Отчёт за 13-ю неделю (+3 303.83 руб (+0.53%))

Инвестиции в интернете

  Привет! В субботу я отмечал свой 29-й День Рождения, так что можешь меня поздравить – я стал совсем взрослым :-) 30-летний юбилей хотелось бы встретить уже финансово независимым человеком или занимаясь делом, которое бы приносило удовольствие и достойный доход. Тем более, что пора уже обзаводиться семьёй, но сначала неплохо бы научиться обеспечивать комфортное существование хотя бы себе.

  Перейдём к итогам недели. Доллар потерял 45 копеек, а евро, наоборот, укрепился на 1.17 рубля. Среди активов моего инвест-портфеля убыточным на прошедшей неделе оказалось только золото.

Мои финансовые инструменты и их недельная доходность

Инструмент Доходность (руб) Доходность (%)
Облигации 660.38 0.45
Рублёвые депозиты 0 0
ПАММ 1 375.2 2.5
Акции 1 130.87 0.96
Золото ETF -799 -1.42
Китай ETF 560 1.09
Хайпы 374.76 4.82

  Таким образом, расчётный объём моего инвест-портфеля сейчас составляет 622 362.04 рублей:

  Портфель акций продолжает радовать, но на этой неделе только благодаря одной компании. Локомотивом роста портфеля акций стали акции НЛМК (+5.1%).

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
Группа ЛСР 168 1.56 -24 -0.22
Красноярскэнергосбыт 70 0.33 0 0
НКНХ -80 -0.38 2 720 14.95
НЛМК 1 508.4 5.1 8 996.4 40.77
ПРОТЕК -300 -1.45 1 440 7.59
СМЗ -80 -0.82 580 6.35

* период инвестирования — с 13.01.2016

  Исполнился ровно год, как я начал инвестировать в акции ММВБ. За этот год моя доходность по акциям составила 45.89%! И это без учёта причитающегося мне вычета по ИИС (получением которого неплохо было бы заняться). Это отличный результат! Акции являются моим любимым инвестиционным инструментом. Хочется увеличить их долю в портфеле, но это увеличит риски. Поэтому пока сопротивляюсь соблазну.
 

Доходность облигаций

Облигации Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
ОФЗ 52001 654.9 1.37 -16.17 -0.03
ОФЗ 24018 9.4 0.02 -363.31 -0.75
ОФЗ 25080 -3.92 -0.01 1 126.46 2.32

* период инвестирования — с 22.01.2016
 

Прочие активы ИИС

Актив Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
Облигации 660.38 0.45 747.69 0.51
Золото ETF -799 -1.42 1 874.4 1.94
Китай ETF 560 1.09 -3 640 -6.55

* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Облигации — с 22.01.2016
 

  ПАММ-управляющие сработали отлично. Совокупная доходность их торговли составила +3.21%. С учётом падения курса доллара, в рублях получилось +2.5%. Локомотивом ПАММ-портфеля стал AB_Kili, сделавший +15.77%. Худшими были Income and Prosperity (-6.08%) и CFD USA (-3.56%).

  ПАММ Прибыль за неделю Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период Прибыль за весь период, %
CFD USA -4.2$ -3.56 20.92$ 22.49
Solandr -0.28$ -0.23 9.39$ 10.3
Income and Prosperity -6.81$ -6.08 -7.8$ -5.41
AB_Kili 2 056.75 руб 15.77 2 211.77 руб 48.46
Crocodile 1.78$ 1.43 4.1$ 3.36
Stability SuperTurbo RUB 162.74 руб 1.58 690.09 руб 7.04

* период инвестирования: Stability SuperTurbo RUB — с 16.03.2016, Crocodile — с 9.02.2016, остальные — с 22.10.2015

  Прибыль управляющих Questra Holdings составила +7.13%. На балансе 6.16 евро. Напомню, что минимальная сумма на вывод составляет 10 евро. Это значит, что следующую выплату можно будет заказывать через пару недель (ориентировочно).
 
