Приветствую, друг! Сегодня я хочу обсудить с тобой инвестиции в ПАММ-счета. Этот вид инвестиций имеет множество сторонников, но и противников инвестирования в ПАММ-счета хватает. Но куда же сегодня податься инвестору, когда фондовые рынки находятся на исторических максимумах и готовы обрушиться в любой момент, а криптовалюты уже летят в тартарары? Думаю, что ПАММ-счета могут стать неплохой альтернативой.
Инвестирование в ПАММ-счета
Сегодня я расскажу тебе о том, что такое ПАММ-счета, а также расскажу о самых привлекательных и популярных ПАММ-счетах на сегодняшний день.
Что такое ПАММ-счёт
Аббревиатура PAMM (Percent Allocation Management Module) на русский язык переводится как «Модуль Управления Распределением Процентов». То есть, ПАММ-счёт — это такой счёт на рынке Форекс, на который трейдер может принимать инвестиции от заинтересованных лиц через специальный ПАММ-сервис, предоставляемый брокером.
Таким образом, инвестор, зайдя на ПАММ-сервис брокера, может выбрать себе любой приглянувшийся ему ПАММ-счёт (или несколько ПАММ-счетов), и в пару кликов инвестировать туда сумму, которую он сочтёт нужным (по суммам есть ограничения). Далее эта сумма поступит в управление трейдеру. Регулярно, по результатам торговли система в автоматическом режиме будет распределять между трейдером и инвестором прибыли и убытки, в заранее оговоренном в оферте ПАММ-счёта соотношении.
Рассмотрим пример. Вася научился успешно торговать на Форексе и, дабы увеличить заработок с этого дела, создал ПАММ-счёт, в котором помимо собственной прибыли от торговли он будет получать также и процент от прибыли инвесторов, которых он сможет привлечь. Коля и Петя не умеют торговать на Форексе, но у них есть деньги, которые они бы хотели преумножить. У Коли — 2 000$, а у Пети – 6 000$. Когда ребята вкладывали эти деньги в ПАММ-счёт Васи, у него на счету было 2 000$ собственных средств. Итого, на счёте оказалось 10 000$, которые Вася мог использовать в своей торговле. Как ты помнишь, Вася является хорошим трейдером, поэтому спустя месяц он увеличил счёт на 500$, то есть, на 5%. По условиям оферты, с которой ознакомились и согласились инвесторы Коля и Петя, прибыль на данном ПАММ-счёте распределяется раз в месяц, при этом 25% от прибыли инвесторов забирает себе в качестве вознаграждения управляющий трейдер.
Посмотрим, сколько же получит каждый участник данной схемы:
Вложенные средства | Прибыль до распределения | Прибыль после распределения | |
Трейдер Вася | 2 000$ | 100$ | 200$ |
Инвестор Коля | 2 000$ | 100$ | 75$ |
Инвестор Петя | 6 000$ | 300$ | 225$ |
Всего | 10 000$ | 500$ | 500$ |
Очевидно, что такая схема выгодна всем участникам – трейдер получает дополнительное вознаграждение за торговлю, а инвесторы – пассивный доход. Чем лучше сработает трейдер – тем больше денег заработает как он сам, так и его инвесторы. В случае убытка трейдер не получит никакого вознаграждения, а сам убыток будет разделён между трейдером и инвесторами пропорционально их вкладу в счёт. То есть, если трейдер покажет 5% убытка за период, то и каждый инвестор получит 5% убытка.
Думаю, со схемой работы ПАММ-счёта всё ясно. Теперь давай рассмотрим, в какие ПАММ-счета вложиться.
В какие ПАММ-счета вкладываться
Лучшим Форекс-брокером сегодня, безусловно, является Alpari. И лучшие ПАММ-счета также расположены на Alpari.
Я изучил рейтинг ПАММ-счетов этого брокера и отобрал для тебя ПАММ-счета, которые, по моему мнению, заслуживают наибольшего внимания со стороны инвесторов. Все эти счета существуют не первый год, и сумели привлечь в управление сотни тысяч долларов.
