Автоследование от Финам. Отзывы и топ-6 стратегий

Автоследование Финам

Привет, дружище! Я уже пятый год сотрудничаю с брокером Финам. Являюсь как клиентом, так и информационным партнёром данного брокера. Однако, на блоге я достаточно редко рассказываю об услугах, которые предлагает Финам, и пришло время это исправить.

Сегодня я расскажу тебе об одном из главных сервисов компании Финам – системе автоматического копирования сделок профессиональных трейдеров Comon.ru. Расскажу о том, как устроен сервис Comon.ru и о том, как на нём зарабатывать. Ну и самое главное – порекомендую 6 лучших стратегий для копирования.


 

Comon.ru — сервис автоследования от Финам

 

Что представляет из себя Comon

Comon – это сервис автоматического копирования сделок опытных трейдеров.

Любой желающий может открыть и пополнить счёт в Финаме и подключиться к одной или нескольким торговым стратегиям, после чего все сделки по стратегиям будут автоматически копироваться с мастер-счетов на твой счёт.
 

 
Также, сервис Comon предлагает покупку торговых сигналов от опытных трейдеров, но, на мой взгляд, это не так интересно, как автокопирование, поэтому покупки сигналов в этом обзоре я касаться не буду.
 

Комиссии Comon

За копирование сделок придётся платить в среднем от 3 до 6% в год от стоимости активов на твоём счету. Плюс к тому, брокер будет удерживать все стандартные комиссии согласно тарифам – комиссии за совершение сделок и ежемесячная плата за обслуживание счёта. Ну и поскольку брокер находится в юрисдикции РФ, с прибыли нужно платить 13% в казну государства. Брокер Финам является налоговым агентом и удержит все налоги сам – тебе не придётся об этом беспокоиться.
 

Плюсы и минусы Comon

Как и у любого сервиса, у Comon есть свои преимущества и недостатки.
 
Плюсы:
 

  • Не нужно разбираться в торговле – идеально для новичков
  • Не нужно тратить время на анализ и совершение сделок – опытные трейдеры проведут аналитическую работу, а сервис скопирует сделки в автоматическом режиме
  • Можно получать дивиденды, если они предусмотрены по акциям, с которыми работает стратегия
  • Можно использовать на ИИС, получая дополнительно до 52 000 рублей в год
  • Неторговые риски минимальны – брокер Финам находится под юрисдикцией РФ
  • Некоторые авторы стратегий ведут блоги и отвечают на вопросы
  • Удобная система подбора стратегий
  • Можно подобрать хорошую стратегию для любой суммы на счёте – для тех у кого есть от 30 000 рублей на счёте, найдутся одни стратегии, а для счетов, на которых находятся миллионы рублей – совсем другие
  • Если умеешь зарабатывать с рынка – можешь создать свою стратегию и зарабатывать 1.5-2% годовых от стоимости чистых активов тех, кто подпишется на твою стратегию

 
Минусы:
 

  • Ощутимые издержки – в среднем от 3 до 6% годовых от стоимости активов, плюс комиссии брокера, даже если стратегия, к которой ты подключен, окажется убыточна
  • Начать работать не так просто – сначала нужно открыть счёт в Финаме, затем пополнить его, и только потом можно подключаться к Автоследованию

 

Обзор интерфейса Comon

На главной странице сервиса Comon в верхнем меню жмём «Стратегии», после чего нам откроется поиск стратегий по критериям.
 
Поиск стратегий Comon
 
Какие есть критерии?

Вначале предлагается выбрать тип интересующей тебя стратегии. Есть «Новые», «Рекомендованные», «Копилка» и «Индексные». С «Новыми» всё понятно. «Рекомендованные» — это подборка от Финама. «Копилка» — это стратегии участвующие в специальной программе Финама, которая рассчитана на то, что клиент будет регулярно пополнять счёт стратегии. А «Индексные» стратегии могут используют в качестве инструментов инвестирования другие стратегии автоследования (одна такая стратегия может включать в себя до 10 различных стратегий).

