доходность управляющих составила -2.92%, а с учётом падения курса доллара, в рублях получилось -3.8%.
Elbrus вновь показывает худший результат по портфелю. На этот раз -38.62%. Также, серьёзные потери по счетам Ivanov (-16.48%) и AB_Kili (-16.35%). Лучшим был Auto-Tortoise, наторговавший +10.87%.
ПАММ | Прибыль за неделю | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период | Прибыль за весь период, % |
NIL-INVEST ECN-PRO | 1.32$ | 2.94 | 7.19$ | 18.44 |
Ivanov | -3.1$ | -16.48 | -20.29$ | -56.36 |
Auto-Tortoise | 5.06$ | 10.87 | 15.63$ | 43.42 |
SAVGROUP PAMM INVEST | -43.36 руб | -0.81 | -535.79 руб | -9.14 |
Luck777 | 0.83$ | 4.12 | -15.01$ | -41.69 |
A0-HEDGE | 0.47$ | 1.12 | 7.4$ | 21.14 |
Elbrus | -8.25$ | -38.62 | -21.89$ | -62.54 |
ST-INVEST | 0.25$ | 0.73 | -0.48$ | -1.37 |
AB_Elbrus | -2.2$ | -7.84 | -10.15$ | -28.19 |
Goldclever | -1.14$ | -3.53 | -3.82$ | -10.91 |
AB_Kili | -844.09 руб | -16.35 | 3 160.95 руб | 27.42 |
CFD USA | -0.93$ | -2.97 | 50.41$ | 36.23 |
Stability SuperTurbo RUB | 91.58 руб | 1.05 | -1 021.38 руб | -10.42 |
Lucky Pound | -0.29$ | -0.78 | 2.11$ | 6.03 |
* период инвестирования: AB_Kili и CFD USA — с 22.10.2015, Stability SuperTurbo RUB — с 16.03.2016, Lucky Pound — c 14.09.16, остальные — с 30.08.2016
Расчётный объём ПАММ-портфеля составляет 40 215.24 рублей:
Доходность ПАММ-портфеля ещё больше углубилась в отрицательную зону и составляет -18.91% (без учёта курсовой разницы валют):
За жизнь
Неделя была не особо напряжной, а вот выходные выдались насыщенными, как никогда.
Книги никогда не покупал, а тут вдруг в пятницу был в книжном магазине, дабы выбрать подарок на День Рождения для одной своей подруги. И попалась мне на глаза книга Пелевина — «Лампа Мафусаила или Крайняя битва чекистов с масонами». Мне нравится творчество Пелевина и об этой книге уже был немного наслышан. Хотел купить её в подарок, потом вспомнил, высказывание Дейла Карнеги — «Лично я люблю землянику со сливками, но рыба почему-то предпочитает червяков. Вот почему, когда я иду на рыбалку, я думаю не о том, что люблю я, а о том, что любит рыба», и купил ей другой подарок. А Пелевина решил взять для себя, тем более, книга эта про трейдера. В общем, уже начал читать, доволен как, слон 🙂 Кстати, можешь приобрести такую же книгу, как в твёрдом переплёте, так и в электронном варианте или в формате аудиокниги на Ozon.ru.
В субботу с утра ездили с друзьями кататься за город на квадроциклах. Очень круто! Катались в первый раз. День выдался морозный и солнечный, поэтому природу Карельского перешейка мы смогли оценить во всей красе. Как и мощь квадроциклов. Катались чуть больше часа, хотя уплачено было за 45 минут. Инструктор сказал, что видел пробегающего неподалёку лося, но мы его не заметили 🙂 В общем, получили порцию адреналина, так как квадроцикл по снегу носит прилично, тем более по бездорожью в лесу. Приходилось маневрировать между деревьев. Дал чуть больше газу — и всё, ты уже взял на таран какую-нибудь ель или, не дай Бог, лыжника. В общем, рекомендую 🙂 Если живёшь в Питере, компания Smotripiter.ru предоставляет такие покатушки. На Biglion можно купить скидочный купон. Кстати, можно и в подарок покупать сертификат на катание.
Сразу после покатушек, которые вместе с дорогой заняли добрую половину дня, мы заскочили в магазин пивных ингредиентов, где докупили нового солода и хмеля для будущих пивоваренных экспериментов, а затем, не успев толком отдохнуть я отправился на День Рождения к подруге, где отведал диковинные коктейли. Как тебе шоколадная текила, запиваемая стаутом или жидкая халва с коньяком (на фото ниже)!? Также, был банальный джин-тоник и вино с колой, но последнее я решил не вмешивать в свой вечерний субботний алко-рацион. А вот бокальчик шампанского добавил-таки. Короче, это было «крутое тусэ», с которого я решил свалить пораньше, ведь в воскресенье мне нужно было писать этот отчёт и идти в парикмахерскую.
Опять ходил в BADHAIR COMPANY, где участвовал в качестве модели для стрижки в рамках тренинга по мужским стрижкам. Теперь я вообще модный, как никогда 🙂
Про бодибилдинг
Прошло 12 недель моего тренировочного сезона, а значит пришло время подвести очередные итоги (традиционно, делаю это каждые 4 недели). С предыдущего боди-отчёта я скинул 2.4 кг, из которых на мышцы приходится 1 кг, а остальное — на жир. Всего же, за 12 недель сушки я скинул 4.7 кг, из которых 0.6 кг приходится на мышцы, а 4.1 кг — на жир. Вот график моего боди-прогресса. Синяя кривая — общий вес, красная — сухая масса (без жира). Собственно, чем меньше расстояние между кривыми, тем меньше слой жира:
Про День Рождения блога
Как я уже писал в начале отчёта, в связи с двухлетием блога я намереваюсь провести конкурс, очень похожий на тот, что я проводил в прошлом году. Совсем скоро он будет анонсирован, так что не пропусти! И обязательно участвуй, дружище! Не расстраивай дядю Игоря 🙂 Я не затем конкурсы провожу, чтобы ты в них не участвовал 🙂
Такие дела, друг.
