Как получить вычет по ИИС. Пошаговая инструкция

Как получить вычет по ИИС

Привет! Сегодня я расскажу о том, как оформить документы для получения вычета по ИИС. Вычет будем получать на взнос (тип А).

Оформление и подача пакета документов на получение вычета – задача не самая простая, но и сложной её назвать нельзя. В первый раз это может показаться немного муторным, но при повторной подаче в последующие годы ты поймёшь, что процесс, на самом деле, довольно прост. Тем более, под рукой у тебя всегда будет эта статья с пошаговым руководством (рекомендую добавить её в избранное).


 

Пошаговая инструкция оформления вычета по ИИС

Итак, не будем долго валять Ваньку и приступим к процессу. Для получения вычета по ИИС нужно:
 
1. Взять справку по форме 2-НДФЛ. Если в подотчётном году у тебя было несколько источников дохода, тебе нужно будет предоставить справку 2-НДФЛ по каждому из них. Но это необязательно. Задача этих справок – показать, сколько налогов в казну ты уплатил. Ведь именно из этой суммы будет считаться вычет. И если по одному из источников дохода ты выплатил налога на сумму эквивалентную или большую, чем 13% от взносов на ИИС, то её уже будет достаточно для получения вычета в полном объёме. Если налогов по одному из источников дохода было уплачено меньше, чем 13% от взносов на ИИС, то собирай справки и по другим источникам дохода, если таковые имелись. Вообще, для надёжности, даже в первом случае лучше собрать справки обо всех источниках дохода. Не обязательно, но на всякий случай. Как брать справку 2-НДФЛ, ты, думаю, и сам знаешь. За ней обычно обращаются в бухгалтерию.

2. Взять у своего брокера документы для предоставления вычета по ИИС. Прежде всего, будут нужны квитанции о внесении средств на счёт ИИС. Возможно, ты уже получал их, когда делал взнос. Если нет – обращайся к своему брокеру. В целом, каждый брокер предоставляет свой набор документов. Например, перечень документов, предоставляемых Финамом состоит из брокерских отчётов, заявления о выборе условий обслуживания, заявления о присоединении, уведомления о заключении Договора присоединения и уведомления (да-да, просто «Уведомление» 🙂 ).

3. Заполнить декларацию 3-НДФЛ. Самый сложный этап. Но это только в первый раз. В последующие разы на заполнение декларации у тебя будет уходить 10-20 минут. Всё потому, что сейчас сайт налоговой каждый год выкладывает в общий доступ новую версию программы «Декларация», которую может скачать любой желающий. В программу просто нужно внести необходимые данные, а она сформирует готовую декларацию. Скачать программу можно прямо с сайта налоговой по ссылке – nalog.ru/rn77/program/5961249/. О том, как работать с программой я подробно и с картинками напишу далее.

4. Сдать пакет документов. Сдать сформированный пакет документов можно двумя способами – отнести в отделение налоговой, либо же загрузить электронные копии документов через сайт налоговой. Если у тебя нет аккаунта на их сайте, или на сайте Госуслуг, то придётся отнести документы лично. Заодно сможешь взять у налоговиков данные для доступа к своему аккаунту, чтобы в следующий раз подавать документы на вычет через интернет. Если же доступ к аккаунту уже имеется – то просто загрузи все документы через соответствующий раздел сайта.

5. Заполнить заявление на вычет. Тут опять 2 варианта – либо делать это при подаче пакета документов непосредственно в налоговой, либо же посредством сайта налоговой.
 

Заполнение декларации 3-НДФЛ

Сейчас я научу тебя заполнять декларацию при помощи программы «Декларация», на примере крайней версии программы («Декларация – 2017»).

После того, как ты скачаешь, установишь и запустишь программу, ты увидишь такой интерфейс:
 
Декларация-2017
 
По умолчанию будет открыта вкладка «Задание условий» (отмечена красной стрелкой). Здесь тебе нужно лишь указать номер своей налоговой инспекции, и код ОКТМО этой инспекции, больше ничего менять не нужно. Номер налоговой можно выбрать из выпадающего списка, либо же найти через Google или Яндекс. Код ОКТМО можно узнать, перейдя по ссылке, и указав населённый пункт своей инспекции – nalog.ru/rn77/service/oktmo/.

Далее переходи во вкладку «Сведения о декларанте». Кстати, если ты забудешь внести какие-либо данные при переходе на следующую вкладку, программа тебя об этом предупредит, что очень удобно.
 
Декларация-2017
 
Тут всё просто. Думаю, пояснений не требуются.

Теперь переходи в следующую вкладку «Доходы, полученные в РФ».
 
Декларация 2017
 
Для начала здесь нужно указать один или несколько источников выплат. Для этого нажми на зелёный плюс, и заполни поля в появившемся окне. Сюда нужно вписать наименование источника выплаты (название фирмы, в которой работаешь), ИНН, КПП и ОКТМО. Все эти данные нужно брать из справки 2-НДФЛ.

Теперь по каждому источнику выплат нужно указать доходы согласно справке 2-НДФЛ.
 
Декларация 2017
 
Для этого нажимай зелёный плюс во втором поле и вводи по очереди доходы за каждый месяц, как они указаны в справке 2-НДФЛ. Должно получиться примерно как на картинке выше.

Итоговые суммы по источнику выплат должны совпадать с тем, что указано в справке 2-НДФЛ, вплоть до копеек.
 
Декларация 2017
 
Теперь переходи во вкладку «Вычеты». Это заключительный этап заполнения декларации.

