Автоследование от Финам: 10 лучших стратегий на 2022 год

Автоследование 2022

Привет, друг! В прошлом году я составлял рейтинг лучших стратегий сервиса Автоследования от Финам. Многие из них показали хорошие результаты, но, надо признать, не все. Сегодня я представлю тебе обновлённый рейтинг, в котором познакомлю тебя со стратегиями, на которые, на мой взгляд, имеет смысл обратить своё внимание.


 

Стратегии Автоследования: 10 лучших на 2022 год

 

 

О рейтинге

За прошедший год сервис обновил интерфейс. Убрали часть фильтров в поиске стратегий – в частности, теперь нельзя отсортировать стратегии по доходности за всё время. Лично мне не нравится, когда при обновлениях урезают функционал. Но для чего-то это сделали, значит в компании считают, что так лучше.

В этом году при составлении рейтинга опирался на количество подписчиков стратегии, а также на её доходность за прошедший год. Совсем немного повлияла на рейтинг и минимальная сумма для подключения.

Как и в прошлом году, не рассматривал стратегии, имеющие просадку более 25%, а также те, возраст которых составляет менее одного года. Как и в прошлом году, дам 2 рейтинга по 5 стратегий в каждом – один для Единого счёта, а второй для ИИС.
 

Топ-5 стратегий для Единого счёта

 

1. _Инвестидеи_

 
Стратегия Инвестидеи
 
Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев

Общая доходность: 297%

Доходность за последний год: 118%

Риск: агрессивный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -9%

Минимальная сумма: 30 000 рублей

Количество подписчиков: 360

Плата за автоследование: 6% годовых от стоимости чистых активов
 
В этом году на первое место рейтинга врывается стратегия от Надежды Аверьяновой – руководителя подразделения Финама с 16-летним стажем. В прошлом году стратегия была совсем молодой – ей было меньше года, и поэтому она не могла попасть в мой топ. Сегодня это первое место.

По доходности стратегия Инвестидеи является абсолютным лидером среди стратегий, существующих больше года и имеющих просадку менее 25%.

Надежда торгует внутри дня, её торговая система основана на балансе спроса и предложения – как видно, это тоже довольно эффективная методика заработка на бирже. Её контактные данные, включая номер телефона, указаны в описании стратегии – она открыта для общения с подписчиками.

Несмотря на то, что стратегия довольно агрессивная, максимальная просадка здесь всего 9% — это лучший показатель в данном топе. Да и минимальная сумма для подключения радует – можно подключиться, имея от 30 тысяч рублей.

В общем, перед нами явно восходящая звезда сервиса Автоследования, имеющая все шансы в последующие годы прочно укрепиться в рейтинге, и, возможно даже, остаться в лидерах.

Методику торговли на балансе спроса и предложения, пожалуй, стоит изучить. Тем более, Надежда в описании стратегии даже даёт ссылку на видеоурок.
 

2. Демарко

 
Стратегия Демарко
 
Возраст стратегии: 8 лет 1 месяц

Общая доходность: 2 129%

Доходность за последний год: 52%

Риск: агрессивный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -20%

Минимальная сумма: 475 000 рублей

Количество подписчиков: 941

Плата за автоследование: 6% годовых от стоимости чистых активов
 
Без сомнений, одна из лучших стратегий Автоследования на сегодняшний день. В прошлом году она заняла первое место в моём рейтинге. Стратегия на протяжении многих лет приносит стабильную прибыль – а что ещё нужно инвестору?

За прошедший год количество подписчиков стратегии выросло почти вдвое – и это не удивительно, ведь её показатели, действительно, впечатляют.

Стратегию представляет трейдерский центр Финама, и основана она на подходе Томаса Демарко – отсюда, собственно и название. По методике Демарко строится линия тренда по двум точкам – это позволяет довольно эффективно принимать торговые решения. Методика прекрасно работает на волатильных и ликвидных инструментах, поэтому авторы стратегии используют в торговле 8 фьючерсов Мосбиржи.

У стратегии, пожалуй, есть только один минус – это высокая минимальная сумма для подключения.

А методику Демарко тоже, кстати, надо бы изучить 🙂 Пригодится на инвесторском пути. Как видно, методика вполне рабочая. Может даже рассмотреть её на блоге? Пиши в комментариях — стоит ли мне делать разбор этой методики в блоге?
 

3. Дивидендная зарплата. Рубли

 
Стратегия Дивидендная зарплата Рубли
 
Возраст стратегии: 1 год 10 месяцев

Общая доходность: 240%

Доходность за последний год: 10%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 100 000 рублей

Количество подписчиков: 2 270

Плата за автоследование: 6% годовых от стоимости чистых активов
 
Данная стратегия имеет наибольшее количество подписчиков на сервисе, несмотря на её относительно небольшой возраст. В прошлом году стратегия не попала в мой рейтинг, так как ей на тот момент ещё не было года. А сегодня она занимает почётное 3 место.

Автор стратегии – Антон Поляков (он же Poly Invest) базирует свою стратегию на вложениях в акции сырьевых компаний, дивидендные акции, акции роста, надёжные облигации и ОФЗ.
 

