На прошедшей неделе занимались переездом на новую съёмную квартиру, на выходных перевозили основную массу вещей. Потихоньку начинаем обживать квартирку. В следующий отчёт постараюсь провести экскурсию по ней и рассказать об основных её плюсах и минусах.
Портфель показал убыток, в том числе из-за налогов, которые Финам удержал из-за закрытия ИИСа по всем моим счетам. Об этом, а также о новостях экономики – далее в отчёте. В видеоверсии также подведу итоги октября по портфелю и дам прогноз курса доллара на ноябрь.
Новости экономики
Сегодня у меня уже которую неделю подряд не хватает времени на краткий обзор новостей экономики, поэтому просто перечислю основные события недели:
- Стали известны подробности IPO 4 российских компаний: сервис по недвижимости ЦИАН, IT-компания Softline, каршеринг Делимобиль и Mercury Retail Group (бренды «Красное & Белое», «Бристоль»)
- Акции Facebook прибавили порядка 3% на новости о ребрендинге – теперь компания будет называться «Meta»
***
Традиционная сводка по коронавирусу. Данные по состоянию на воскресенье, 31 октября.
На сегодняшний день в мире насчитывается около 18.3 миллионов болеющих (не путать с количеством случаев заражения). Неделю назад было около 18 миллионов болеющих. За неделю количество болеющих в мире выросло на 1.7%. На прошлой неделе рост составил 0.6%.
В России, по официальным данным, насчитывается около 917 000 болеющих. Неделю назад было около 845 000 болеющих. Количество болеющих за неделю выросло примерно на 8.5%. На прошлой неделе рост составил около 9.9%.
Вывел все ETF’ы со своего ИИСа, это запустило процедуру закрытия данного ИИСа. В связи с чем, Финам удержал налоги со всех четырёх моих счетов (3 входят в состав портфеля (ИИС с ETF’ами, который я закрыл, обычный брокерский счёт с ETF’ами и брокерский счёт под управлением робота Right), а 1 не входит (мастер-счёт моей стратегии Автоследования)). Ещё есть пятый счёт — ИИС, зарегистрированный на родственника, но по нему налоги пока не удерживали, так как его пока не закрывали (но он следующий на очереди). Со всех этих счетов были удержаны налоги, и я не могу понять – налоги считаются по каждому счёту отдельно, либо считается совокупная налоговая база, которая удерживается со всех счетов. Если, всё же, второй вариант – тогда, чтобы правильно учесть налоги в мониторинге доходности, придётся перелопатить кучу налоговых отчётов, которые придётся заказать у брокера. На предстоящей неделе надо будет позвонить в Финам и прояснить этот момент. Пока будем считать, что налоги рассчитаны по каждому счёту отдельно. Если окажется, что это не так, потом всё переучту по новой – сделаю корректировку.
Итак, по закрывающемуся ИИСу и счёту с ETF’ами брокер удержал 4 212 рублей налогов, 177 рублей за обслуживание счёта в октябре (по счёту с ETF’ами абонентской платы нет, так как счёт на тарифе «Стратег») и 0.56 рубля было начислено на свободный остаток (начислений на остаток по счёту с ETF’ами тоже нет). Все эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности финансовых инструментов.