Далее выбирай инструменты, которые использует стратегия – «Акции РФ», «Облигации», «Фьючерсы» и «США».

Выбирай тип управления – «Автоследование» или «Торговые сигналы».

Выбирай уровень риска – «Консервативный», «Умеренный» или «Агрессивный».

Выбирай, по каким критериям сервис отсортирует стратегии в выдаче:
 
Сортировка стратегий Comon
 
Если нажать «Открыть ещё» можно также отфильтровать стратегии подходящие для ИИС. Здесь же можно отфильтровать стратегии по максимальной просадке и минимальной сумме, требующейся для подключения к стратегии. Также, здесь можно выбрать за какой срок будет отображаться доходность в выдачеза месяц, за год, или за всё время.
 
Выбор стратегий Comon
 
Указываем нужные нам критерии и жмём «Найти».

Сервис выдаст список стратегий, подходящих по указанным тобой параметрам, и отсортированных по указанному тобой критерию.
 
Список стратегий Comon
 
В выдаче отображается автор, название стратегии, количество подписчиков, частота сделок, минимальная сумма для подключения, уровень риска, график, и доходность за период, который ты указывал в параметрах поиска.

Перейдём на страницу понравившейся стратегии
 
Comon страница стратегии
 
Здесь мы видим основные показатели торговли – график, доходность, максимальную просадку и т.д.

Чуть ниже будут остальные показатели торговли и описание стратегии. Показатели – это очень важно, но не менее важно и описание стратегии.
 
Comon показатели стратегии

Comon описание стратегии
 
Если всё устраивает, жмёшь «Подключить» и подключаешь счёт к автоследованию. Но перед этим нужно добавить свой брокерский счёт, открытый в Финаме, на сервис Comon. Как это сделать, расскажу позже. А сейчас давай почитаем отзывы о сервисе Comon, найденные на просторах сети.
 

Отзывы о Comon

На просторах сети можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы о сервисе Comon. Анализируя отзывы, нужно понимать, что люди чаще склонны оставлять именно негативные отзывы. Такова наша природа – когда всё хорошо, мы принимаем это как должное, но если что-то не так – мы ищем способ выместить негатив. Поэтому нужно отдавать себе отчёт в том, что негативный фон вокруг любого товара/услуги всегда немного преувеличен, а позитивный – преуменьшен. Есть, конечно, ещё заказные отзывы, но они тоже бывают как позитивными, так и негативными.

Итак, начнём с негатива.
 
Comon негативный отзыв

Comon негативный отзыв

Comon негативный отзыв
 
В большинстве негативных отзывов пользователи сервиса жалуются на убыточность стратегий, к которым они были подключены. Лавину негатива вызвала стратегия «Синергия» с её «десятилетней историей» и «сотнями тысяч процентов доходности за всё время существования», которое в своё время была мегапопулярной, а потом стала сливать деньги. Выяснилось, что большая часть «истории» этой стратегии – это не реальная торговля, а лишь результаты бэктестов. И этот факт Финам умалчивал, что, конечно, не красит брокера в глазах клиента.

Теперь перейдём к позитивным отзывам.
 
Comon позитивный отзыв

Comon позитивный отзыв

Comon позитивный отзыв
 
Хотя, эти отзывы, наверное, скорее, всё же нейтральные, а не позитивные. Чтобы кто-то расхваливал данный сервис — такого я не нашёл. Наверное, сидят и помалкивают в тряпочку 🙂
 

Начало работы с Comon

1. Для начала нужно открыть счёт в Финаме (ссылка на открытие счёта – finam.ru/open/order/russia).

2. Пополни счёт

3. Авторизуйся на сайте Comon.ru посредством Edox, как показано на рисунке. Edox – это единый аккаунт для всех сервисов Финама.
 
