Куда вложить деньги в 2017 году

Куда вложить деньги в 2017 году

Подходит к концу 2016 год, а это значит, что пора задуматься над вопросом — «Куда же вложить деньги в 2017 году?». Сегодня я расскажу тебе о своём видении ситуации и дам конкретные рекомендации по инвестированию. Но хочу заметить, что это лишь моё видение, и окончательное решение об инвестировании тебе нужно принимать самому, не забывая о рисках.

Итак, прежде чем рассматривать инвестиции на будущий год, давай посмотрим, насколько были верны мои рекомендации на 2016 год.


 

Разбор прогноза на 2016 год

 

Вполне вероятно, что в первом полугодии рубль немного укрепится, ведь наша национальная валюта на протяжении последних лет имела тенденцию к укреплению в первом полугодии. Таким образом, может иметь смысл следующая стратегия – продажа валюты в начале февраля, с последующей её покупкой в конце мая.

 
Отчасти здесь я оказался прав. В первой половине года рубль, действительно серьёзно укрепился. А вот касаемо второй половины года мой прогноз не оправдался — рубль держался в диапазоне 62.5-65 рублей за доллар, а сейчас опустился ещё ниже. Однако, во второй половине года укрепление рубля не было столь сильным, как в первой.
 

у юаня и у китайских ценных бумаг сейчас имеется огромный потенциал для роста. Так что рекомендую обратить своё внимание на юани и на китайские ценные бумаги. Например, Финам предлагает купить ETF акций Китая (тикер – FXCN).

 
Потенциал пока так и не проявился. Эта идея принесла убыток почти в 12%, если бы ты покупал FXCN в начале января. Правильнее было покупать FXCN в мае, тогда доходность по сегодняшний день могла бы составить чуть более 8%. В общем-то, это соответствует моим прогнозам о том, что с января по май нужно было налегать на рублёвые активы.
 

Неплохим вариантом для долгосрочных инвестиций может стать золото. Хотя многие и предрекают падение курса золота в следующем году до 750-950 долларов за унцию, всё-таки нужно признать, что золото сейчас явно недооценено. А это значит, что вот-вот должен произойти глобальный разворот тренда. В пользу этого также говорит закономерность, что когда все аналитики сходятся во мнении и с уверенностью говорят о продолжении тренда, тренд разворачивается. Это вовсе не значит, что тренд развернётся именно в 2016 году. Но золото – это долгосрочный актив, можно и подождать.

Поэтому, рекомендация следующая – держать до 20% капитала в золоте и докупать, если оно дешевеет.

Опять же, учитывая возможное укрепление рубля в первом полугодии, с начала года лучше делать упор на рублёвые активы, постепенно уменьшая их долю до лета, и увеличивая при этом долю золота.

 
Если бы ты купил FXGD (ETF на золото) в начале января, а продал бы сейчас, ты бы потерял около 12%. Ну а по отношению к доллару золото даже немного выросло. В общем, глобального разворота тренда пока так и не произошло, но это лишь говорит о том, что разворот стал ближе.
 

Считаю, что вложения в российские акции и облигации могут принести в 2016 году неплохую прибыль, так как на протяжении последних лет их стоимость существенно не росла и, соответственно, накопился хороший потенциал для роста.

 
Здесь я попал в точку. Инвестиции в акции по моей методике принесли бы тебе в этом году около 55-60%. А если бы ты в январе вложился в ETF на российские облигации — FXRB, также заработал бы порядка 60%.
 

Делать банковские вклады лучше в начале года и на долгий срок, так как ЦБ взял курс на снижение ставки, а это говорит о том, что ставки по депозитам будут снижаться.

С другой стороны, я очень сомневаюсь, что в течение 2016 года ставку существенно снизят. Скорее всего, снижение будет незначительным.

 
Здесь тоже был прав. За год ключевую ставку снизили на 1%, правда 16 декабря планируется очередное заседание Совета.
 

Цены на недвижимость продолжают снижаться. По прогнозам некоторых аналитиков, это снижение может продлиться вплоть до 2020 года. Доходы населения падают и, соответственно, падает спрос на жильё. Так что сейчас покупка недвижимости – это не самое лучшее вложение.

 
Здесь был не прав. Например, цены на жильё в Питере за год выросли на 2-3%. С учётом дохода от сдачи в аренду можно было заработать 8-10%.
 

Что будет с рублём?