Мои финансовые инструменты и их недельная доходность
Инструмент | Доходность (руб) | Доходность (%) |
Доллары | 3 718.71 | 1.02 |
Еврооблигации ETF | 6 011.7 | 0.96 |
Золото ETF | 454.2 | 0.07 |
Китай ETF | -12 931.5 | -3.6 |
США ETF | 7 316 | 2.11 |
Акции | -9 641.56 | -0.72 |
Робот Right | -5 273.37 | -1.99 |
ЗПИФ ФПР | 453.6 | 0.34 |
Капитализация моего инвест-портфеля составляет 4 092 985.89 рубля:
Доходность портфеля с начала года составляет 19.31%:
Портфель акций под моим управлением за неделю потерял 0.72%. За октябрь Финам списал 176.17 рубля за обслуживание счёта и начислил 85.01 рубля на свободный остаток. По акциям МТС пришли дивиденды — 1 110 рублей. Эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности акций данного портфеля.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % |
Ростелеком | -2 003.4 | -1.68 |
НМТП | -3 439 | -2.39 |
Лента | -17.4 | -2.58 |
ФосАгро | -300 | -1.75 |
ФСК ЕЭС | -5 288.4 | -3.51 |
Газпром РнД | 400 | 0.29 |
ЦМТ | -200 | -3.85 |
Газпром | -238.2 | -2.22 |
Самараэнерго | 12 144 | 14.97 |
Саратовский НПЗ | -1 120 | -0.88 |
Юнипро | -1 886 | -1.48 |
Интер РАО | -1 547 | -3.67 |
ЛСР | -324.8 | -0.77 |
Россети ЦП | -544 | -1.18 |
Россети СЗ | -287 | -0.6 |
Россети МР | -2 356 | -5.33 |
МТС | -588 | -1.55 |
Сургутнефтегаз | -1 948.5 | -5.98 |
ТГК-14 | -140 | -0.3 |
ТРК ап | -960 | -2.03 |
ВТБ | -16.7 | -3.07 |
Доходность портфеля акций под моим управлением за 15 недель составляет 6.1%:
Портфель акций под управлением робота Right за неделю потерял 1.99%. По счёту было списано 1 513 рублей налогов, 139.67 рубля за обслуживание счёта в октябре. По акциям МТС пришли дивиденды — 925 рублей. Эти расходы и доходы не учтены в таблице недельной доходности акций данного портфеля.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % |
Интер РАО | -1 255.8 | -3.67 |
ЛСР | -249.4 | -0.77 |
Россети ЦП | -416 | -1.18 |
Россети СЗ | -115.5 | -0.6 |
Россети МР | -532 | -5.33 |
МТС | -490 | -1.55 |
Сургутнефтегаз | -433 | -5.98 |
ТГК-14 | -120 | -0.3 |
ТРК ап | -360 | -2.03 |
ФСК ЕЭС | -881.4 | -3.51 |
Россети ЛЭ | 285 | 9.72 |
Роснефть | 22.4 | 0.25 |
Доходность портфеля акций под управлением советника Right с начала года составляет 17.15%:
Доходность ETF
Актив | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Золото ETF | 454.2 | 0.07 | 117 360.5 | 39.63 |
Китай ETF | -12 931.5 | -3.6 | 60 249.42 | 56.33 |
Еврооблигации ETF | 6 011.7 | 0.96 | 111 032 | 39.26 |
США ETF | 7 316 | 2.11 | 102 701.65 | 61.91 |
ЗПИФ ФПР | 453.6 | 0.34 | -1 929.98 | 35.51 |
* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, США ETF – с 08.04.2020, ЗПИФ ФПР – с 19.08.2020.
Мониторинг инвестиционного портфеля на сервисе Intelinvest – intelinvest.ru/public-portfolio/60556
На этом на сегодня всё, друг. Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля. Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂
мне кажется, что у тебя многие акции не ликвидны, они могут месяцами +- 5% туда сюда колбаситься, что тем самым эффективность портфеля «заваливается»
А при чём тут ликвидность?) На самом деле, давно напрашивается балансировка портфеля акций (тот, который под моим управлением). Но из-за всех этих оптимизаций ИИСов и нехватки времени, она затягивается.
Привет! Зачем ИИС закрываешь?
Привет! Каждые 3 года его переоткрываю, чтобы высвободить деньги, которыми пополню вновь открытый ИИС.
В целях экономии на налогах можно вывести бумаги с ИИС — перевести на обычный брокерский счет и оттуда уже продавать бумаги по истечении трехлетнего срока с момента покупки.
Новый же ИИС пополнять допложениями с зарплаты, пока не наступит момент продажи переведенных на БС бумаг.
Но имеет смысл все это, только если доходность от продажи бумаг на ИИС реально большая и жалко на налогах терять 13 процентов. Если доходность небольшая, то, возможно, заморачиваться смысла нет.
С зарплаты я за оставшийся месяц вряд ли успею 400 тысяч отложить, так как зарабатываю примерно в 8 раз меньше)))
Не вижу разницы между тем, чтобы продать бумаги на ИИСе, или сначала вывести их на брокерский счёт, если УЖЕ пришло 3 года, как я их купил. Я почему-то думал, что прошло. Но брокер сказал, что в прошлом году ETF на золото были куплены, поэтому пролетел с льготой. Наверное те, что покупал 3 года назад продал при балансировках, получается?! Проверять лень, доверяю своему брокеру. В этом плане им обманывать меня незачем просто.