Comon регистрация
 
4. Подключи торговый счёт к сервису Comon, нажав «Подключить торговый счёт» на вкладке «Настройки»
 
Comon подключение счёта
 
5. Если ты регистрировался на сервисе посредством Edox, как я рекомендовал, то система покажет все твои счета в Финаме и предложит выбрать, какие из них ты хочешь подключить к Comon.

6. Подключив счёт к сервису, ты просто добавляешь его к отображению на сервисе, но с самим счётом пока ничего не происходит, до того, пока ты не подключишь его к стратегиям. Либо ты можешь создать свою стратегию на этом счёте, чтобы привлекать копировщиков, которые обязательно появятся, если будешь показывать успешную торговлю. В таком случае ты сможешь зарабатывать на комиссионных. Лучшие управляющие зарабатывают на Comon от миллиона рублей в месяц.
 

Лучшие стратегии Comon

 

Усиленные Инвестиции

 
Усиленные инвестиции
 
Возраст стратегии: 2 года

Общая доходность: 69%

Доходность за последний год: 14%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -8%

Минимальная сумма: 375 000 рублей

Количество подписчиков: 817

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов
 
Торговая система основана на инвестировании в наиболее недооцененные бумаги российского рынка. При этом учитывается порядочность и помыслы менеджмента компании. Портфель при этом формируется так, чтобы он был устойчив к валютным колебаниям – в нём присутствуют как компании-экспортёры, так и игроки внутреннего рынка.

Создатели стратегии утверждают, что система работает с 2015 года, а на Comon добавлена лишь в 2017 году. Утверждают, что общая доходность стратегии с 2015 года составляет на сегодняшний день порядка 460%. А среднегодовая доходность находится на уровне 58%. Готовы предоставить для доказательства брокерские отчёты.

Что же, выглядит очень привлекательно. К тому же, стратегию можно использовать на ИИС, и она подходит для программы «Копилка» (дополнение к сервису Автоследование, предусматривающее регулярное пополнение счёта). Авторы стратегии ведут блог на Comon, где публикуют итоги каждой недели.
 

Хомяк разумный

 
Хомяк разумный
 
Возраст стратегии: 1 год 11 месяцев

Общая доходность: 713%

Доходность за последний год: 56%

Риск: агрессивный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -23%

Минимальная сумма: 400 000 рублей

Количество подписчиков: 440

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов
 
Управляющий Андрей, похоже, действительно является неплохим трейдером. На мой взгляд, стратегия «Хомяк разумный» (отсылка к известной книге Грэма – «Разумный инвестор») является сегодня лучшей агрессивной стратегией на сервисе.

Торговая система основана на торговле «голубыми фишками». Управляющий работает с компаниями, имеющими понятную структуру, регулярно выплачивающими дивиденды, экспортно-ориентированными компаниями, и компаниями с большим потенциалом роста. В принятии решений Андрей ориентируется на политику компаний, в том числе дивидендную, фундаментальные показатели и технический анализ. В торговле используются кредитные плечи, что повышает риск и доходность.

У автора есть множество информационных каналов, куда он транслирует свои мысли – блог на Comon, сайт, канал в Telegram. Также доступны видеозаписи с его прямыми эфирами, где он отвечает на вопросы.
 

Финансы.USA

 
Финансы.USA
 
Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 104%

Доходность за последний год: 18%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -23%

Минимальная сумма: 110 000 рублей

Количество подписчиков: 1 278

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов
 
Данная стратегия имеет самое большое количество подписчиков на сервисе Comon. Суть торговой системы можно понять из названия – она основана на добавлении в портфель ведущих компаний финансового сектора из США. Компании для портфеля отбираются на основе принципов стоимостного инвестирования и фундаментального анализа.

Данная стратегия является самой доступной среди топовых стратегий – подключиться к ней можно, имея от 110 000 рублей.
 