Лучшие ПАММ-счета на 2018 год
Lucky Pound
Возраст счёта: 3 года 11 месяцев
Объём средств на счёте: 600 000$
Стратегия: торговля роботом в периоды возрастающей волатильности по некоторым парам, с обязательным выставлением стоп-лоссов
Доходность за последние 12 месяцев: 48.3%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 14.7%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 4 600$
Количество инвесторов: 2 800
Средний депозит: 210$
Доля самого крупного инвестора: 12 000$
Цифры округлены
На мой взгляд, лучший ПАММ-счёт для долгосрочных инвестиций. Трейдера зовут Александр, зарегистрирован на площадке под ником warlock279. Александру около 40 лет, на Форексе он с 2008 года. Как говорит сам Александр, получать стабильную прибыль он начал только тогда, когда осознал неизбежность просадок при торговле.
На счёте используется очень грамотная торговая стратегия, основанная на входе в рынок при появлении сильных импульсов и дальнейшей торговли с расчётом на их продолжение.
Expensivebuyer
Возраст счёта: 8 лет 5 месяцев
Объём средств на счёте: 480 000$
Стратегия: довольно агрессивная торговля при помощи механической торговой системы, включающей в себя около дюжины роботов
Доходность за последние 12 месяцев: 536.3%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 62.4%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 300$
Количество инвесторов: 2 000
Средний депозит: 230$
Доля самого крупного инвестора: 24 000$
Цифры округлены
Один из старейших ПАММ-счетов Alpari. При этом, он является безусловным лидером по общей доходности – за 8 лет и 5 месяцев управляющий умудрился заработать своей торговлей 80 385.4%!
Торговля очень агрессивная, однако, управляющий очень грамотно использует мани-менеджмент, благодаря чему счёт существует столь продолжительное время.
Инвестиции в этот счёт подойдут только терпеливым долгосрочным инвесторам, ведь просадка на счёте может продолжаться годами, как видно из графика. Особенно хорошо это видно, если посмотреть логарифмический график доходности. Зато, как видно из того же графика и доходности, терпение инвесторов этого ПАММ-счёта окупается с лихвой.
У управляющего есть два аналога этого ПАММ-счёта с более выгодными для инвесторов условиями – MTS.MM_ver.2 и MTS.MM_ver.3, а также счёт с уменьшенными в 2 раза рисками (и, соответственно, доходностью) – MTS.Low risk.
Treasures dragon
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: торговля роботом
Доходность за последние 12 месяцев: 572.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 42%
Вознаграждение управляющего: 20-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 900$
Количество инвесторов: 940
Средний депозит: 400$
Доля самого крупного инвестора: 19 000$
Цифры округлены
Не путать с легендарным ПАММ-счётом Сокровища Дракона, который многие годы кормил инвесторов на Альфа-Форексе, а после закрытия площадки в России открыл ПАММ-счёт в оффшорной дочке Финама – Just2Trade. Здесь другой управляющий, другая стратегия, но счёт тоже имеет шансы стать легендарным.
Управляющему около 35 лет. Утверждает, что был управляющим счёта Money Train NEW – довольно успешного ПАММ-счёта у обанкротившегося брокера RVD Markets. Вот ссылка на мониторинг того счёта – myfxbook.com/members/Train/money-train-new/1208298.
На счёте ведётся довольно агрессивная торговля. Это нужно учитывать при инвестировании в данный ПАММ-счёт, ведь есть вероятность поймать ощутимую просадку. Также, нужно учитывать, что счёт относительно молодой, и вполне может преподнести «сюрпризы».
Самым отчаянным инвесторам управляющий предлагает аналог данного ПАММ-счёта с увеличенными рисками (и, соответственно, доходностью) – Black dragon.
Veselka 1
Возраст счёта: 2 года
Объём средств на счёте: 380 000$
Стратегия: торговля роботом, по большей части ночная
Доходность за последние 12 месяцев: 98.5%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 29.1%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 3 100$
Количество инвесторов: 2 700
Средний депозит: 140$
Доля самого крупного инвестора: 13 000$
Цифры округлены
Счёт на днях отметил своё двухлетие. За эти два года управляющая смогла доказать, что психологически устойчива и умеет работать с большими объёмами торговли. Управляющая имеет множество копий данного счёта. В общей сложности, на её ПАММ-счетах на площадке Alpari находится не менее миллиона долларов.
