2020-11-24
AlphaInvestor
Неделя была ознаменована бурным ростом криптовалют, за счёт чего мой портфель прибавил чуть более процента. Об этом, а также о новостях экономики – далее в отчёте. В видеоверсии расскажу также о том, какую свинью мне подложил Пенсионный Фонд России, а также о моих интервью «Аргументам и Фактам» и «Рен-ТВ».
Новости экономики
На предстоящей неделе российский онлайн-ретейлер Ozon проведёт IPO на американской бирже NASDAQ. Цена размещения составит в районе 22.5-27.5$ за депозитарную расписку. Планируется разместить 30 миллионов депозитарных расписок.
Сейчас крупнейшими владельцами Ozon являются АФК «Система» и фонд Baring Vostok, оба акционера имеют по 45% акций. После IPO доля каждого может снизиться до 37.9%. В ходе IPO они выкупят акций на $135 миллионов.
Начало торгов запланировано на 25 ноября.
Капитализация компании после IPO оценивается в $4-5 миллиардов.
В целом, компания быстро растёт, и оценила себя довольно недорого по сравнению с похожими западными компаниями. Поэтому это IPO выглядит довольно привлекательно.
Поучаствовать в данном IPO ты можешь через Just2Trade или United Traders (хотя, вероятно, к моменту публикации этой статьи заявки уже принимать не будут).
***
Акции Tesla включат в состав индекса S&P500 с 21 декабря 2020 года. Компания подавала заявку на включение в индекс ещё в сентябре, но тогда она была отклонена индексным комитетом, что привело к падению котировок на 21% в течение дня. На новость о том, что компанию всё же включат в индекс, рынок отреагировал почти 14% ростом на послеторговой сессии. Ведь включение в индекс означает, что фонды, следующие за индексом, потратят на покупку акций Tesla более $50 миллиардов.
Статистика говорит о том, что акции добавленных в индекс компаний теряли в цене в следующий после добавления год. А что ты думаешь о перспективах акции? Пиши в комментариях!
Кстати, акции компании с недавних пор можно приобрести на Мосбирже за рубли. Всего, за прошедшую неделю акции Tesla прибавили 18.56% на Мосбирже.
***
Курс биткоина впервые с 2017 года пересёк отметку в 18 000$. Причём в 2017 году цена явно была завышена за счёт бешеного ажиотажа. Сегодня никакого ажиотажа нет, это легко увидеть по сервисам мониторинга количества запросов – Google Trends или Яндекс Вордстат.
Зато есть множество фундаментальных факторов, толкающих цену наверх. Сейчас я не буду о них говорить, это большая тема для отдельной статьи (и я думаю, в очень скором будущем я напишу об этом подробнее – подпишись на обновления блога, чтобы не пропустить).
Замечу лишь, что биткоин далеко не самая быстрорастущая криптовалюта сейчас. И ты увидишь это далее, в обзоре моего криптопортфеля, рост которого обогнал рост биткоина на прошедшей неделе. Хотя, я думаю, мой криптопортфель не идеален и есть ещё более перспективные криптовалюты.
О том, как купить криптовалюту, в частности биткоин, на блоге есть статья.
***
Традиционная сводка по коронавирусу. Данные по состоянию на воскресенье, 22 ноября.
На сегодняшний день в мире насчитывается около 17.1 миллионов болеющих (не путать с количеством случаев заражения). Неделю назад было около 15.7 миллиона болеющих. Таким образом, количество болеющих за неделю выросло примерно на 8.9%. За прошлую неделю рост составил около 12.1%.
В России, по официальным данным, насчитывается около 458 000 болеющих. Неделю назад было около 453 000 болеющих. Таким образом, количество болеющих за неделю выросло примерно на 1.1%. На прошлой неделе рост составил около 8.1%.
***
За неделю доллар потерял 1.12 рубля, а евро – 1.13 рубля.
