Последняя неделя сентября принесла ощутимый убыток по портфелю. На неделе задействовал почти все свободные рубли портфеля, потратив их на покупку ETF на Китай и США. Об этом, о тестировании для «неквалов», стартовавшем 1 октября, а также о статистике заболеваемости COVID-19 в России и мире – далее в отчёте. В видеоверсии также подведу итоги сентября по портфелю и дам прогноз курса доллара на октябрь.
Новости экономики
С 1 октября инвесторы, которые впервые хотят вложить деньги в сложные инструменты, должны будут пройти тестирование, по результатам которого они получат доступ к этим инструментам. Тестирование призвано проверить, насколько неквалифицированный инвестор осознаёт риски. Проводится тестирование брокерами.
Тест включает в себя 10 разделов – каждый раздел даёт доступ к определённой группе активов и состоит из 7 вопросов. Вопросы разделены на 2 блока: «Самооценка» и «Знания». Раздел «Самооценка» не влияет на результат и содержит 3 вопроса. Раздел «Знания» содержит 4 вопроса (по 4 варианта ответа в каждом). Для успешной сдачи тестирования нужно правильно ответить на все 4 вопросы. Но, не переживай, тест сдать труда не составит. Потому что, во-первых, ответы легко «гуглятся» и пользоваться поисковиками не запрещено, а, во-вторых, тест можно пересдавать сколько угодно раз, если с первого раза не получилось. Более того, если ты не сдал этот экзамен, но очень хочешь вложиться в группу активов, «защищённую тестом», то тебе всё равно позволят в неё вложиться, но не более, чем на 100 тысяч рублей (или на стоимость минимального лота).
Если инвестор до 1 октября этого года уже совершал сделки по инструменту, то сдавать тестирование по нему не придётся.
С 1 апреля 2022 года в тестирование будет добавлен 11-й раздел с вопросами – по теме иностранных ETF, когда данный вид активов будет добавлен на российские биржевые площадки.
***
Традиционная сводка по коронавирусу. Данные по состоянию на воскресенье, 3 октября.
На сегодняшний день в мире насчитывается около 18.3 миллиона болеющих (не путать с количеством случаев заражения). Неделю назад было около 29.1 миллиона болеющих (информация из другого источника). Я всё это время брал информацию о количестве болеющих из источника, который сейчас недоступен, и там данные, мягко говоря, отличались — не могла треть болеющих выздороветь за неделю. Поэтому сегодня затрудняюсь сказать – выросло ли количество болеющих в мире за неделю или снизилось.
В России, по официальным данным, насчитывается около 651 000 болеющих. Неделю назад было около 612 000 болеющих. Количество болеющих за неделю выросло примерно на 6.4%. На прошлой неделе рост составил около 5.9%. По России данные из моего старого источника и из нового, похоже, не отличались (в отличие от данных по миру).
Открыл новый брокерский счёт в Финаме (так как существующий ИИС вносить деньги не имеет смыла сейчас – планирую его вскоре переоткрывать) для покупки ETF на Китай и США. О том, сколько купил – чуть позже. Сейчас просто укажу расходы, не попавшие в таблицу недельной доходности групп активов. За покупку вышеназванных ETF брокер удержал комиссию 165.4 рубля. По ИИС, на котором хранятся остальные ETF’ы (который планирую переоткрывать) была списана комиссия за обслуживание счёта в сентябре и начислены проценты на свободный остаток. То есть, плюс ещё 175.94 рубля к расходам.
Мои финансовые инструменты и их недельная доходность
Инструмент | Доходность (руб) | Доходность (%) |
Доллары | 36.46 | 0.01 |
Еврооблигации ETF | 621.9 | 0.1 |
Золото ETF | 4 390.6 | 0.68 |
Китай ETF | -3 324 | -0.97 |
США ETF | -6 754 | -1.92 |
Акции | -6 015.99 | -0.47 |
Робот Right | -166.63 | -0.07 |
ЗПИФ ФПР | -7 597.8 | -4.78 |
Спекуляции криптой | -33 681.2 | -14.27 |
Капитализация моего инвест-портфеля составляет 4 148 255.15 рубля:
Доходность портфеля с начала года составляет 21.41%:
Портфель акций под моим управлением за неделю потерял 0.47%. Финам списал комиссию за обслуживание счёта в сентябре и начислил проценты на свободный остаток. Итого расход, который не учтён в таблице доходности акций, составил 96.09 рубля.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % |
Ростелеком | -3 011.4 | -2.59 |
НМТП | -1 176.5 | -0.82 |
Лента | -10.8 | -1.63 |
ФосАгро | 201 | 1.33 |
ФСК ЕЭС | -2 574 | -1.74 |
Газпром РнД | 0 | 0 |
ЦМТ | 0 | 0 |
Газпром | 568.8 | 5.51 |
Самараэнерго | -3 168 | -4.62 |
Саратовский НПЗ | 960 | 0.79 |
Юнипро | 0 | 0 |
Интер РАО | 1 445 | 3.71 |
ЛСР | -33.6 | -0.08 |
МРСК ЦП | -493 | -1.11 |
МРСК СЗ | 0 | 0 |
Россети МР | -1 209 | -2.98 |
МТС | -348 | -0.87 |
Сургутнефтегаз | 3 024 | 10.18 |
ТГК-14 | -980 | -2.46 |
ТРК ап | 880 | 2.02 |
ВТБ | 5.6 | 1.1 |
Доходность портфеля акций под моим управлением за 11 недель составляет 2.43%:
Портфель акций под управлением робота Right за неделю потерял 0.07%. Финам списал комиссию за обслуживание счёта в сентябре и начислил проценты на свободный остаток. Итого расход, который не учтён в таблице доходности акций, составил 176.83 рубля.