Сигналы Atlant’а

 
Сигналы Атланта
 
Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 249%

Доходность за последний год: 13%

Риск: умеренный

Частота сделок: еженедельно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 200 000 рублей

Количество подписчиков: 597

Плата за автоследование: 3% от стоимости чистых активов
 
Управляющий Алексей показывает хорошие результаты по счёту. Его торговая система основана на среднесрочной торговле в рамках наиболее сильных трендов. Немало внимания уделяется новостному фону, систематическому анализу и торговле по корпоративным событиям эмитентов. Инструменты – акции первого и второго эшелонов. Не исключена и торговля на срочном рынке. В основе портфеля — акции с растущим дивидендным потоком. Риски минимизируются путём диверсификации портфеля по отраслям и видам сбыта продукции (экспорт/импорт).

Данная стратегия выгодно отличается от других топовых стратегий тем, что по ней предусмотрена сниженная плата за автоследование – всего 3% от стоимости чистых активов.

Автор ведёт блог на Comon, и раз в квартал рассылает подписчикам обзор по портфелю.
 

Большие возможности

 
Большие возможности
 
Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 255%

Доходность за последний год: 1%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -16%

Минимальная сумма: 800 000 рублей

Количество подписчиков: 74

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов
 
Индексная стратегия для счетов с довольно большими суммами. Индексная – это значит, что она включает в себя другие стратегии (может включать до 10 стратегий).
 

Если у тебя небольшой капитал

В данном обзоре я привёл 5 хороших стратегий, но они доступны лишь инвесторам, имеющим от 110 000 рублей. Если в твоём распоряжении меньше денег – не беда. Рекомендую обратить внимание на стратегию Twelve Cups.
 
Twelve Cups
 
Возраст стратегии: 1 год 6 месяцев

Общая доходность: 141%

Доходность за последний год: 79%

Риск: умеренный

Частота сделок: еженедельно

Максимальная просадка: -21%

Минимальная сумма: 30 000 рублей

Количество подписчиков: 1 258

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов
 
Данная стратегия основана на финансовом анализе компаний, и имеет большое количество подписчиков.
 

Заключение

Сервис Comon – хороший инструмент для тех, кто хочет инвестировать деньги через надёжного брокера, но не имеет достаточной компетенции для грамотного управления активами. С его помощью можно получать хорошую доходность (хотя доходность и не гарантируется).

Возможно, и я когда-нибудь обзаведусь собственной стратегией на сервисе Comon. Подписывайся на обновления блога чтобы быть в курсе!

Доброй прибыли, друг!
 

Регистрация в Финам

 

Сервис Comon.ru

 

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

8 комментариев

  1. Гость:

    Про их автоследование мало отзывов. А сервис достойный. Я сам не очень люблю торговать. Предпочитаю доверять профессионалам. Как раз сервис для таких как я. Вложил и забыл. Бывают и просадки, но в целом, работает норм.

  2. Кирилл:

    Нормальное предложение от Финам. Comon показывает время от времени очень хорошие результаты. Как зайдешь, как говорится. Но тут уже действительно надо смотреть, когда заходить. А так. Работать можно, мой знакомый как-то очень грамотно зашел и получил большие проценты.

  3. Yulya:

    Работала с брокером практически с момента его появления на рынке, то есть очень давно. Сейчас перестала интересоваться фондовым рынком, поэтому все торговые операции свернула. Брокер что тогда, что на момент завершения нашего сотрудничества в примерно два года назад был превосходным. Финам действительно стоящая компания.

  4. Vlad:

    Здравствуйте господа имейте ввиду что автоследование при авторе дилетанта это значит ты попал все в основном авторы работают на растущем рынке сейчас я попал на 60% и кроме меня ещё очень много людей 60% своих денег все из за дебила автора

  5. Владимир Владимирович:

    О профессионализме автора стратегии можно сделать вывод очень быстро: достаточно посмотреть на график марта месяца. Есть провал? Про стратегию можно забыть — на падающем рынке этот стратег работать не умеет. На растущем рынке заработает и дурак.

    • AlphaInvestor:

      Не согласен. В долгосрочной перспективе рынки всегда растут. Считаю, что мастерство стратега заключается не в том, чтобы избегать просадок, а в том, чтобы выйти из этой просадки с максимальным профитом.