4. Alenka Capital Dividend (без плеча)

 
Стратегия Алёнка Капитал Дивиденд
 
Возраст стратегии: 1 год 10 месяцев

Общая доходность: 115%

Доходность за последний год: 51%

Риск: консервативный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -16%

Минимальная сумма: 400 000 рублей

Количество подписчиков: 611

Плата за автоследование: 3% годовых от стоимости чистых активов
 
Стратегия от «маэстро трейдинга и инвестиций» — знаменитого Элвиса Марламова (он же Alenka Capital).

Как ясно из названия стратегии, основана она на инвестировании в лучшие дивидендные акции. Также из названия ясно, что данная стратегия является версией стратегии Alenka Capital Dividend, но отличается от неё отсутствием кредитного плеча (а значит, она менее рисковая).
 

5. Гибридная

 
Стратегия Гибридная
 
Возраст стратегии: 4 года 10 месяцев

Общая доходность: 123%

Доходность за последний год: -1%

Риск: консервативный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 130 000 рублей

Количество подписчиков: 2 040

Плата за автоследование: 3% годовых от стоимости чистых активов
 
Одна из самых популярных стратегий сервиса Автоследования за прошедший год показала прибыль ниже уровня инфляции. Однако, для долгосрочных консервативных стратегий это не критично – стратегия по-прежнему заслуживает внимания.

В прошлом году ставил Гибридную на 3 место в рейтинге стратегий для ИИС, в этом году она удостоилась 5 места в основном рейтинге.

Автор стратегии – Космос Капитал базирует свою стратегию на Гособлигациях РФ и российских «голубых фишках» (высоколиквидных надёжных акциях) со стабильными показателями доходов.

У стратегии есть клон – Гибридная SE, которая отличается пониженной минимальной суммой, равной 45 000 рублей. Мог бы выделить для неё отдельное место в рейтинге, но не вижу в этом смысла. Ведь, по сути, это одна и та же стратегия – к какой подключаться, выбирай сам, исходя из суммы, которую ты хотел бы выделить под Автоследование.
 

Топ-5 стратегий для ИИС

 

1. Дивидендная зарплата. Рубли

 
Стратегия Дивидендная зарплата Рубли
 
Возраст стратегии: 1 год 10 месяцев

Общая доходность: 240%

Доходность за последний год: 10%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 100 000 рублей

Количество подписчиков: 2 270

Плата за автоследование: 6% годовых от стоимости чистых активов
 
Для ИИС данная стратегия является наиболее привлекательной. Подробнее о ней уже рассказал в рейтинге стратегий для единого счёта, где она заняла 3 место.
 

2. Миг34 умеренная

 
Миг34 умеренная
 
Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев

Общая доходность: 47%

Доходность за последний год: 25%

Риск: консервативный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -19%

Минимальная сумма: 50 000 рублей

Количество подписчиков: 23

Плата за автоследование: 4% годовых от стоимости чистых активов
 
Автор стратегии – Дмитрий Фирсов (он же Миг34 плюс) является экспертом Проекта Минфина Калининградской области по повышению уровня финансовой грамотности населения.

Автор рекомендует подключать стратегию на срок не менее 1 года. Справедливости ради, отмечу, что такая рекомендация подойдёт для любой долгосрочной консервативной стратегии.

Описание стратегии довольно размытое, ясно лишь, что это инвестиции в самые «сильные» и надёжные акции, которые большую часть времени растут при любой конъектуре рынка, что акции широко диверсифицированы по секторам экономики, и что свободный кэш инвестируется в ОФЗ и при появлении инвестиционных идей задействуется. Допускается использование небольшого кредитного плеча. Не так уж и размыто, получается, кстати 🙂

Стратегия молодая – посмотрим, сможет ли удержаться в моём рейтинге в последующие годы.
 

3. Портфельный Тренд

 
Стратегия Портфельный Тренд
 
Возраст стратегии: 1 год 8 месяцев

Общая доходность: 49%

Доходность за последний год: 36%

Риск: консервативный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -10%

Минимальная сумма: 100 000 рублей

Количество подписчиков: 7

Плата за автоследование: 6% годовых от стоимости чистых активов
 
Стратегия от автора под ником Финансист. Имеет наибольший показатель доходности за прошедший год среди стратегий, доступных на ИИС, возрастом от 1 года и максимальной просадкой менее 25%.

Стратегия заключается в долгосрочном портфельном инвестировании в российские акции. В портфель отбираются бумаги, находящиеся в сильном восходящем тренде. Цель – максимальный рост капитала.

Думаю, что стратегия, определённо, заслуживает внимания. С другой стороны, она ещё довольно молодая, поэтому, вероятно, имеет смысл подключаться к ней лишь небольшой долей портфеля. И если автор продолжит показывать стабильно хорошую доходность – тогда уже можно задуматься и об увеличении доли в ней.
 

