Какие акции купить? Обзор сервиса Questocks

Questocks

Российский рубль – очень неустойчивая валюта. Поэтому многие инвесторы предпочитают инвестировать деньги в иностранные активы, которые приносят доход в твёрдой валюте – долларах или евро. Самым популярным классом иностранных активов являются акции американских компаний.

Но какие именно акции купить? Ответить на этот вопрос тебе поможет сервис тестирования торговых стратегий – Questocks, о котором я расскажу в этом обзоре.


 

Обзор Questocks

 

 

О сервисе

Квестокс создан для тех, кто желает инвестировать в американские акции, основывая свой выбор на фундаментальных показателях из отчётностей компаний. Сервис помогает протестировать стратегию, основанную на отборе акций по заданным параметрам, и увидеть её историческую доходность на 20-летнем промежутке времени. Квестокс моделирует результат, учитывая ежеквартальную ребалансировку портфеля.

Например, что если взять компании с высокой динамикой чистой прибыли, у которых, при этом, ещё и хорошая динамика выручки? Добавим это в нашу стратегию и протестируем. В результате исторической оценки сохраняем стратегию и получаем портфель который сегодня соответствует нашем выбору. Задача Квестокс — ассистировать инвестору, выполняя самую сложную работу по обработке отчетов и ранжированию компаний: тестировать исторически, демонстрировать итоги моделирования и показывать те компании, которые сегодня соответствуют выбору.
 

Как работать с сервисом

Итак, перейдём к обзору функционала. После регистрации ты попадёшь на страницу выбора параметров.
 
Questocks отбор акций
 
К настройке доступно 8 фильтров. Каждый из фильтров представляет собой 5-балльную шкалу. Важно понимать, что баллы представляют собой не какую-то абсолютную величину, а отражают показатели компании относительно всего рынка (в нашем случае относительно индекса s&p500).

Да, пока сервис позволяет работать только с акциями из индекса S&P500 (500 крупнейших компаний США), но вскоре планируют добавить весь американский рынок – а это порядка 14 тысяч компаний.

Итак, давай рассмотрим, что означает каждый параметр.
 
Динамика выручки. Позволяет отбирать компании по изменению показателей выручки за отчётный период: 0 – компании с максимальным снижением выручки, 5 – компании с максимальным ростом выручки.
 
Динамика чистой прибыли. Позволяет отбирать компании по изменению показателей чистой прибыли за отчётный период: 0 – компании с максимальным снижением чистой прибыли, 5 – компании с максимальным ростом чистой прибыли.
 
Динамика денежных средств. Позволяет отбирать компании по изменению показателей свободных денежных средств: 0 – компании с максимальным снижением свободных денежных средств, 5 – компании с максимальным ростом свободных денежных средств. Тут следует понимать, что слишком высокие показатели по свободным средствам – это не всегда хорошо. Ведь это может сигнализировать о том, что компания по каким-то причинам не вкладывает их в своё развитие. Слишком малые показатели свободных средств – это тоже не очень хорошо, так как может сигнализировать о неустойчивости компании в кризисные периоды.
 
Долговые обязательства. Позволяет отбирать компании по долговым обязательствам: 0 – компании с минимальным отношением долга к прибыли, 5 – компании с максимальным отношением долга к прибыли. Тут следует понимать, что слишком низкие показатели по долгам – это не всегда хорошо. Это говорит о том, что компания по каким-то причинам не привлекает кредитные средства на развитие, либо же её попросту не хотят кредитовать. Ну а слишком высокие долги – это тоже плохой знак. Объяснять почему, думаю, не нужно.
 
Соотношение риска и доходности. Позволяет отбирать компании по капитализации: 0 – крупные компании (низкие показатели риска и доходности)*, 5 – мелкие (относительно индекса S&P500, конечно) компании (высокие показатели риска и доходности).
 