Questra Holdingsвыведено на данный момент: 79.36%
 

 

Про бодибилдинг

  Представляю график своего боди-прогресса. Синяя линия – общий вес, красная – сухая мышечная масса:

 

Про видеобизнес

  На прошедшей неделе составил коммерческое предложение и попробовал найти первых клиентов напрямую, через соцсеть Вконтакте. Находил сообщества различных организаций (салоны красоты, медицинские центры, стоматологии, автосервисы, такси и т.д.) небольших городов и предлагал свои услуги, обращаясь к администраторам посредством личных сообщений. К сожалению, пока никто из них не заинтересовался изготовлением интернет-видеорекламы. Всего сделал порядка 30 предложений. Кстати, вот лендинг моей видеостудии – videokroliki.ru.

  В общем, поиск клиентов – это не так просто. Нужно что-то с этим делать. Буду думать. Неплохим решением могла бы стать партнёрская программа. Например, я мог бы платить 1 000 рублей за каждого клиента, оплатившего изготовление видеоролика. Так что если ты, дорогой друг, умеешь привлекать клиентов и ищешь дополнительный доход – пиши! Авось сработаемся.
 

Про планы

  На предстоящей неделе планирую провести балансировку портфеля акций. Да и ПАММ-портфель было бы неплохо в этом месяце немного подкорректировать.
 

Про ЛБЧИ-2016

  Конкурс пока так и не стартовал, хотя старт был анонсирован на 31 марта. Что же, надеюсь на предстоящей неделе старт всё-таки состоится.
 

Про Альфамагазин

  Напоминаю, что не так давно на блоге открылся Альфамагазин, в котором ты можешь приобрести различные видеокурсы по трейдингу, инвестированию, заработку в сети и т.д. Ассортимент будет пополняться. И сегодня, в рамках продвижения Альфамагазина в массы, я хочу представить очередной бесплатный видеокурс. Сегодня это курс «Стабильная прибыль в трейдинге». Автор курса – Олесь Срибный, ученик легендарного Александра Герчика.
 

Стабильная прибыль в трейдинге

 

Получить видеокурс БЕСПЛАТНО

 

  На этом всё! Подписывайся на обновления блога и жми на кнопки соцсетей, чтобы поделиться статьёй с друзьями!

  Доброй прибыли!

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




Комментарии (22)

  1. Евгений:

    С прошедшим вас! Успехов в инвестировании!

  2. Владимир:

    Привет, для начала хотелось бы поздравить с прошедшим днем рождения и пожелать успехов в дальнейшем инвестировании и удачи в начинаниях в бизнесе!!!
    Также хочется поблагодарить за сайт, интересная «дружественная» подача материала, читаю с февраля и очень рад что он мне попался на моем начальном этапе движения по лестнице финансовой грамотности :)
    Как только начнется конкурс про лучший блог обязательно отдам свой голос.

    Сейчас заинтресовался открытием ИИС и покупке облигаций (как 2 ступень после банковских вкладов) интенсивно изучаю информацию по этому поводу. Может я что-то пропустил, но не нашел информацию у какого брокера у тебя открыт ИИС? Ты пишешь что прошел уже год, может имеет смысл отразить это в отдельной статье ( иис итоги года например). Смотрел на одном сайте про ИИС в сбере, так там обнаружились некоторые подводные камни, которые сразу так не видны. Например комисии за ввод вывод средств,плата в месяц, услуги депозитария и так далее…

    Еще смотрел несколько еженедельных отчетов и видел там отрицателную доходность по облигациям, вот заинтересовало почему так происходит??? Ии это просто такая авторская.методика подсчета в которой я не разобрался?

    • AlphaInvestor:

      Привет, Владимир! Спасибо за поздравление и пожелания!