Мои финансовые инструменты и их недельная доходность
| Инструмент | Доходность (руб) | Доходность (%) |
| Доллары | -2 162.42 | -1.48 |
| Евро | -78.35 | -1.26 |
| Еврооблигации ETF | -7 126.4 | -1.39 |
| Золото ETF | -10 819.2 | -2.26 |
| Китай ETF | -1 512 | -0.65 |
| США ETF | -3 870 | -1.7 |
| Криптовалюты | 36 184.74 | 22.29 |
| Робот Right | 17 283.3 | 1.73 |
| ЗПИФ ФПР | 5 736.2 | 3.53 |
Объём моего инвест-портфеля составляет 3 038 327.92 рубля:
Общая доходность с начала года составляет 49.06%:
Портфель акций под управлением робота Right за неделю прибавил 1.73%. Робот решил распродать Распадскую и ФосАгро, но сделать это постепенно. Каждый день прошедшей недели он продавал понемногу акции этих компаний из моего портфеля и докупал другие. Тем не менее, за неделю он не распродал Распадскую и ФосАгро полностью. Вероятно, продолжит на следующей неделе.
Продано:
460 акций Распадской за 70 985.8 рублей (средняя цена – 154.32 руб)
26 акций ФосАгро за 80 470 рублей (средняя цена – 3 095 руб)
Куплено:
300 акций НМТП за 2 498 рублей (средняя цена – 8.33 руб)
10 000 акций ФСК ЕЭС за 1 963.8 рублей (средняя цена – 0.19638 руб)
400 акций Ростелекома за 38 464.3 рублей (средняя цена – 96.16 руб)
1 акцию Ростовского Газпрома за 31 300 рублей
80 акций Газпрома за 14 685.4 рублей (средняя цена – 183.57 руб)
30 акций НКХП за 7 545 рублей (средняя цена – 251.5 руб)
Результаты за неделю по «нетронутым» акциям приведены в таблице, а по проданным и купленным акциям пропишу отдельно:
Распадская: +329.8 руб
ФосАгро: +1 820 руб
НМТП: -17 руб
ФСК ЕЭС: +1.4 руб
Ростелеком: -528.3 руб
Ростовский Газпром: +5 750 руб
Газпром: -28.6 руб
НКХП: +15 руб
Доходность акций
| Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % |
| Ростелеком | -1 373.5 | -2.12 |
| Распадская | -256 | -1.04 |
| НМТП | -960 | -0.96 |
| Лента | -721.5 | -0.68 |
| ФосАгро | 657 | 2.41 |
| НКХП | 760 | 0.8 |
| ФСК ЕЭС | -938.4 | -0.93 |
| Газпром РнД | 5 550 | 17.62 |
| ЦМТ | 360 | 8.55 |
| ЧТПЗ | 4 500 | 4.56 |
| Газпром | 1 396.8 | 1.61 |
| Самараэнерго | 1 900 | 1.8 |
Доходность портфеля акций под управлением советника Right со второй недели года составляет 30.62%:
Доходность ETF
| Актив | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
| Золото ETF | -10 819.2 | -2.26 | 195 793.1 | 58.22 |
| Китай ETF | -1 512 | -0.65 | 119 343.9 | 108.52 |
| Еврооблигации ETF | -7 126.4 | -1.39 | 142 457.2 | 45.9 |
| США ETF | -3 870 | -1.7 | 60 419.65 | 33.9 |
| ЗПИФ ФПР | 5 736.2 | 3.53 | 30 780.42 | 22.4 |
* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, США ETF – с 08.04.2020, ЗПИФ ФПР – с 19.08.2020.
Портфель криптовалют за неделю прибавил 22.29%.