Цена/балансовая стоимость. Позволяет отбирать компании по недооценке/переоценке: 0 – недооцененные компании, 5 – переоцененные компании. Здесь тоже не всё так очевидно, как кажется на первый взгляд. Не всегда переоцененность компании – это плохо. Если компания переоценена – значит, по какой-то причине инвесторы готовы за неё переплачивать.
 
Лидеры роста. Позволяет отбирать компании по темпам роста: 0 – околонулевой рост, 5 – максимальный рост.
 
Лидеры падения. Позволяет отбирать компании по темпам падения: 0 – околонулевое падение, 5 – максимальное падение.
 
Работать с сервисом довольно просто.

Для начала, на каждом параметре можно выставить желаемый диапазон баллов (например, от 3 до 5), либо указать конкретный балл (например, 5).
 
Questocks отбор акций
 
После того, как мы выставим желаемые настройки фильтров, нужно указать параметры портфеля.
 
Questocks портфель
 
Количество акций. Здесь нужно указать, какое количество компаний сервис должен отбирать в портфель при каждой ребалансировке портфеля. Максимальное количество – 50.
 
Приоритет отбора акций. Здесь указывается, по какому критерию будет происходить отбор, если подходящих компаний больше, чем ты указал в окошке «Количество акций».
 
Ребалансировка. Здесь нужно указать, с какой периодичностью будут проводиться ребалансировки. Пока сервис не даёт возможности выбрать что-то кроме «Раз в 3 месяца».
 
Период тестирования. Здесь указывается период, на котором будет проведён бэктест стратегии.
 
Инвестиции первоначальные. Здесь нужно указать сумму, с которой начнётся историческое тестирование.
 
Инвестиции при ребалансировке. Здесь указывается сумма, вносимая в портфель при каждой ребалансировке.
 
Когда выставлены критерии отбора акций и параметры портфеля, жмём «Запуск». Система проанализирует отчёты компаний и выдаст результаты исторического тестирования.
 
Questocks результаты тестирования
 
Здесь хочу пояснить, что именно моделирует сервис. Он моделирует доходность виртуального портфеля из акций, подобранных по заданным параметрам, состав которого меняется каждый заданный период ребалансировки (в нашем случае – 3 месяца). В итоге мы видим результаты 20 лет существования портфеля, «пересобираемого» каждые 3 месяца. Надеюсь, понятно объяснил.

На графике можно посмотреть не только динамику изменения капитализации портфеля, но и общую доходность в процентах, что мне кажется более важной информацией.
 
Questocks доходность
 
Под графиком исторического тестирования ты найдёшь историю сделок за весь период «существования» портфеля.
 
Questocks сделки
 
В бесплатном доступе сделки тебе не покажут – они будут «замылены».

Поигравшись с настройками, находим для себя ту стратегию, результаты которой нас устраивают наибольшим образом. Кстати, на сервисе уже есть 4 готовых набора настроек (4 стратегии), которые ты можешь, при желании, использовать:
 
Questocks стратегии
 
Сохраняем выбранную стратегию нажатием на кнопку «Сохранить».
 
Questocks сохранение стратегии
 
Далее начинается то, что позволит тебе реализовать подобранную стратегию на настоящем брокерском счёте.

В главном меню переходим на «Рабочий стол».
 
Questocks меню
 
Жмём «Добавить стратегию».
 
Questocks добавить стратегию
 
Выбираем свою стратегию и жмём «Добавить».
 
Questocks добавить стратегию
 
Стратегия добавлена на рабочий стол. Отображается она в виде простенького мониторинга портфеля, но главное тут то, что мы видим состав портфеля, соответствующего нашей стратегии.
 
Questocks стратегия
 
То есть, этот портфель можно скопировать на свой реальный счёт, открытый у одного из брокеров, предоставляющих выход на американские рынки, либо на Санкт-Петербургскую биржу.

Через квартал сервис проведёт ребалансировку текущего портфеля.
 

