Вторая неделя года для моего инвестиционного портфеля была благоприятной. Я провёл большую балансировку фондовой части портфеля (а это около 90% портфеля). Портфель претерпел кардинальные изменения. И не столь сложно было провести балансировку, сколь сложно было потом посчитать итоговую статистику – доходности, комиссии и т.д. Но обо всё по порядку. Начну с новостей экономики.
Новости экономики
Доллар потерял 5 копеек, а евро – 1.45 рубля (по курсу покупки Сбербанка).
Рубль продолжает укрепляться, российский рынок продолжает расти.
Большая балансировка портфеля
Теперь вернёмся непосредственно к моему портфелю. У меня открыто 2 счёта ИИС, один на меня, второй – на родственника. Суть балансировки была в том, чтобы счёт родственника полностью отдать под управление робота Right (так как на нём чуть меньше средств), а на своём оставить ETF’ы. При этом нужно было подогнать ETF’ы под нужные пропорции.
Пропорции были задуманы так:
Робот Right + ETF Китай (по сути, это всё акции – российские и китайские) – 5/9 фондовой части или примерно половина портфеля.
ETF Золото и ETF Еврооблигации – по 2/9 фондовой части или примерно по 20% портфеля.
Балансировку проводил в среду.
Сначала нужно было продать все акции (они находились на обоих счетах), а также все активы со счёта родственника. Нужно было оставить только ETF’ы на своём счету.
Далее нужно было докупить необходимые ETF на своём счету, а счёт родственника подключить к роботу.
FXRL (ETF на российские акции)
Продал 61 пай по 3 109 рублей и 8 паёв по 3 115 рублей
FXRU (ETF на еврооблигации)
Продал 18 паёв по 763.4 рубля
Купил 122 пая по 762.1 рубля
FXGD (ETF на золото)
Продал 2 пая по 681 рублю и 374 пая по 671.8 рубля
Купил 463 пая по 677 рублей
FXCN (ETF на китайские акции)
Продал 64 пая по 2 724 рубля
Купил 63 пая по 2 718 рублей
***
И продал все акции с обоих счетов.
Объём этих операций составил 1 936 387.6 рублей, за что пришлось отдать Финаму в виде комиссий, в общей сложности, 1 934.03 рубля.
После подключения робота к счёту родственника, объём закупок составил 775 031.5 рубля – а это ещё 560.31 рубля комиссии Финаму.
В общей сложности объём торгов по большой балансировке составил 2 711 419.1 рубля, а комиссий – 2 494.34 рубля.
***
В таблице ниже указаны общие результаты по всем группам активов, с учётом комиссий.
Мои финансовые инструменты и их недельная доходность
Инструмент | Доходность (руб) | Доходность (%) |
Еврооблигации ETF | -5 791 | -1.54 |
ПАММ-портфель | -2 513.22 | -4.33 |
Акции | 25 794.21 | 3.79 |
Россия ETF | 191.9 | 0.09 |
Золото ETF | -8 414.91 | -2.26 |
Китай ETF | 531.35 | 0.31 |
Perfect Money (доллары и евро) | -676.43 | -1.77 |
Криптовалюты | 4 176.49 | 7.26 |
Робот Right | 1 386.99 | 0.18 |
Объём моего инвест-портфеля составляет 1 865 187.27 рубля:
Общая доходность с начала года составила 2.14%:
Портфель акций за неделю прибавил 3.79%.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Башнефть (п) | 337.5 | 0.26 | 6 075 | 4.91 |
Саратовский НПЗ (п) | 4 320 | 3 | 21 600 | 17.05 |
Лензолото | 8 330 | 7.24 | -1 990 | -2.2 |
ММК | 1 260 | 1 | 18 136 | 14.01 |
Интер РАО | 580 | 0.39 | 20 221 | 15.87 |
* период инвестирования: с 02.10.19
Доходность портфеля акций с начала года составляет 6.09%:
Доходность ETF
Актив | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Золото ETF | -8 414.91 | -2.26 | 25 146.63 | 6.58 |
Китай ETF | 531.35 | 0.31 | 42 246.81 | 39.13 |
Еврооблигации ETF | -5 791 | -1.54 | 34 910.38 | 13.45 |
Россия ETF | 191.9 | 0.09 | 13 953.01 | 6.96 |
* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, Россия ETF – с 05.12.2019
ПАММ-портфель принёс убыток -4.33%.
ПАММ-портфель
ПАММ-счёт | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Inferno | -153.73 | -1.85 | 1 371.2 | 20.23 |
MegaSphere_004 | -2 037.84 | -7.83 | -13 148 | -35.41 |
Expensivebuyer | -212.03 | -2.58 | -10 885.9 | -57.65 |
A0-HEDGE | -3.39 | -0.04 | -32.52 | -0.35 |
Moriarti | -106.24 | -1.69 | 1 511.23 | 32.44 |
* период инвестирования: Inferno – с 24.12.2018, остальные – с 17.04.2019
Доходность ПАММ-портфеля с начала года составляет -5.78%:
Так выглядит мой ПАММ-портфель:
Портфель криптовалют прибавил за неделю 7.26%.