Доходность криптовалют
| Криптовалюта | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
| Ripple | 7 336.28 | 56.29 | 4 187.85 | -38.11 |
| Waves | 14 419.5 | 34.87 | 33 817.96 | -58.09 |
| IOTA | 1 972.71 | 13.68 | -5 111.87 | -92.79 |
| Ethereum | 4 039.45 | 15.7 | 17 474.11 | -30.67 |
| Litecoin | 3 953.19 | 29.73 | 7 509.08 | -75.41 |
| Bitcoin | 2 689.27 | 12.77 | 21 199.35 | 134.65 |
| Zcash | 1 000.97 | 6.07 | 1 016.22 | -72.88 |
| Binance Coin | 773.37 | 4.57 | 26 813.07 | 449.36 |
* период инвестирования: Ripple, IOTA, Ethereum, Litecoin – с 19.12.17, Waves – с 22.12.17, Bitcoin, Zcash — с 24.04.18, Binance Coin – с 02.01.19
Доходность криптопортфеля с начала года составляет 246.37%:
Так выглядит мой криптопортфель на конец недели:
Мониторить мой криптопортфель в реальном времени можно по ссылке — cryptocompare.com/portfolio-public/?id=194707
Мониторинг инвестиционного портфеля на сервисе Intelinvest – intelinvest.ru/public-portfolio/60556
На этом на сегодня всё, друг. Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля. Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂
Рубрика: 
Метки: 
В портфеле криптовалют, как так прибыль за весь период в рублях положительный, а в процентах отрицательный?
Хороший вопрос. Я иногда поясняю этот момент в некоторых видеоотчётах. В процентах указана доходность самого актива, с момента как я в него вложился (это ещё называют внутренней ставкой доходности). А в рублях — чистый результат.
Возьмём простой пример. Мы купили в конце 2017 года 100 штук «какойта-коина» по цене 1 000 рублей за штуку. Итого, потратили 100 000 рублей. Потом был большой обвал, «какойта-коин» упал в 10 раз и стал стоить всего 100 рублей за штуку. Мы потратили ещё 100 000 рублей и купили ещё 1 000 монет. Итого, у нас стало 1 100 монет. Потом «какойта-коин» вырос до 300 рублей за штуку. Наши 1 100 монет оцениваются в 330 000 рублей. То есть, внутренняя ставка доходности — минус 70% (коин стоил 1 000 рублей, а теперь всего 300 рублей). Но при этом мы в плюсе на 130 000 рублей (вложили 2 раза по 100 000 рублей, а имеем 330 000 рублей). Поэтому так важна регулярная балансировка портфеля. Если бы мы не докупали на просадке, то внутренняя доходность в процентах соответствовала бы результату в рублях.
Можете сказать, что доходность в таком случае равна 65% (130 000 тысяч по отношению к 200 000), но так считать ошибочно, на мой взгляд. Наверняка этот показатель тоже как-то называется, но не доходность. Может я ошибаюсь. Но точно могу сказать что в таблице под доходностью понимается именно «Внутренняя ставка доходности» самого актива (то есть, безотносительно моих сделок с ним), за период, который я его держу.
Другой пример — банковский депозит. Допустим, мы в начале года положили 1 000 рублей под 10%. Через полгода добавили ещё 99 000 рублей на тот же депозит. Сколько мы получим к концу года? С первого вложения набежит 100 рублей, а со второго — 4 950 рублей (так как они пролежали всего полгода). Итого, в рублях имеем 5 050 рублей. А вложили 100 000 рублей. При этом доходность депозита как была 10%, так и осталась.
Сбивают названия колонок в таблице. На самом деле это не «прибыль за весь период %», а «изменение цены коина с начала инвестиций, %».
«Прибыль за весь период, %» можешь посчитать например в экселе используя формулу (xirr/чиствндох) — это как раз расчет внутренней ставки доходности для графика денежных потоков в % годовых. Тогда будет понятна твоя реальная доходность вложений денег в конкретный актив и конечно же она будет положительной если фин рез положительный.
Поддерживаю. Колонки путают.
Тоже через xirr считаю, очень удобно. Даже графики строю по месяцам с динамикой среднегодовой доходности.
Ну даты и суммы пополнений достаточно тяжело теперь будет восстановить. Я сам формулы вывел, по которым считаю этот показатель. Может и проще было бы просто смотреть изменение цены коина с начала инвестирования, но я по другому пути пошёл. Она выглядит вот так:
Доходность в проц =(A*(1+((B-C)/C))*100)-100
где А — доходность на момент последнего ввода/вывода делённая на 100, B — капитализация актива, С — капитализация актива после последнего ввода/вывода.
Здесь A и С — это некие константы, которые нужно заменять в формуле вручную после каждого ввода/вывода. B — значение, которое подтягивается автоматом.