Управляющая очень активно общается с инвесторами на форуме, в ветке ПАММ-счёта, что, безусловно, является плюсом.
При открытых сделках управляющая закрывает приём инвестиций.
Premium Trading Asia
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: консервативная торговля роботом на австралийской и азиатской сессиях на 6 валютных парах
Доходность за последние 12 месяцев: 274.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 25.4%
Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 67 000$
Количество инвесторов: 960
Средний депозит: 310$
Доля самого крупного инвестора: 30 000$
Цифры округлены
Управляющий ведёт относительно консервативную торговлю ночным роботом, на которой умудряется делать сотни процентов годовых.
Счёт относительно молодой, но имеет большие перспективы.
Заключение
Как видишь, инвестируя в ПАММ-счета, можно обеспечить себе неплохой пассивный доход. Главное в этом деле – правильно выбрать счёт. Не забывай о золотых правилах инвестора, и диверсифицируй риски. Инвестируя в несколько ПАММ-счетов, отдавай большую часть средств консервативным счетам с большой историей торговли. Ну и помни, что инвестирование в ПАММ-счета несёт в себе риски.
Доброй прибыли!
Перейти в рейтинг ПАММ-счетов Alpari
Регистрация в Alpari
ты как можешь говорить что лучше,сначала разберись почему пенсионерки в банке на процентах делают такой же годовой доход в среднем как и ты а потом советы давай.и будь уже мужиком, силовые свои напиши во всех упражнениях в бодибилдинге
Так он не инвестор, а блогер-писатель. На этом и зарабатывает…
Вася, а по каким критериям вы отличаете инвестора от не инвестора? Ну чтобы я хоть понимал, что я должен делать, чтобы иметь право называть себя инвестором?
Инвестор это тот у кого основной источник дохода-доход от инвестиций. Если основной источник это блог, работа или бизнес, то это не инвестор, а блоггер или наемный работник или бизнесмен который на досуге занимается инвестициями
Ну если так рассуждать, то с моими средствами невозможно быть инвестором. По крайней мере, на фондовом рынке. Вложив миллион целиком в ПАММ-счета, можно было бы прожить на прибыль, но это слишком высокие риски для меня.
Как по мне так Памм счета уже не в тренде!
Через год планирую вернуться к этой статье и посчитать, сколько бы мы заработали или потеряли, вложив энную сумму денег в данные ПАММ-счета. Тогда посмотрим, заслуженно ли они не в тренде, или нет.
Ок, будем ждать!)
А что же тогда в тренде, Хайпы которые не всегда дают заработать или даже выйти в безубыток.
Например у меня несколько направлений, это криптовалюта, форекс и хайп проекты
Почему это моего ПАММ-счёта нет в списке лучших? )
А почему тебе инвесторы сотни тысяч долларов не несут?) Показывай успешную торговлю, привлекай инвестиции и когда-нибудь попадёшь в топ. Вообще, твой ПАММ-счёт тоже неплох)
В обзоре незаслуженно нет счетов solandr и asmodeux. Единственный действительно качественный упомянутый управ — лаки. Итого, имхо, он все же рискует чрезмерно.
Остальные счета вообще на мой взгляд для новичков просто опасны.
Эти ребята, безусловно, являются отличными трейдерами. Но инвесторам они, почему-то интересны намного меньше, чем счета из обзора. Доходности за прошедший год у них относительно небольшие. Хотя, я понимаю, что это не всегда является показателем.
Через годик обновлю рейтинг, и они вполне имеют шансы туда попасть.
Актуальная для меня тема, как раз изучаю инфу в какие ПАММ-счета лучше вложиться.
И к каким счетам склоняешься? Уже есть что-то на примете?
У Lucky Pound, конечно, ровная доходность на протяжении 3 х лет, к нему и присматриаюсь, а также к Cobalt, например. Думаю рассмотреть еще некоторых более агрессывных и поймать на просадках.
