Отчёт за 43-ю неделю (-14 280.69 руб (-0.35%))

Переезд

На прошедшей неделе занимались переездом на новую съёмную квартиру, на выходных перевозили основную массу вещей. Потихоньку начинаем обживать квартирку. В следующий отчёт постараюсь провести экскурсию по ней и рассказать об основных её плюсах и минусах.

Портфель показал убыток, в том числе из-за налогов, которые Финам удержал из-за закрытия ИИСа по всем моим счетам. Об этом, а также о новостях экономики – далее в отчёте. В видеоверсии также подведу итоги октября по портфелю и дам прогноз курса доллара на ноябрь.


 

Новости экономики

Сегодня у меня уже которую неделю подряд не хватает времени на краткий обзор новостей экономики, поэтому просто перечислю основные события недели:
 

  • Стали известны подробности IPO 4 российских компаний: сервис по недвижимости ЦИАН, IT-компания Softline, каршеринг Делимобиль и Mercury Retail Group (бренды «Красное & Белое», «Бристоль»)
  • Акции Facebook прибавили порядка 3% на новости о ребрендинге – теперь компания будет называться «Meta»

 

***

Традиционная сводка по коронавирусу. Данные по состоянию на воскресенье, 31 октября.

На сегодняшний день в мире насчитывается около 18.3 миллионов болеющих (не путать с количеством случаев заражения). Неделю назад было около 18 миллионов болеющих. За неделю количество болеющих в мире выросло на 1.7%. На прошлой неделе рост составил 0.6%.

В России, по официальным данным, насчитывается около 917 000 болеющих. Неделю назад было около 845 000 болеющих. Количество болеющих за неделю выросло примерно на 8.5%. На прошлой неделе рост составил около 9.9%.
 

 
Вывел все ETF’ы со своего ИИСа, это запустило процедуру закрытия данного ИИСа. В связи с чем, Финам удержал налоги со всех четырёх моих счетов (3 входят в состав портфеля (ИИС с ETF’ами, который я закрыл, обычный брокерский счёт с ETF’ами и брокерский счёт под управлением робота Right), а 1 не входит (мастер-счёт моей стратегии Автоследования)). Ещё есть пятый счёт — ИИС, зарегистрированный на родственника, но по нему налоги пока не удерживали, так как его пока не закрывали (но он следующий на очереди). Со всех этих счетов были удержаны налоги, и я не могу понять – налоги считаются по каждому счёту отдельно, либо считается совокупная налоговая база, которая удерживается со всех счетов. Если, всё же, второй вариант – тогда, чтобы правильно учесть налоги в мониторинге доходности, придётся перелопатить кучу налоговых отчётов, которые придётся заказать у брокера. На предстоящей неделе надо будет позвонить в Финам и прояснить этот момент. Пока будем считать, что налоги рассчитаны по каждому счёту отдельно. Если окажется, что это не так, потом всё переучту по новой – сделаю корректировку.

Итак, по закрывающемуся ИИСу и счёту с ETF’ами брокер удержал 4 212 рублей налогов, 177 рублей за обслуживание счёта в октябре (по счёту с ETF’ами абонентской платы нет, так как счёт на тарифе «Стратег») и 0.56 рубля было начислено на свободный остаток (начислений на остаток по счёту с ETF’ами тоже нет). Все эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности финансовых инструментов.
 

Мои финансовые инструменты и их недельная доходность

Инструмент Доходность (руб) Доходность (%)
Доллары 3 718.71 1.02
Еврооблигации ETF 6 011.7 0.96
Золото ETF 454.2 0.07
Китай ETF -12 931.5 -3.6
США ETF 7 316 2.11
Акции -9 641.56 -0.72
Робот Right -5 273.37 -1.99
ЗПИФ ФПР 453.6 0.34

 
Капитализация моего инвест-портфеля составляет 4 092 985.89 рубля:


 
Доходность портфеля с начала года составляет 19.31%:


 
Портфель акций под моим управлением за неделю потерял 0.72%. За октябрь Финам списал 176.17 рубля за обслуживание счёта и начислил 85.01 рубля на свободный остаток. По акциям МТС пришли дивиденды1 110 рублей. Эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности акций данного портфеля.
 