      ИИС у меня открыт у брокера Финам. Спасибо за замечание! Постараюсь в ближайшее время указать это где-нибудь на видном месте, тем более, что ты не первый об этом спрашиваешь. Такой взгляд со стороны очень полезен. Указать брокера действительно нужно.
      Что касается отдельной статьи об итогах инвестирования посредством ИИС, то не вижу в этом смысла. Можно написать, конечно, статью по этому поводу, но по-моему тут можно обойтись и парой предложений, которые я черкнул в этом отчёте. Планирую написать похожую статью после того, как оформлю и получу вычет. Постараюсь подробно описать процедуру получения вычета на собственном опыте. В принципе, там можно будет также черкнуть пару строк про итоги.
      Перейдём к подводным камням. Да, всё это имеет место быть — комиссии за ввод и вывод, плата за депозитарий, за пользование терминалом и т.д. Но всё это, на самом деле, мелочи, «не так страшен чёрт, как его малютка 😀 «. Хотя лучше, конечно, постараться разузнать все эти подводные камни. Могу рекомендовать Финам. Плата в месяц за ведение счёта — 177 рублей. Комиссии за сделки мизерные. Ввод средств через кассу без комиссии. Если переводом, то нужно заплатить комиссию тому банку, через который делаешь перевод — это где-то около 1%. Когда зачисляешь десятки или сотни тысяч, то имеет смысл прокатиться до кассы (смотря как далеко она от тебя находится, конечно). Лишь один раз я наткнулся на один подводный камень, который действительно неприятно удивил. Как-то раз я перевёл 1 000 рублей в личном кабинете на счёт для срочного рынка, просто чтобы протестировать как работают внутренние переводы. И оставил её там. Когда начался следующий месяц, я обнаружил на счёте не 1 000, а 600 рублей. Обратился в техподдержку, сказали, что если на счёте менее 2 000 рублей, то за ведение счёта списывается 400 рублей, а не 177. Тогда я перевёл оставшиеся 600 рублей обратно на счёт фондовой секции, а счёт срочной секции закрылся автоматически. Одно из преимуществ Финама в том, что они начисляют проценты на остаток по счёту ИИС (сейчас 5.5%, если я не ошибаюсь), который зависит от ключевой ставки ЦБ. Таким образом, месячная плата за ведение счёта частично окупается (а то и полностью — зависит от остатка денежных средств на счёте).
      По облигациям может быть отрицательная доходность, так как они могут подешеветь. Зависит опять же от ключевой ставки и рисков её колебаний. Если есть предпосылки для снижения ставки — облигации будут расти, если предпосылки для роста ставки — то наоборот.

      • Владимир:

        Насчет смысла статьи об итогах инвестирования ИИС
        Я не настаиваю, но с удовольствием бы почитал об подводных камнях ИИС в Финаме, вот таких, как ты написал про 400 р в мес вместо 177 ведь они не очевидны и я больше чем уверен, про все сам до подписания договора с брокером не узнаешь и не спросишь, что-нибудь да вылезет потом.

        Опять же взгляд со стороны, интересна была бы статья про ИИС и гипотетические 100 000 рублей и что с ними может произойти за 3 года На ИИС (экстраполируя текущий годовой опыт)
        Ввод средств, ежеесячные комиссии брокера, покупка теоретического портфеля состоявщего из облигаций акций и ETF (как я понимаю этими 3 инструментами ты пользуешься в рамках ИИС), комиссии брокера за эти операции (к примеру из одной статьи про сбер я понял что покупать через них etf выходит очень дорого там какая-то большая коммисия именно для паев, есть ли такое в финаме?), вывод средств, налоговые вычеты.
        Доходность предположить теоретическую (усредненную), а расходы привести реальные отдельно для акций облигаций и фондов.

        Я вот рассматриваю ИИС как альтернативу банковскому вкладу, опять же стратегия не моя, я ее где то подсмотрел и мне она понравилась: налоговый вычет с введенной суммы + купить каких-нибудь офз на всю сумму. Просто пока себе четко не могу представить картину расходов связанных с ИИС, вот например с банковским вкладом все предельно ясно

        Про финам
        В моем городе у них есть представительство но нет кассы, те ввод вывод средств только с комиссией, так же комиссия за ведение счета постоянна 177 и не зависит была ли торговля в этом месяце или нет правильно я понимаю? Получается для моей стратегии не самый подходящий брокер ((

        Вот у тебя есть статья «Куда вложить 100 000 р» и там ни слова про облигации, интересно почему? Недоверие к этому инструменту, акции больше нравятся? С моей точки зрения облигации более понятны новичкам предсказуемы и консервативны разве нет?