Добавляйся в друзья, подписывайся на обновления блога, и нажимай на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Также, приобретай акции в моём онлайн-магазине акций, приобретай инфо-курсы в моём Альфамагазине, заказывай составление инвестиционного портфеля и покупай футболки с разработанными мною принтами в моём партнёрском магазине!
Доброй прибыли!
Чувствую, что и последующие недели для тебя могут оказаться убыточными. На фоне растущей нефти и укрепляющегося рубля все валютные вложения будут как минимум малодоходны. А у тебя 2/3 в валюте.
Кстати, пробежавшись по активам твоего портфеля я не нашел ни кого кто бы мог вытянуть твой портфель в зону «2-3% в месяц». Потенциально только ПАММ (5,8%), да акции (22,8%) могут показать доходность выше требуемой тобой. Вклады и облигации (ETF RusBonds) резко тянут твой портфель к уровню «1% в месяц». И таких активов как минимум половина.
Темной лошадкой остаются вложения в золото. Тут имеются целых две неизвестных: курс доллара и цена на золото в будущем. Может оказаться, что рост одного будет нивелирован падением второго.
Да, к сожалению, вполне вероятны убытки в ближайшее время. Но, думаю, что всё это сторицей окупится в следующем году. Остаётся только надеяться на падение рубля. Причём, золото и к доллару в долгосрочной перспективе имеет шансы вырасти. Тогда большинство активов и принесёт хорошую доходность. В дальнейшем, конечно, нужно будет пересмотреть структуру портфеля.
«Остаётся только надеяться на падение рубля.»
Страшные слова )))
Правда динамика рубля в последние дни показывает абсолютно противоположное. Нефть растет, добычу снижают, в Сирии — побеждаем, с Японией и Китаем договора заключаем, в Турцию газ скоро пустим, Северный поток-2 строят и Газпром его часть выкупил, Трамп нанимает сотрудников лояльных к России.
Вопрос, вдруг мир поверит в Россию? Твой портфель готов к такому?
Согласен, слова страшные) Я бы даже сказал, что звучит непрофессионально. Думаю, это всё моя интуитивная-логика (читай статью пр Соционику). Сложно словами выразить мысли. По факту я не надеюсь на падение рубля, а знаю, что так должно быть. То есть, различные факты оседают в подсознании, а потом я просто знаю, что так будет. Факты привести в поддержку своей теории могу не всегда.
То что у меня 2/3 портфеля — не в рублях, так это нормальная долгосрочная позиция. Слишком уж быстро деревянный обесценивается. Бывают, конечно, периоды роста, но это краткосрочные или среднесрочные движения.
Позитивный информационный фон вокруг рубля как раз и говорит о том, что он на пике и скоро будет падать. Это закономерность. Если же копнуть глубже, становится ясно, что всё плохо. Стаб фонд подходит к концу (а может и кончился уже), налоги растут, бизнес душат. Слышал, что в Газпроме зп в конвертах начали платить, чтоб налоговое бремя уменьшить.
Если, как ты говоришь, мир поверит в Россию, значит буду нести убытки в рублях. Но возможный профит от падения рубля больше, чем возможный убыток от его укрепления (куда ему укрепляться ещё?). А падать есть куда 🙂
Дядя Игорь, а что за депозит Perfect Money? Это то, что лежит и ежемесячно какую-то (забыл её размер) копеечку приносит или что-то другое?
На средства на кошельках Perfect Money начисляется процент. Точно не знаю размер, но сопоставим с банковским.
На дивы по ПРОТЕКу попал ?, когда выплата не вкурсе???
6 января официальная дата выплаты. Насколько я помню, дивы не сразу в день официальной выплаты приходят, поэтому где-то в середине января, думаю капнут. У меня там около 2 тыс. рублей получается, это уже за минусом налога.
Игорь, привет.
Давно слежу за блогом, сам занимаюсь контентными сайтами и хочу дивесифицировать доходы — начать вкладывать в акции. Но не спекулировать. А вложить на долгосрок. Как ты смотришь на Тинькофф.Инвестиции? Знаю, процент большой, но я не собираюсь спекулировать.
Привет, Денис!
Сервис, в целом, неплохой. Мне вообще нравится, как Тиньков ведёт свой бизнес. Всегда всё для людей. В будущем нужно будет обязательно обзор на «Тинькофф Инвестиции» написать.
Лично я бы рекомендовал, всё же, по классике — через брокера. Преимущество «Тинькофф Инвестиций» в том, что там всё упрощено и урезано. Сервис хорош для людей, для которых торговый терминал — это «чудо-юдо невиданное». Если ты сайтами занимаешься, думаю тебе не составит труда разобраться с работой терминала. Ну и в офис придётся прокатиться.
В общем смотри, что тебе важнее. Если простота — то, конечно, Тинькофф. А если доходность — то самостоятельная торговля через брокера. При втором варианте ведь есть ещё возможность получить дополнительные «плюшки» по ИИС.