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, %
Ростелеком -2 003.4 -1.68
НМТП -3 439 -2.39
Лента -17.4 -2.58
ФосАгро -300 -1.75
ФСК ЕЭС -5 288.4 -3.51
Газпром РнД 400 0.29
ЦМТ -200 -3.85
Газпром -238.2 -2.22
Самараэнерго 12 144 14.97
Саратовский НПЗ -1 120 -0.88
Юнипро -1 886 -1.48
Интер РАО -1 547 -3.67
ЛСР -324.8 -0.77
Россети ЦП -544 -1.18
Россети СЗ -287 -0.6
Россети МР -2 356 -5.33
МТС -588 -1.55
Сургутнефтегаз -1 948.5 -5.98
ТГК-14 -140 -0.3
ТРК ап -960 -2.03
ВТБ -16.7 -3.07

 
Доходность портфеля акций под моим управлением за 15 недель составляет 6.1%:


 
Портфель акций под управлением робота Right за неделю потерял 1.99%. По счёту было списано 1 513 рублей налогов, 139.67 рубля за обслуживание счёта в октябре. По акциям МТС пришли дивиденды925 рублей. Эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности акций данного портфеля.
 

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, %
Интер РАО -1 255.8 -3.67
ЛСР -249.4 -0.77
Россети ЦП -416 -1.18
Россети СЗ -115.5 -0.6
Россети МР -532 -5.33
МТС -490 -1.55
Сургутнефтегаз -433 -5.98
ТГК-14 -120 -0.3
ТРК ап -360 -2.03
ФСК ЕЭС -881.4 -3.51
Россети ЛЭ 285 9.72
Роснефть 22.4 0.25

 
Доходность портфеля акций под управлением советника Right с начала года составляет 17.15%:


 

Доходность ETF

Актив Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
Золото ETF 454.2 0.07 117 360.5 39.63
Китай ETF -12 931.5 -3.6 60 249.42 56.33
Еврооблигации ETF 6 011.7 0.96 111 032 39.26
США ETF 7 316 2.11 102 701.65 61.91
ЗПИФ ФПР 453.6 0.34 -1 929.98 35.51

* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, США ETF – с 08.04.2020, ЗПИФ ФПР – с 19.08.2020.
 
Мониторинг инвестиционного портфеля на сервисе Intelinvestintelinvest.ru/public-portfolio/60556


 
На этом на сегодня всё, друг. Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля. Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

6 комментариев

  1. Александр:

    мне кажется, что у тебя многие акции не ликвидны, они могут месяцами +- 5% туда сюда колбаситься, что тем самым эффективность портфеля «заваливается»

    • AlphaInvestor:

      А при чём тут ликвидность?) На самом деле, давно напрашивается балансировка портфеля акций (тот, который под моим управлением). Но из-за всех этих оптимизаций ИИСов и нехватки времени, она затягивается.

  2. Alexuz:

    Привет! Зачем ИИС закрываешь?

    • AlphaInvestor:

      Привет! Каждые 3 года его переоткрываю, чтобы высвободить деньги, которыми пополню вновь открытый ИИС.

  3. В целях экономии на налогах можно вывести бумаги с ИИС — перевести на обычный брокерский счет и оттуда уже продавать бумаги по истечении трехлетнего срока с момента покупки.
    Новый же ИИС пополнять допложениями с зарплаты, пока не наступит момент продажи переведенных на БС бумаг.
    Но имеет смысл все это, только если доходность от продажи бумаг на ИИС реально большая и жалко на налогах терять 13 процентов. Если доходность небольшая, то, возможно, заморачиваться смысла нет.

    • AlphaInvestor:

      С зарплаты я за оставшийся месяц вряд ли успею 400 тысяч отложить, так как зарабатываю примерно в 8 раз меньше)))

      Не вижу разницы между тем, чтобы продать бумаги на ИИСе, или сначала вывести их на брокерский счёт, если УЖЕ пришло 3 года, как я их купил. Я почему-то думал, что прошло. Но брокер сказал, что в прошлом году ETF на золото были куплены, поэтому пролетел с льготой. Наверное те, что покупал 3 года назад продал при балансировках, получается?! Проверять лень, доверяю своему брокеру. В этом плане им обманывать меня незачем просто.

Комментировать