На мой взгляд, рубль уже достаточно укрепился и впереди его ждёт падение, так как дефицит бюджета имеет место быть, импортозамещение пока ещё не работает, а Резервный фонд почти на нуле.

Согласно теории Эллиотта, нефть с большой вероятностью сильно подешевеет в ближайшее время. Но даже если этого не произойдёт, и она будет расти, для России это не так уж и радужно, так как конкуренты теснят нас на рынке нефти. Ведь наша нефть имеет большую себестоимость добычи, в то время как сланцевые конкуренты не дремлют, и снижают себестоимость. Огромные запасы сланцевой нефти и газа имеются у китайцев, и они уже вовсю осваивают технологию добычи.

Хотя, может быть и как на картинке, но я что-то сомневаюсь :-) :
 
Рубль
 
Мой прогноз таков: либо избавляться от рублёвых активов уже сейчас, либо держать руку на пульсе и ждать подходящего момента, так как деревянный рублей 5 у доллара ещё способен отыграть перед падением.
 

Лучшие варианты для инвестиций в 2017 году

 

Золото

Вполне вероятно, что вложения в золото в будущем году будут ещё более прибыльными, чем вложения в американскую валюту. То есть, золото будет расти по отношению к доллару. Возможно, до весны золото будет падать, а потом начнётся бурный рост, поэтому, в принципе, можно брать золото уже сейчас, так как рост обещает быть очень хорошим.

Оптимальная доля золота в портфеле примерно 5-10% (с 20% в прошлогоднем прогнозе, я, пожалуй, перегнул). Если у тебя уже сейчас доля золота в портфеле больше — продавать сейчас я бы не рекомендовал. Жди роста.

В пользу золота говорит и тот факт, что Дональд Трамп, новоизбранный президент США, является любителем этого металла и даже взял в советники сторонницу возврата «золотого стандарта» Джуди Шелтон.
 
Золото
 
Но даже если этот позитивный для золота сценарий не будет реализован в 2017 году, в долгосрочной перспективе золото в любом случае переиграет рубль. Это лишь вопрос времени.

Удобнее и выгоднее всего покупать золото в форме ETF. На московской бирже такой ETF торгуется под тикером FXGD. Его можно также приобрести прямо с моего сайта, зайдя в магазин акций и оплатив покупку обычной банковской картой.
 

Российские акции

Инвестируя в недооцененные акции по моей методике, ты имеешь шансы получить доходность в районе 30-60%. Например, я на этой стратегии чуть более чем за полтора года увеличил портфель акций почти на 100%.

Плюс к этому, можно получить дополнительно до 13% годовых по счёту ИИС.
 

Китай

Мой прогноз по Китаю не сбылся в 2016 году, но сейчас предпосылок для роста Китая стало ещё больше. Вполне вероятно, что Китай в долгосрочной перспективе сможет потеснить США с места мирового лидера. Кстати, исторически, Китай всегда был впереди планеты всей, а США переняли лидерство относительно недавно.

Так вот, о предпосылках. Дело в том, что в сентябре этого года крупнейший провайдер инвестиционных индексов, компания MSCI анонсировала добавление китайских A-Shares в индекс MSCI Emerging Markets Index (индекс развивающихся рынков). Учитывая, что крупнейшие инвестиционные фонды мира держат акции в долях, примерно равных долям этих акций в самых популярных индексах, одним из которых как раз и является Emerging Markets Index. Таким образом, спрос на A-Shares скоро должен сильно увеличиться. В ближайшие 5-10 лет в A-Shares вольются сотни миллиардов долларов, что, само собой, отразится на ценах этих акций и на Китайской экономике в целом.
 
Юань
 
Самый простой способ инвестировать в Китайскую экономику — купить ETF Китай на ММВБ (тикер — FXCN). К слову, его можно купить в моём магазине акций, расплатившись обычной банковской картой.
 

Еврооблигации

Если брать за основу сценарий с падением рубля (который, как ты уже, наверное, понял, я считаю наиболее вероятным), то имеет смысл вкладываться в еврооблигации.

Это можно сделать, купив на московской бирже ETF под тикером FXRU — еврооблигации российских корпоративных эмитентов, номинированные в долларах.

Можно приобрести в моём магазине акций.
 

FXMM

FXMM — это ETF на краткосрочные казначейские облигации США (1-3 month US Treasury bills) с рублёвым хеджем, торгуемый на ММВБ. С рублёвым хеджем — это, проще говоря, значит, что они будут расти в рублёвом эквиваленте при любом курсе рубля к доллару. За 2016 год в рублях FXMM прибавил чуть более 8%.