Стоимость использования

Как мне сказали представители компании, ценовая политика пока не «устаканилась», и ещё будет меняться в зависимости от спроса. Сейчас предлагается приобретать доступ к базовому функционалу за 2 500 рублей в квартал. Расширенный доступ (функционал с более подробными настройками по мультипликаторам) планируется добавить в декабре, цена пока не озвучивается.

Теперь о бонусах для тебя, мой друг. Questocks не предоставляет тестовый доступ с бесплатным периодом подписки. Но я договорился с руководством сервиса — если ты напишешь на company@questocks.ru, скажешь, что от Игоря Альфаинвестора и попросишь тестовый доступ, то тебе бесплатно дадут 2 недели базовой подписки для ознакомления с функционалом сервиса.

Также, для моей аудитории сервис предоставил ещё один более существенный бонус – удвоение срока действия функционала по промокоду 6cnv3b3j. То есть, оплачивая стоимость квартальной подписки, ты по факту получишь доступ на полгода. Оплачивая годовой доступ – получишь 2 года подписки. Думаю, принцип ясен.

***

Стоимость подписки пока сложно назвать доступной для новичков с небольшими портфелями – за год нужно отдать 10 000 рублей (если без промокода). Стратегии, которые ты сможешь подобрать с помощью сервиса, позволяют получать доходность в районе 5-15% в валюте. Возьмём среднюю – 10%. Рубль по отношению к доллару на длительной дистанции всегда дешевеет, поэтому будем считать, что 10% в долларах – это примерно 16% в рублях. То есть, для того, чтобы только компенсировать стоимость подписки на сервис, тебе понадобится портфель от 62.5 тысяч рублей. Но просто компенсировать – это бессмысленно. Надо заработать сверху хотя бы выше безрисковой ставки. То есть, нужен портфель где-то от 100 тысяч рублей. И чем больше портфель – тем целесообразнее использовать сервис.

Если же ты будешь использовать промокод, то минимальная сумма портфеля, с которой использование сервиса можно назвать целесообразным, снижается. В таком случае за год подписки тебе нужно будет отдать 5 000 рублей (оплатить полгода + полгода получить в подарок). Соответственно, использование сервиса будет иметь смысл для портфелей от 50 000 рублей. И чем больше портфель – тем целесообразнее использовать сервис.

Портфели я привёл в рублёвом эквиваленте, потому что подписка номинирована в рублях. А так, портфели, конечно, должны быть в долларах.
 

Плюсы и минусы сервиса

 
Начнём с плюсов:
 

  • Уникальный сервис, аналогов нет
  • Позволяет отбирать американские акции
  • Позволяет прогнозировать доходность и риск на основании исторических результатов стратегии
  • Планируется расширение функционала
  • Простота использования
  • Лаконичный дизайн – ничего лишнего

 
Теперь к минусам:
 

  • Сыровато
  • Дороговато
  • Нет российских акций

 

Заключение

Подведу итог. Задумка очень интересная. Для желающих инвестировать в акции американских компаний – неоценимая находка.

Да, пока сервис малость сыроват. Не мешало хотя бы добавить описания к «ползункам», чтобы было ясно, что мы вообще настраиваем (хорошо, что ты ознакомился с моим обзором и уже знаешь что к чему 🙂 ).

Касаемо стоимости: новичкам с совсем небольшими портфелями сервис вряд ли будет по карману, но инвесторам с портфелями от 5-10 тысяч долларов и выше, он будет вполне по карману (особенно, с моим промокодом 6cnv3b3j, дающим удвоение срока доступа).

Сервис находится только на начальном этапе своего становления. Можно даже сказать, что это, по сути, тестовая версия, прототип. Разработчики на данном этапе хотят получить отклик от клиентов, выявить их потребности, найти слабые места в сервисе.

Я уверен, что сервис продолжит развиваться, и в будущем станет очень востребован среди инвесторов. Желаю всей команде Квестокс успехов в работе!

А тебе, друг, желаю доброй прибыли! В твёрдой валюте 🙂
 

Перейти на Questocks

 

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

Комментировать