Доходность робота Right в сравнении с индексом Мосбиржи

Робот Райт против индекса Мосбиржи

Привет, друг! На прошлой неделе мой коллега, инвест-блогер Дмитрий Дуняшев задал мне интересный вопрос про мои успехи инвестирования через робота Right. Он спросил, обыгрывает ли робот индекс полной доходности Мосбиржи. Тогда я понял, что не могу сразу ответить на этот вопрос – ведь статистика-то у меня накопилась, но она у меня разбита по годам, а полную доходность за весь мой срок инвестирования, который составляет около трёх лет, я не считал. Решил посчитать и заодно тебе показать результат – думаю, тебе тоже будет интересно. Спасибо Диме за идею для контента 🙂


 

Какую доходность приносит робот RIGHT?

 

 

Краткий обзор

Начну, пожалуй, с краткого обзора робота Right. Подробный обзор я делал в январе 2019 года — можешь ознакомиться с ним. С тех пор единственное важное изменение в работе робота произошло примерно год назад, когда сервис сделали платным.

Для тех, кто не знает, о каком роботе идёт речь, но и подробный обзор ему читать не хочется, в двух словах сейчас поясню.

Робот Right – это автоматизированный сервис-советник, который ты можешь подключить к своему брокерскому счёту в Финаме (или другом брокере, с которым сотрудничает Right). Сервис по заданным тобой настройкам риска подбирает для тебя портфель из акций и закупает их, если ты подтвердишь его предложение в личном кабинете. Также, робот будет производить балансировку этого портфеля, когда сочтёт нужным (естественно, каждая сделка (или «пакет сделок») будет происходить только после твоего подтверждения в личном кабинете).

Раньше использование сервиса было бесплатным, но с 15 июля 2021 года сервис стал платным – 0.5% от стоимости чистых активов на счёте в квартал.
 

Мой опыт

Вкратце расскажу о своём опыте использования робота.

Я подключил к роботу счёт, на котором было чуть больше 63 тысяч рублей, в начале мая 2019 года. Через 7 месяцев, в начале декабря я выкупил счёт из публичного портфеля в непубличный. К тому моменту счёт под управлением робота вырос почти до 80 тысяч рублей (то есть, прибавил +26.17% за 7 месяцев).

В начале 2020 года я выделил для робота значительную долю портфеля. Отдал ему под управление чуть больше 776 тысяч рублей. К концу года счёт под управлением робота вырос почти до 1.126 миллиона рублей (то есть, примерно на 45%).

В 2021 году счёт продолжил существовать под управлением робота. Во второй половине июля отключил робота от этого счёта, так как робота сделали платным. К тому моменту счёт вырос до 1.257 миллиона рублей, и плата за пользование роботом в следующем квартале составила бы порядка 6 тысяч рублей. Поэтому я просто открыл для робота новый счёт на 250 тысяч рублей и с той поры начал оплачивать подписку (0.5% в квартал). Доходность нового счёта стал считать с уровня, на котором робот был отключен от старого счёта. То есть, просто продолжил тот же график, несмотря на смену счёта и новую структуру портфеля под управлением робота (часть акций отличалась от тех, что были на старом счёте). Таким образом, эстафета из двух счетов под управлением робота дала к концу года доходность 3.11%. Счёт, на который я положил 250 тысяч, к концу года имел капитализацию в размере чуть более 227 тысяч, плюс за пользование роботом я заплатил сверху ещё 2 582.41 рубля.

Нынешний 2022 год обернулся для рынков крахом, и 227 тысяч под управлением робота превратились к середине июня в 178 тысяч. Плюс, за пользование роботом сверху заплатил 1 918.35 рубля за этот период. Доходность за этот период составила -22.29%.
 

Суть исследования

Наша задача – сравнить доходность моих средств под управлением робота (со всеми комиссиями сервиса и брокера) с индексом полной доходности Мосбиржи (будем брать индекс «брутто», учитывающий дивиденды и не учитывающий налоги). Причём, индекс будет иметь некую фору, поскольку его доходность не подразумевает оплаты брокерских комиссий и налогов с дивидендов (а на любом реальном счёте придётся нести эти издержки).

Моя история инвестиций публичных инвестиций посредством робота начинается в мае 2019 года и продолжается по сегодняшний день. Но в декабре 2019 года был перерыв, связанный с балансировкой портфеля, о котором я уже поведал.

Соответственно, нам нужно сложить доходности всех периодов под управлением робота:
 
Май 2019 – Ноябрь 2019 (включительно): +26.17%

2020 год: +45%

2021 год: +3.11%

Январь 2022 – настоящее время: -22.29%
 
И взять индекс полной доходности Мосбиржи за тот же период:
 
Май 2019 – Ноябрь 2019 (включительно): +21.35%

2020 год: +12.42%

2021 год: +21.79%

Январь 2022 – настоящее время: -37.32%
 

Сравнение

Я построил сравнительный график доходностей. Получается, что за весь период инвестирования, робот дал прибыль +46.59%, а индекс полной доходности Мосбиржи – прибыль +4.14%.
 
Робот RIGHT против индекса Мосбиржи
 

Вывод

Даже несмотря на то, что доходность робота учитывает комиссии брокера, налоги с дивидендов и оплату сервиса (с июля 2021 года), он всё равно на голову обставил индекс полной доходности Мосбиржи, который всех этих издержек не учитывает (а на реальном счёте придётся иметь дело ещё и комиссиями и налогами с дивидендов – что сделает доходность ещё ниже).

Я никогда раньше не сравнивал доходность робота с доходностью индекса, и начиная писать этот материал не знал, что робот победит. И если бы так не случилось, я бы всё равно опубликовал это «исследование». Так что это не реклама робота, а разбор по фактам. Все сделки робота отражены на страницах моего блога. Поэтому все мои расчёты ты можешь при желании проверить и убедиться в честности результатов.

Конечно, прошлые успехи робота Right не гарантируют его успехов в будущем. И эта статья не является инвестиционной рекомендацией. Все свои инвестиционные решения ты должен принимать сам, ведь только ты несёшь ответственность за свои честно нажитые непосильным трудом (или нечестно нажитые на расслабоне 🙂 ).

Доброй прибыли!
 

Регистрация на сервисе Right

 

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

Комментарии (1)

  1. После ввода комиссий более интересно было бы смотреть статистику с их учётом начиная именно с того момента.

Комментировать