Плюсом этой инвестиции является, во-первых, практически нулевой риск, а, во-вторых, возможность получить до 13% по договору ИИС.

FXMM также можно приобрести через мой магазин акций, предоставленный брокером Финам.
 

Рискованные инвестиции

 

Bitcoin

Эта электронная валюта вызывает у меня противоречивые чувства. С одной стороны, будущее за технологиями, и криптовалюты получают всё большее признание в мире, а мировая банковская элита уже побаивается их, так как они способны обрушить банковскую систему. Это говорит о хороших перспективах для биткоина, так как в случае падения доллара (о том, что он жутко переоценён и рано или поздно пузырь лопнет, говорят уже много лет), биткоин, наряду с золотом, станет одним из защитных активов, в которые потекут капиталы.

С другой стороны, то что он стоит поперёк горла мировым банкирам, может спровоцировать с их стороны различного рода интервенции, направленные на снижение его курса. Руки у них длинные — им принадлежит всё, от СМИ до целых государств. Поэтому информационные атаки или даже запреты биткоина на законодательном уровне могут сильно испортить жизнь «крипто-инвесторам», обрушив биток. Тем более, бычий тренд (растущая цена) достаточно продолжительный, что может свидетельствовать о перекупленности биткоина.
 
Биткоин
 
В общем, мне пока непонятно, что будет с этой валютой в 2017 году, но в целях диверсификации можно выделить под неё процентов 5 инвест-портфеля. Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать.
 

Консервативные варианты

 

Валютные депозиты

Самый простой и один из самых надёжных способов инвестирования — банальный банковский вклад. А так как перспективы у рубля не очень радужные, то я бы рекомендовал обратить внимание на валютные депозиты. Тем более ФРС поднял ключевую ставку и в следующем году планирует её поднимать далее, значит и проценты по долларовым вкладам вырастут.

Не стоит сбрасывать со счетов и евро, хотя он и переживает сейчас не лучшие времена.

В общем, неплохим решением будет сделать вклад, как в долларах, так и в евро. Допустим, в соотношении 50/50.
 

Недвижимость

Вложения в недвижимость — это классический надёжный способ вложения денег. Пусть он и не самый доходный, зато и рисков несёт в себе мало.

Недвижимость — актив с достаточно большим порогом входа, и не каждый инвестор может позволить себе такие вложения. Но если деньги есть — почему бы и нет?!

Вообще, чем меньше твой капитал, тем больше можно рисковать. А по мере увеличения капитала старайся уменьшать риски. Поэтому крупные инвесторы очень любят недвижимость. Хоть процент и маленький — но с большого капитала получается приличный доход, позволяющий жить «на широкую ногу».
 

Заключение

Подведём итог. Неплохим вариантом для инвестиций в 2017 году может стать портфель подобного вида:

Пиши в комментариях, о том, с чем согласен, с чем не согласен. Пиши, какой актив лично ты считаешь перспективным вложением в наступающем году. Через год вернёмся сюда и почитаем — может быть, именно ты окажешься лучшим Инвест-Нострадамусом :-)

Также, голосуй в группе Вконтакте за самый перспективный, по твоему мнению, актив на ближайший год. Репост голосования приветствуется!

Кстати, в прошлом году Григорий в комментариях высказывал предположение о том, что вложения в нефть могут быть выгодны в 2016 году. И, действительно, оказался прав — в рублях цена на нефть за год выросла примерно на 23%!

Успешных инвестиций в 2017 году!

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




Комментарии (19)

  1. vfdk:

    Я в акциях пока профан, но разве есть сейчас смысл вкладываться в российские акции? Судя по графикам, они месяц назад сильно скакнули в цене, стоит ли входить на этом пике?

    • AlphaInvestor:

      Так то акции из индекса ММВБ скакнули, а я же имел в виду недооцененные акции, которые нужно отбирать по моему методу. А вообще, вопрос правильный. В индекс ММВБ я бы не стал вкладываться сейчас.

      • vfdk:

        Это да, я пробовал применить сейчас этот метод (правда гугловский инструмент у меня почему-то не работает, поэтому результаты возможно неточные). Но акции, которые я получаю по этому методу, тоже за последние месяцы сильно выросли, как и ММВБ.