        Про отрицательную доходность облигаций.
        Опять же возможно я что-то еще пока не понимаю про облигации?
        Я вижу что может быть отрицательная доходность если ими торговать а если купить и ждать погашения и при этом получать купонный доход разве может быть тогда отрицательная доходность?
        Я так понимаю что у тебя в расчете доходности учитывается цена на конец недели как если бы ты их продал в этот день?

        Ух что-то длинный какойто коментарий получился :)

      • AlphaInvestor:

        Длинный комментарий — это хорошо! Это же дополнительный качественный контент для блога! :-)

        Насчёт статьи подумаю, но не обещаю. Все инструменты были куплены в разное время, счёт ИИС постоянно пополнялся. Начинал я с 50 000 рублей, сейчас уже там более 370 000 рублей. Сначала я на все деньги покупал акции, затем добавлял фьючерс на золото, затем заменил его ETF gold. Через какое-то время добавил ETF Китай и облигации. Так что всё это подсчитать сейчас отдельно для ИИС в целом — задача, мягко говоря, не из простых. И мне нужна очень сильная мотивация, чтобы заняться этими расчётами.
        Что касается покупки ETF в Финаме — не замечал никаких драконовских комиссий. Вполне обычные (десятки рублей, которыми можно принебречь, совершая сделки 2-6 раз в год). Стратегия ОФЗ + ИИС — вполне неплохая, лучше не придумать, если цель именно «Вторая ступень после банковского депозита», как у тебя. Я бы, конечно, добавил акции, но тут предпочтения индивидуальны всегда — в зависимости от склонности к риску. Комиссия за ведение счёта раньше была только в месяцы, когда совершались операции по счёту. По-крайней мере брокер мне так сказал. Сейчас комиссия каждый месяц. Не знаю, может ежемесячное начисление процентов на остаток средств по счёту считается операцией (скорее всего) и поэтому списывается месячная плата, даже в месяцы когда я не совершаю сделок.

        Статья «Куда вложить 100 000 рублей» была написана ещё на заре существования блога и сейчас не совсем актуальна. Облигации я начал покупать почти через год.

        Ну и наконец про отрицательную доходность облигаций. Да, ты абсолютно правильно понял — цена учитывается на конец недели. На долгосроке доходность должна выйти в положительное значение.

      • AlphaInvestor:

        Вообще по поводу комиссий лучше пообщаться с брокером — они помогут подобрать тариф непосредственно под твою стратегию инвестирования. Мне в Финаме подсказали, например. Я хотел другой тариф, но мне объяснили, что если сделки менее 40 000 рублей, то выгоднее брать тариф «Консультационный». Так мне бонусом ещё и инвест-идеи каждый день присылают.

  3. Григорий:

    Игорь, с прошедшим! Желаю тебе, чтобы в жизни всё получилось, что задумал. С твоего позволения оставлю здесь ссылку на тарифы брокеров, iis24.ru/sravnenie-brokerov-po-tarifam-na-mmvb/ возможно Владимиру будет полезно. Так конечно не конкретно про ИИС речь, а в целом, но мне эта статья очень помогла выбрать брокера для открытия индивидуального счёта. По поводу ETF, такими комиссиями отличился только сбер, НО НАКОНЕЦ-ТО они прислушались к голосу разума и с 1.04.2016 комиссии за покупку паёв были отменены.
    Игорь, заинтересовал у тебя в магазине курс Булата Максеева, ты сам проходил его, если да, что можешь про него сказать?

    • AlphaInvestor:

      Спасибо, Григорий за поздравление, за пожелания, за ссылку и за вопрос :-) !
      Курс Булата Максеева не проходил, хотя тема арбитража траффика меня «будоражит». Вообще, трейдинг и арбитраж — это 2 самых идеальных способа заработка, на мой взгляд. Кстати, поговаривают, что курс этот начали покупать ещё до официального анонса :-) Может пройду как-нибудь его, но пока нет времени.