В верхней части окна выбери подраздел «Инвестиционные и убытки по ЦБ». Здесь в поле «Сумма вычета, предусмотренного пп.2. п.1. Ст 219.1 НК РФ (Лист Е2)» впиши сумму внесённых на ИИС средств за отчётный год.
 
Декларация 2017
 
Поздравляю! Декларация заполнена! Нажми на кнопку «Сохранить» и сохрани файл с заполненной декларацией. Также, можешь нажать «Просмотр» и посмотреть, как выглядит твоя декларация. Из режима просмотра можно также распечатать или сохранить декларацию. Также, распечатать декларацию можно, нажав на кнопку «Распечатать» в окне с программой. Если планируешь отправлять пакет документов через сайт налоговой, то сохрани декларацию в формате xml, нажав на кнопку «Файл xml»
 
Декларация 2017
 

Что дальше

Теперь тебе нужно сдать сформированный пакет документов в налоговую. Как я уже говорил, есть 2 варианта предоставления документов – подать документы в налоговом отделении, либо через сайт налоговой. Рассмотрим оба варианта чуть подробнее.
 

Подача документов на вычет по ИИС в отделении налоговой

Все документы понадобятся в бумажном виде. Так что распечатывай декларацию, подписывай её, ставь дату. Затем приложи к ней квитанции, справки 2-НДФЛ, документы, предоставленные брокером. Возьми паспорт (на всякий случай лучше прихвати с собой ещё СНИЛС и ИНН) и реквизиты счёта, на который ты собираешься получить бабки, накинь курточку, и дуй со всем этим добром в налоговую инспекцию по месту учёта. Там возьми талончик электронной очереди в нужное тебе окно. Когда очередь дойдёт, сдай пакет документов тётеньке (или дяденьке). Тебе дадут написать заявление на вычет, в котором тебе нужно будет указать реквизиты счёта для получения баблишка. Попроси тётеньку (или дяденьку) предоставить данные для доступа к личному кабинету на сайте налоговой, чтобы в следующий раз не приходить лично, а загрузить документы через сайт.
 

Подача документов на вычет по ИИС через сайт налоговой

Если у тебя уже есть данные для доступа в личный кабинет налоговой – этот способ для тебя. Если нет, то ты можешь получить данные в любом отделении ФНС, придя туда с паспортом и ИНН.

Теперь можешь загружать электронные копии документов через сайт налоговой. К документам есть некоторые требования, главное из которых – объём всего загружаемого пакета документов не должен превышать 20Мб. С главной страницы сайта нужно будет перейти на «Налог на доходы ФЛ и страховые взносы» > «Декларация по форме 3-НДФЛ», и там нажать на ссылку «Заполнить/отправить декларацию онлайн».
 
Сайт налоговой
 
Затем нужно нажать на кнопку «Направить сформированную декларацию». Сюда нужно будет загрузить заполненную декларацию в формате .xml, которую тебе нужно будет предварительно сохранить в программе «Декларация».
 
3-НДФЛ
 
После загрузки декларации на сайт налоговой нужно будет нажать на кнопку «Сформировать файл для отправки».
 
3-НДФЛ
 
Подгрузи пакет документов, сделав при загрузке описание каждому документу в специальном поле.
 
Подача декларации
 
После этого нужно будет подписать декларацию электронной подписью, которую ты сформируешь на этапе регистрации личного кабинета, и отправить пакет документов, нажав на кнопку.

Через некоторое время, когда налоговики проверят и одобрят твою декларацию, в личном кабинете появится сумма причитающегося тебе вычета.
 
Налог переплата
 
Нажав на неё, ты попадёшь на страницу, где ты сможешь найти ссылку на заполнение заявления о возврате.
 
Заявление о возврате
 
Заполни заявление, указав банковские реквизиты. В принципе, на этом всё. Можешь ждать поступления денежек.
 

Заключение

Напоследок хотел бы порекомендовать обязательно завести личный кабинет на сайте налоговой. Помимо подачи декларации сможешь посредством сайта отслеживать свои долги перед Родиной.

Даже если ты будешь подавать пакет документов на вычет в отделении налоговой инспекции, возьми у налоговиков данные для входа в личный кабинет налоговой, зарегистрируйся, создай электронную подпись (обязательно запомни пароль от хранилища с подписью, или запиши куда-нибудь) и отслеживай через сайт ход рассмотрения твоей декларации. Возможно, нужно будет написать заявление с указанием реквизитов ещё и на сайте, после того, как декларация будет рассмотрена и сумма вычета отобразится в личном кабинете.

Что касается сроков ожидания получения денег на карту, то в среднем, от подачи пакета документов до выплаты денег на карту проходит около 3-4 месяцев.

В комментариях делись своим опытом получения вычета по ИИС. Возможно, я забыл упомянуть какие-то важные нюансы, либо допустил неточности в этой инструкции по подаче документов на вычет. Если такое действительно имеет место, то буду признателен, если поправишь меня и дополнишь статью. Опыт отдельно взятого инвестора может быть полезен другим. Поэтому обязательно делись своим опытом в комментариях!

Если возникли трудности с заполнением декларации – пиши. На крайний случай у меня есть люди, которые смогут за скромное вознаграждение заполнить декларацию за тебя! 🙂

Доброй Прибыли и Доброго Вычета!

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

2 комментария

  1. Максим:

    Спасибо за подробную инструкцию! Многих вещей не знал!

Комментировать