      • AlphaInvestor:

        Не все из них выросли за последний месяц. При прочих равных эти акции должны быть более устойчивы. В общем, думаю, что смысл вкладываться есть. Я сам точно буду вкладываться. В следующем году посмотрим, насколько я прав.

  2. Тимофей:

    По данной статье, я понял, что ты делаешь ставку на доллар(евро)? Рубль, конечно, ослабнет, но думается это будет не падение, а коррекция. Нефть рано или поздно пойдет к цене 80 и выше.

    • AlphaInvestor:

      Мне видится как раз именно падение, а вот после него будет коррекция, поэтому хорошо бы ещё потом вовремя выйти в рубли.
      Ну, поживём-увидим.

  3. Дима:

    Привет. В целом грамотно, но что касается биткоина, то здесь видно, что ты не в теме, сори, не хочу обидеть.

    Вот, например, пишешь:
    «Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать».

    Какого существенного снижения? Ты понимаешь вообще, о чем говоришь? На мой взгляд, написано, лишь бы написать, не имея ни малейшего представления о том, как это все работает

    • AlphaInvestor:

      Привет!

      Я так понимаю, у тебя есть представление о том, как всё работает. Так поделись с нами, будь добр. Думаю, всем будет интересно.

    • Гость:

      Год назад всем советовал брать, когда он был < $500, сам активно скупал в течение года теперь он $800 хехе) Просадки будут, как и локальные хайпы (как сейчас перед новым годом), но в долгосроке 1-2 года цена на него будет всегда расти. Мои прогнозы, что к концу 2017 года он перешагнет за $1000

    • AlphaInvestor:

      Вполне вероятно. Посмотрим.

  4. Василий:

    Дам тебе инсайда, как человек хорошо разбирающийся в теме. Сланцевая нефть раз в 10-20 дороже по себистоимости, чем любая обычная полученная не из шельфа. Вообще весь этот хайп прошлогодний по поводу разработки сланцев больше похож на мошенничество. По факту там где её действительно добывают (например США) это фактически не сланцевая нефть, а мелкозенистый песчаник перекрытый сланцами его рвут большеобъёмными ГРП и оттуда капает нефть за счет увеличения зоны дренажа. Но все по какой то причине умышленно называют её сланцевой и взахлёб говорят об аналогах типа Китая и России, у которых действительно сланцы, причём абсолютно нерентабельные. Рост нефти привязан скорее к энергопотреблению и производству если ожидается рост этих параметров, то есть хорошие предпосылки для движения вверх. А рост энергопотребления неизбежен по причине того, что глобально никто пальцем не шевелит для его ограничения, да и рост развивающихся рынков-глобализация тоже неизбежна. Нефть будет однозначно рости и в 2017 и дальше, непонятно только какими темпами.

    • AlphaInvestor:

      Спасибо за инсайд!

      Насчёт роста потребления и влияния его на цену нефти. Как тогда так произошло, что нефть с 120$ упала до 27$ в очень короткий срок? Сомневаюсь, что энергопотребление на планете резко в 4 раза сократилось. Это я к тому, что фундаментальные причины на рынок в наше время имеют небольшое влияние. Всем заправляют спекулянты.

  5. Игорь:

    «А если бы ты в январе вложился в ETF на российские облигации — FXRB, также заработал бы порядка 60%.»
    Сколько, сколько? Вы про январь какого года?

    • AlphaInvestor:

      15-го :-) ахаха

      Ну ошибся, заработался, видимо, под конец года — не на тот январь посмотрел. Спасибо за замечание. Конечно же, 17% получается, а не 60 :-)

      С Новым Годом, тёзка! 😉

  6. Георгий:

    Уважаемый автор, есть ли возможность вкладывать в голубые фишки ММВБ через ETF?

    • Игорь:

      Индекс ММБВ10 (голубые фишки) почти не отличается от индекса ММВБ, поэтому можно вкладываться в фонды и etf на основе ММВБ.

    • AlphaInvestor:

      Да, фонд FINEX Russian RTS UCITS ETF торгуется на московской бирже и повторяет динамику индекса ММВБ.

  7. Георгий:

    Уважаемый автор, что вы можете сказать о компании Nikol Finance? Отзывов не нашел. Можно ли доверять?

    • AlphaInvestor:

      Сложно сказать. Насчёт надёжности и доверия — это нужно рассматривать более детально. Но компания выглядит мёртвой — новости уже года 3-4 не обновляются, посещаемость сайта — 10 человек в сутки… Где вы такое находите-то?

Комментировать