4. ААА

 
Стратегия ААА
 
Возраст стратегии: 1 год 3 месяца

Общая доходность: 23%

Доходность за последний год: 11%

Риск: консервативный

Частота сделок: еженедельно

Максимальная просадка: -16%

Минимальная сумма: 300 000 рублей

Количество подписчиков: 46

Плата за автоследование: 3% годовых от стоимости чистых активов
 
Стратегия от автора ДО Кутузовский. Судя по аватарке автора, он имеет отношение к Финаму. ДО – насколько я понимаю, означает Дополнительный Офис.

Портфель состоит из акций («голубые фишки», дивидендные аристократы и недооценённые акции), государственных облигаций с рейтингом ААА (отсюда, очевидно, и название) и свободных денежных средств.

Целевая доходность – 20-40% годовых.
 

5. Гибридная

 
Стратегия Гибридная
 
Возраст стратегии: 4 года 10 месяцев

Общая доходность: 123%

Доходность за последний год: -1%

Риск: консервативный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 130 000 рублей

Количество подписчиков: 2 040

Плата за автоследование: 3% годовых от стоимости чистых активов
 
Подробно об этой стратегии уже рассказал в рейтинге стратегий для единого счёта, где она также заняла 5 место. Напомню, что в прошлом году данная стратегия заняла 3 место в рейтинге стратегий для ИИС. Также напомню, что под Гибридной здесь я подразумеваю обе стратегии – как Гибридную, так и Гибридную SE, так как они «близнецы-братья».
 

Заключение

Отмечу, что рейтинг не является инвестиционной рекомендацией.

Для тех, кто не имеет достаточной компетенции на финансовых рынках, сервис Comon от Финама может стать отличным вариантом для пассивных инвестиций. А мой рейтинг, вероятно, поможет определиться с подходящей стратегией.

В прошлом году в рейтинге счетов для ИИС была и моя стратегия «Альфаинвестор». Однако, прошедший год был не лучшим для неё. Тем не менее, верю, что в следующем году я вполне могу рассчитывать на возвращение в рейтинг.

На этом на сегодня всё, друг! Доброй прибыли!
 

Регистрация в Финам

 

Сервис Comon.ru

 

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

6 комментариев

  1. Спасибо за рекомендации. Хорошая статья вышла.

    • AlphaInvestor:

      Рад стараться! Спасибо!

      • Андрей:

        Здравствуйте, уважаемый автор. Спасибо что помогаете разобраться в инвестировании и делаете обзоры, записываете видео и ведёте собственную стратегию.
        Подскажите пожалуйста. ( возможно это идея для нового видео).
        На какие моменты стоит обратить внимание при выборе автора стратегии и есть ли какие то тренды что бы предположить о дальнейшем развитии отдельно взятого портфеля одного из авторов? — я заметил что в некоторых стратегиях существует такая закономерность ( при просмотре за все время ) Старт стратегии — через несколько дней небольшой минус от 3% до 5% и так примерно от 5 до 10 дней потом же портфель начинает расти и больше никогда не уходит в минус ( если смотреть за все время ) конечно же есть падения но они все находятся в зелёной зоне. Извините, возможно я не очень понятно пишу, но надеюсь идея немного понятна. Буду рад вашим статьям и комментариям!!!

        • AlphaInvestor:

          Спасибо большое за отзыв и предложения. Пока на тему Автоследования не планирую ничего писать.
          Что касается просадок, то тут всё зависит от точки отсчёта. Если мы подключаемся к стратегии, когда от старта она находится на уровне 40% прибыли, а потом она просаживается до 37%, мы как инвестор уходим в минус. Причём не на 3 процента, а меньше. Если не понимаете почему, вам нужно подтянуть математику в области процентов — у многих людей, вообще, часто наблюдаются проблемы с тем, как работают проценты.

      • Андрей:

        Расскажите пожалуйста, уважаемый автор, про комиссии в Финам при условии следования за стратегиями автора через робота ведь при каждой покупке и продаже взымается % с нашего первоначального портфеля.
        Так примеру теоретически я выяснил что бы не уйти в минус то необходима минимальная доходность по портфелю 8% годовых. ( Тк платится % от сча и налог в ФНС) но вот % за покупку и продажу я не учел — помогите пожалуйста в этом разобраться.

        • AlphaInvestor:

          Спасибо за хороший вопрос, Андрей!

          Про комиссии Финама уже подробно рассказывал в блоге. Обычно авторы стратегий указывают, какой тариф лучше иметь при подключении к их стратегии. Также, в моём обзоре есть таблица для выбора оптимального тарифа. Издержки на комиссии обычно совсем небольшие, особенно когда речь идёт о долгосрочных инвестиционных стратегиях. Кроме того, насколько я понимаю, в доходности стратегии автора уже учитываются комиссии по его мастер-счёту (но это лишь моё предположение). Про 8% это вы загнули). Есть стратегии с платой за Автоследование 3%, тогда при 4% доходности подписчик уже будет в небольшом плюсе. А налоги учитывать в данном расчёте вообще не имеет смысла, так как, если мы получим убыток от Автоследования — налог платить не придётся вовсе, а если получим прибыль, то после уплаты налога мы никак не можем уйти в минус, ведь налог считается ОТ ПРИБЫЛИ.

Комментировать