Cobalt рассматривал для включения в этот рейтинг, но, похоже, что его торговая система токсична и рано или поздно это может плохо кончиться. Поговаривают, что он использует пересиживания. Но если рассматривать счета с средней токсичностью торговли, то он, вероятно, будет одним из лучших.
А «ловля на просадках», на мой взгляд, вообще не имеет смысла. Серьёзно, как это работает с математической точки зрения?! По-моему, успешное инвестирование на просадках в ПАММ-счетах — это популярный миф. Я ещё понимаю, когда идёт просадка по какому-то активу — золоту, валюте и т.д., то да, имеет смысл доливаться. Но как просадка может улучшить будущие показатели торговли управляющего? Разве что он риски повысит. Но при неудачном стечении обстоятельств такое инвестирование превратится в инвестирование перед сливом счёта.
По поводу Cobalt, дело дошло только до уровня слухов, безусловно риск имеется, но вы верно подметили, что он пока лучший, среди счетов со средней токсичностью.
Alphainvestor а какая сумма в $ долларах США для вас приемлема для инвестирования в ПАММ? Вы можете четко сказать, да я на этом зарабатываю……..но не надо о просадках забывать. Ведущие экономисты мира все «хором» трындят о «мировом кризисе» сравнимом с 2009г . На нисходящем тренде можно ли заработать? Вот это вопросец…..
Какая сумма приемлема? Ну, где-то от 1 000$ и не менее 5% от общего портфеля. Это примерно.
Для меня это не заработок, а инвестиция. Потому что под заработком я понимаю такое количество генерируемых денег, которое может тебя прокормить. Вряд ли ПАММ-счета могут стабильно кого-то кормить, кроме успешных ПАММ-управляющих. И если кто-то заверяет об обратном, скорее всего он сильно преувеличивает, и имеет для своего лукавства корыстные основания.
Но как инвестиционный инструмент, который может помочь приумножить накопления, ПАММ-счета вполне могут использоваться. Лично я на данный момент инвестирую только в Lucky Pound. Успешность этой инвестиции можете отслеживать в моих еженедельных отчётах.
Что касается мирового кризиса, то тут можно не беспокоиться. Можно одинаково хорошо зарабатывать, как на восходящем тренде, так и на нисходящем — это не имеет для трейдера никакого значения. Более опасным нюансом при кризисе может стать увеличение волатильности. Но, опять же, это будет означать увеличение рисков и потенциальной доходности. То есть, у кого-то доходность в кризис будет даже выше. А опытные трейдеры всегда умеют работать с рисками.
Здравствуйте, а как Вы глядите на Памм: Mik777, еще посоветуйте плиз, как лучше заводить деньги на Альпари с рублевой карты Сбера, ведь почти все Паммы в доларах(какой счет открывать?).
Здравствуйте! Mik777 — хороший ПАММ-счёт. Торгует автоматизированный советник. Хорошие показатели доходности, причём счёт существует достаточно продолжительное время. Вознаграждение управляющего начинается от 30% — это тоже весьма привлекательный фактор.
Деньги заводить очень просто. В вашем случае можно напрямую с карты, а можно через «Сбербанк онлайн» (если подключен, конечно). В первом случае комиссия составит 2.5%, во втором — 1.8% (комиссия тоже 2.5%, но Alpari в рамках бессрочной акции возвращает 0.7%). Просто выбираем откуда вводим деньги, а в поле «Куда зачисляем» указываем долларовый счёт. Система автоматически переведёт рубли в доллары при пополнении. В этом случае мы ещё теряем на спреде (разнице между покупкой и продажей валюты), но это всегда происходит, когда мы имеем дело с конвертацией валют. Зато, при благоприятном исходе, комиссии и спреды с лихвой компенсируются доходностью ПАММ-счёта и ростом курса доллара в долгосрочной перспективе.
Спасибо, понятно.
Достойный счет
https://new.alpari.com/ru/invest/pamm/426969/#pamm-return
Сергей, ваш?) Откровенно говоря, не выглядит привлекательно.