Доходность криптовалют
Криптовалюта | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Ripple | 533.96 | 8.14 | -7 625.89 | -74.13 |
Waves | -308.25 | -8.1 | -13 825.52 | -94.88 |
IOTA | 597.99 | 9.84 | -12 930.21 | -96.22 |
Ethereum | 341.7 | 4.01 | -7 135.9 | -86.36 |
Litecoin | 928.93 | 15.46 | -1 115.81 | -87.7 |
Bitcoin | 936.38 | 6.36 | 4 893.29 | -23.49 |
Zcash | 649.64 | 13.47 | -8 612.67 | -88.34 |
Binance Coin | 496.14 | 7.06 | 16 487.73 | 128.82 |
* период инвестирования: Ripple, IOTA, Ethereum, Litecoin – с 19.12.17, Waves – с 22.12.17, Bitcoin, Zcash — с 24.04.18, Binance Coin – с 02.01.19
Доходность криптопортфеля с начала года составляет 7.71%:
Так выглядит мой криптопортфель на конец недели:
Мониторить мой криптопортфель в реальном времени можно по ссылке — cryptocompare.com/portfolio-public/?id=194707
Робот Right закупил акции 12 компаний, из которых лучшие результаты за отчётный период (получается, со среды по пятницу) продемонстрировали ЦМТ (+15.63%), которой, правда, в портфеле совсем чуть-чуть, Распадская (+6.57%) и Ростелеком (+6.09%).
Хуже других проявили себя акции Лензолота, которые после покупки их роботом снизились на 7.69%. Но вышло так, что робот купил Лензолото примерно по тем же ценам, по которым я продал аналогичные акции из своего портфеля. Только он приобрёл раза в 2 меньший объём и по меньшим ценам. Поэтому, в целом, по Лензолоту получилось неплохо. По факту, получается, что я просто зафиксировал часть позиции на хаях (продал 17 акций, средняя цена продажи – 8 628.24 рубля). После чего робот купил 10 акций по 8 352 рубля (средняя цена за акцию). Сейчас акции находятся на отметке 7 710 рублей за штуку.
Доходность робота Right составляет 0.18%:
Состав портфеля акций, закупленный роботом, можно посмотреть в мониторинге портфеля на сервисе Intelinvest – intelinvest.ru/public-portfolio/60556
***
На этом я с тобой прощаюсь, друг! Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля и открытие брокерского счёта с сопровождением! Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂
Доброй прибыли!
А зачем из акций вышли? Там сейчас дикий бычий тренд
По сути, я вышел не из акций, а из своей стратегии инвестирования, доверив портфель акций роботу. Акции всё так же в моём портфеле, только несколько другие. Их даже больше стало.
Когда будет балансировка ПАММ портфеля? И почему в диаграмме Мой Инвестиционный Портфель нет акций, которые не под роботом райт? Я так понимаю они подключены к другому ИИС?
В видео я сказал, что балансировкой ПАММ, крипты и прочего займусь на этой неделе, если будет время. Пока времени не было, и, скорее всего, не предвидится. Разве что распланировать успею, и то не факт.
Нет акций, которые не под роботом, так как прошла балансировка портфеля, в результате которой эти акции были упразднены. Вроде же всё в видео объяснил, да и в тексте написал, что продал их.
Спасибо, я только начинаю познавать азы инвестирования. Настройки робота остались те же? Максимальный риск? И ещё. Брокер Финам автоматом платит налоги? Не нужно напрягаться по этому поводу?
Да, максимальный риск. Если ИИС, то автоматом. Если обычный брокерский счёт — то они тоже автоматом снимают налог с счёта, но нужно чтобы было достаточно свободных средств. В личном кабинете можно найти информацию о сумме налога. Я сейчас сам впервые столкнулся с налогами на обычном брокерском счёте. У меня есть непубличный счёт, и на него нужно сейчас внести средства. Если в течение января внесу, то автоматом спишут. Если не внесу, видимо, самому придётся потом этим заниматься.
Непубличный портфель, то есть в блоге это не реальное состояние портфеля, а какая то часть специально для блога?
Нет, под непубличным я имею в виду счёт под управлением робота Right, который я выкупил из портфеля за «карманные деньги». Теперь я его к инвест-портфелю не отношу, это просто свободные деньги, которые я могу потратить при желании в любой момент. Просто пока они лежат, пусть тоже прирастают.
Чтобы не было путаницы, добавлю, что по факту имеется 2 счёта с подключенным роботом — ИИС родственника, отражённый в портфеле и обычный брокерский счёт, не отражённый в портфеле.
Подскажите, стоит ли сейчас инвестировать в криптовалюту? И где её лучше держать: на бирже, на кошельках?
Смотря какая у вас цель. Никто не знает, куда пойдёт цена на тот или иной актив.
Если вы готовы рисковать — то сейчас вполне неплохой момент для входа в рынок, на мой взгляд. Но нужно понимать, что криптовалюты — это очень рисковый актив. И я бы не рекомендовал вкладывать в них более 10% портфеля. Но другое дело, если вы не боитесь потерять вложенное — тогда можно относиться к этому как к азартной игре и входить, что называется, «на всю котлету».
Хранить надёжнее на кошельках, но удобнее — на бирже. Главное выберите хорошую биржу. Вот статья о выборе биржи.
Какие Ваши прогнозы? К 2040 году биткоин будет стоить 1 млн долл.?
Допускаю, что уже в этом десятилетии он может достигнуть ненадолго такого уровня, но потом тысяч до 100 опустится и там устаканится более-менее. Ну а 2040 — это слишком далёкий горизонт. Думаю, мир настолько изменится, что предсказывать что-то не имеет смысла.