Доходность акций
Акции | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % |
Интер РАО | 1 173 | 3.71 |
ЛСР | -25.8 | -0.08 |
МРСК ЦП | -377 | -1.11 |
МРСК СЗ | 0 | 0 |
Россети МР | -273 | -2.98 |
МТС | -290 | -0.87 |
Сургутнефтегаз | 672 | 10.18 |
ТГК-14 | -770 | -2.46 |
ТРК ап | 330 | 2.02 |
ФСК ЕЭС | -429 | -1.74 |
Доходность портфеля акций под управлением советника Right с начала года составляет 14.05%:
Теперь о докупе ETF на Китай и США на свободные рубли портфеля.
Планирую постепенно поменять риск-профиль портфеля на более высокорисковый. Покупка данных активов – шаг навстречу той структуре портфеля, к которой буду потихоньку двигаться.
На неделе купил:
- 54 пая FXCN по 3 173 рубля за штуку (весь объём — на 169 398 рублей)
- 18 паёв FXUS по 5 903 рубля за штуку (весь объём – на 106 254 рубля)
Про комиссию уже говорил – 165.4 рубля.
В таблице ниже указан общий убыток по данным инструментам (то есть, результат по старой позиции складывается с результатом по новой), но отдельно хочу прописать результат именно по докупленной части. Ещё раз подчеркну, что он уже входит в результат, указанный в таблице.
FXCN: -3 780 рублей
FXUS: -1 260 рублей
Доходность ETF
Актив | Прибыль за неделю, руб | Прибыль за неделю, % | Прибыль за весь период, руб | Прибыль за весь период, % |
Золото ETF | 4 390.6 | 0.68 | 126 898.7 | 41.7 |
Китай ETF | -3 324 | -0.97 | 54 033.42 | 53.53 |
Еврооблигации ETF | 621.9 | 0.1 | 128 099.7 | 43.01 |
США ETF | -6 754 | -1.92 | 92 258.65 | 57.15 |
ЗПИФ ФПР | -7 597.8 | -4.78 | 14 122.42 | 51.57 |
* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, США ETF – с 08.04.2020, ЗПИФ ФПР – с 19.08.2020.
Биткоин на неделе ощутимо вырос в цене. А у меня открыта шорт-позиция, поэтому на криптоспекуляциях за неделю ощутимый убыток – 14.27%.
Доходность криптоспекуляций за 14 недель составляет -0.76%:
Мониторинг инвестиционного портфеля на сервисе Intelinvest – intelinvest.ru/public-portfolio/60556
На этом на сегодня всё, друг. Добавляйся в друзья, и не забывай нажимать на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Приобретай акции в моём онлайн-магазине акций и инфо-курсы в моём Альфамагазине. Заказывай составление инвестиционного портфеля. Ну и подписывайся на Youtube-канал, конечно 🙂
А зачем Китай сейчас покупать? У них же экономические проблемы. Пару постов назад сами писали про ситуацию с Evergrande.
Да и у американцев сейчас не всё хорошо демократы и республиканцы не могут договорится о финансировании по поводу госдолга. До дефолта дело вряд ли дойдёт, но стоит ли сейчас в них вкладывать? Новости ведь не очень хорошие.
Я в отчёте за прошлую неделю рассказывал, что я думаю о ситуации на рынке. По Китаю ожидаю коррекцию наверх, а по США — вполне не отрицаю скорое начало обвала цен. Затем, месяца через 2-3 Китай продолжит падение, а США пойдёт на коррекцию. В этот период разворота хорошо бы сделать балансировку. Я ведь долгосрочный инвестор — поэтому понимаю, что в долгосроке бумаги всё равно вырастут. А Китай сейчас с хорошей скидкой торгуется.
Покупать как раз и надо, когда есть какие-то проблемы. Потому что потом проблемы решаются и мы видим большой рост. А вот когда всё хорошо — это как раз плохое время для покупок. Потому что за белой полосой идёт чёрная. Готовь сани летом, телегу — зимой. Как говорил Ротшильд: «Покупай, когда льётся кровь, продавай — когда звучат победные трубы». Большинство делают наоборот.
Китай вырос на 5 % за два дня неплохо)