      На растущем рынке, во-первых, не любой дурак, всё же, может заработать. Во-вторых, кто-то зарабатывает на нём 10% в год, кто-то 30%, а кто-то 60% и выше. Так что наличие просадок нисколько не умоляет профессионализма автора. Просадка в данном случае — лишь показатель степени риска стратегии и её потенциальной доходности.

      • Владимир Владимирович:

        Цитата «чтобы выйти из этой просадки с максимальным профитом.». Максимальный профит при снижении стоимости активов (денег)? Что то моя не очень понимала…
        Цитата: «Не согласен….На растущем рынке, во-первых, не любой дурак, всё же, может заработать». Теперь я не согласен. В 2008 году Сбербанк упал до 5 рублей. Дурак купив бумаги по 5 рубле и ничего не делая, нынче продал бы их по 227 рублей и был бы в хорошем профите. Сколько умников за этот период «слили» счёт до нуля? Ответ очевиден.

      • AlphaInvestor:

        Ключевое слово «выйти». Допустим, у меня есть 10 акций стоимостью 100 рублей и 1 000 свободных рублей (капитал — 2 000 рублей). Наступает «чёрный март» и акции торгуются по 50 рублей. И именно то, как поведёт себя инвестор, определяет «профи» он или «дурак». То есть, я могу запаниковать — «Усё пропало!!!» и продать актив, «Пока цены не упали ещё ниже, ведь я попал в просадку. Просадка — зло! Если я попал в просадку, значит моя стратегия не правильная, а я хреновый стратег.» А могу действовать без эмоций, понимая, что просадка вписывается в риск-менеджмент (этот, момент, вероятно, вам тоже будет непонятен), и докупить ещё 20 акций по 50 рублей. Третий вариант — вообще ничего не делать и просто ждать.

        Что получаем по итогу? Проходит «чёрный март», и через месяц акции торгуются по 150 рублей. Если я всё продал на просадке, мой результат: минус 500 рублей (тысяча была + 500 с продажи акций). Если я докупился, то результат: плюс 2 500 рублей (30 акций по 150 рублей). Если ничего не делал, результат: плюс 500 рублей (тысяча была + 10 акций по 150 рублей).

        Думаю, этим примером я доступно объяснил, что значит «выйти из просадки с профитом».

        Теперь по поводу заработка дураков на растущем рынке. Я не считаю того кто купил акции Сбербанка по 5 рублей в 2008 году дураком. И не считаю, что для того, чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно быть 7 пядей во лбу. Я же говорю, в долгосрочной перспективе рынки всегда растут. И если человек просто находится в рынке и не ставит сам себе палки в колёса (не торгует с плечом, например, не имея достаточно опыта), то он, по мне, уже далеко не дурак, и что-то да заработает. Если интеллект выше среднего и есть желание повышать доходность, то заработать сможет чуть больше других.

        А терпимость к просадкам к профессионализму не имеет никакого отношения вообще. Не нужно избегать просадок, нужно уметь с ними работать. Просто вам, насколько я понимаю, не подходят рисковые стратегии. Это нормально, выбирайте те, где нет просадок. Но мне, например, наплевать, какие будут просадки — главное, получить доходность побольше, по итогу.

        В моём портфеле просадка в марте не была глубокой, поскольку в нём есть защитные активы. Но если посмотреть на портфель акций, который является частью основного портфеля, то там просадка была будь здоров. Но это же не значит, что стратегия по акциям плохая. На долгосроке она показывает хорошую доходность. Так и стратегии автоследования можно использовать, например, на часть общего портфеля, добавив к ним защитные активы, для минимизации просадок по этому общему портфелю.

        То что вы пишете, может иметь смысл на стратегиях с использованием кредитного плеча. Там можно и полностью слить депозит на рыночных колебаниях. А если плечо не используется, просадка — это всегда временное явление, которое потом компенсируется с лихвой.

Комментировать