А разве изменение цены коина и его внутренняя ставка доходности — это не одно и то же?
Про XIRR не слышал раньше. Посчитал, кстати, через XIRR пример с банковским депозитом под 10%, у меня получилась цифра 0.087… И как её понимать?
Специфический метод подсчета у тебя. Смотри, вложил я в начале года миллион рублей в какой то проект/актив. Прошло 11 месяцев, смотрю прибыли нет, как был миллион так и остался, ну решил вывести 999 тыс, одну тысячу оставил. И за последний месяц проект/актив выстрелил и мою тысячу удвоил. По твоей формуле доходность вложений в проект 100%? Хотя на самом деле, доходность вложений почти нулевая.
Насчет примера с депозитом — не знаю что за депозит такой «под 10%» если эффективная ставка 8.7% ))
В моем понимании 10% годовых это вложил 1.1.2020 1000 рублей, получил 31.12.2020 1100 рублей. Подставь даты 01.01.2020, 31.12.2020 и суммы 1000, -1100 (знак разный т.к. входящий и исходящий денежный поток) в формулу xirr и получишь что то типа 0.099999994, т.е. 9.9999994% годовых.
Небольшая погрешность, зависит от используемой программы, т.к. рассчитывается численным методом последовательных приближений.
Погугли если интересует подробней, сейчас всё есть в интернете.
«По твоей формуле доходность вложений в проект 100%?» — да, именно так. То что ты вывел оттуда деньги, никак не влияет на доходность проекта, так ведь? Те, кто не вывел, те получили свои 100%. По итогу-то проект дал свои 100% за год.
Ну, я так понимаю, мы просто о разных понятиях говорим. Ты говоришь именно о доходности своего управления, а я — о доходности проекта. Я именно доходность актива показываю в таблице. Может, конечно, и нагляднее было бы показывать именно доходность управления, но это нужно было делать изначально, сейчас не посчитать уже.
В примере с банком депозит именно под 10%, я взял пример из своего комментария выше:
«Допустим, мы в начале года положили 1 000 рублей под 10%. Через полгода добавили ещё 99 000 рублей на тот же депозит. Сколько мы получим к концу года? С первого вложения набежит 100 рублей, а со второго — 4 950 рублей (так как они пролежали всего полгода). Итого, в рублях имеем 5 050 рублей. А вложили 100 000 рублей. При этом доходность депозита как была 10%, так и осталась.»
Эти значения я подставил, получилось 8.7%. Странно что не 5.05%, ведь в рублях-то 5 050 рублей получилось.
«Эти значения я подставил, получилось 8.7%. Странно что не 5.05%, ведь в рублях-то 5 050 рублей получилось.»
По этому депозиту тоже легко все посчитать и понять.
01.01.2020 взнос дс 1000 рублей под 10% годовых
01.07.2020 взнос дс 99000 рублей под 10% годовых
31.12.2020 вывод дс -100000 сумма инвестиций; -100 проценты за 1тр; -4845 проценты за 99тр
Подставляешь в формулу, получаешь .09999… т.е. 10% годовых.
Проценты с 99тр = 4845 а не 4950, т.к. с учетом сложного процента
эта сумма равна 99000*(степень(1.1;183 число дней на которые вложены средства/365)-1)
Можно посчитать и без сложного процента 4950, но тогда внутренняя доходность будет чуть больше 10% годовых.
То что не 5.05 это тоже очевидно. Но помоему ты просто тролишь меня))
Так то это всё же твой частный блог, а не отчетность по МСФО, поэтому считай как хочешь))
А если проект такой, что вложил миллион, через 11 месяцев вернулось 999 тыс, а через месяц еще 2 тыс. Какая его доходность по твоему?
Я считаю именно доходность для инвестора, а не какую то там абстрактную доходность в абстактном вакууме.
Я в формулу это и подставил, только вместо 1 июля, 1 июня прописал — в этом ошибка, поэтому 8.7% получил.
Спасибо за урок по Excel, узнал много нового))
С депозитом-то ладно, но вот с криптой пока сложно осмыслить, что за число получается на выходе из формулы, и что именно оно означает. Поиграюсь на досуге, может и дойдёт суть.