      • Григорий:

        Вот я тоже на арбитраж давно «облизываюсь», и понимаю, что в «партнёрках» есть хороший потенциал. Правда, в связи с рождением сына, времени ни на что не хватает. Не знаю как теперь вернуться в свой обычный ритм, похоже уже никак :)

      • AlphaInvestor:

        Ну сын — это твоя главная инвестиция, тут уж ничего не попишешь :-)
        Дефицит времени — это проблема, конечно. Ну ты там держись, изыщи часок-другой на изучение арбитража, если именно эта тема интересует. Потом поделишься опытом.
        Я может тоже когда-нибудь поэкспериментирую, но сейчас пока на очереди другие идеи.

    • AlphaInvestor:

      Кстати, по ссылке не совсем верная информация. Например, я в Финаме плачу менее 41.3 руб за трейд. Так как на тарифе «Дневной» комиссия в процентном соотношении меньше, чем на «Консультационном», в который включены ежедневные инвест-идеи. Но на Дневном есть минимальный размер комиссии — 41.3 руб, а на Консультационном — нет. Там комиссия около 0.1%, и получается, что при сделках менее 40 000 рублей этот тариф выгоднее.

    • Владимир:

      Григорий спасибо за ссылку действительно полезно. Хотелось бы узнать на каком брокере ты остановился?

      Насчет отмены большой комиссии за etf в сбере с 1 апреля это откуда такая информация, я искал что-то не нашел про это. По сберу все жду семинар по Иис в нашем отделении, звонил по телефону мне ответили что etf может покупать только квалифицированный инвестор… Наверное консультант просто не вкурсе про finex и их etf

      • Григорий:

        По поводу отмены комиссии от Сбера информацию взял здесь sberbank.ru/ru/person/investments/depository/ovdepo. Кстати, если бы комиссию отменили бы буквально на месяц раньше, вполне возможно, что счёт открыл бы там. Но, и ИИС я открыл в Открытии(покаламбурить маленько:) ). Времени прошло пока очень мало, поэтому подводных камней не встречал, надеюсь их и не будет. Привлекло то, что комиссия за трейд всего 0,057%, независимо от суммы сделки, за депозитарий плата 100р/год. Да, есть плата 295р/мес, но только если сумма активов менее 50тыс, кстати, возможно, это ограничение только для обычного брокерского счёта, я не уточнил.

    • AlphaInvestor:

      Да, мне тоже интересно — какого брокера выбрал и почему?

    • AlphaInvestor:

      Григорий, активы какие-нибудь уже закупил?

      • Григорий:

        Пока только купил для теста FXRB и FXGD. Как всё работает устраивает, поэтому до конца месяца полностью сформирую весь свой пассивный портфель.

      • AlphaInvestor:

        Интересно. FXRB отлично подросли за последние полгода.Но похоже, что скоро разворот намечается, как считаешь?

        • Григорий:

          Не думаю, что будет разворот, это всё-таки долговой инструмент,а в них мы жертвуем доходность «спокойствию».Само собой здесь влияет курс доллара, чтобы убрать это влияние планирую прикупить FXRU в противовес. Резко снизить цену может только паника или увеличение процентной ставки(как в конце 2014). Мне кажется ни того ни другого не предвещается, но так как «кажется» это не самый точный прогноз, то эти два инструмента занимают только часть портфеля.

        • AlphaInvestor:

          Мудрый и взвешенный подход! Уважаю)
          Ну что ж, успехов! 😉

  4. Alexuz:

    Присоединяюсь к поздравлениям с ДР! Оказывается, мы одного года рождения (хотя я изначально так и предполагал +/- 1 год). Всего самого и сразу и побольше!

    Неплохая была неделя, пусть следующие будут еще удачней.
    Читать действительно интересно, захожу на твой блог постоянно, хотя в закладках у меня еще несколько, но остальные не с такой периодичностью посматриваю.

Комментировать