Отчёт за 38-ю неделю (-6 162.54 руб (-0.65%))

Утомился

Доллар подорожал на этой неделе на 20 копеек, а евро – на 24 копейки. В процентах обе валюты подорожали к рублю на 0.35%. Таким образом, самыми прибыльными группами активов в моём портфеле на этой неделе оказались доллары и еврона счетах в банке, на лицевом счёте Alpari и на кошельках Perfect Money.

Самой убыточной группой активов было золото, потерявшее 2.23%.


 

Мои финансовые инструменты и их недельная доходность

Инструмент Доходность (руб) Доходность (%)
Еврооблигации ETF -270 -0.16
Евро депозит 206.05 0.35
Долларовый депозит 192.19 0.35
Денежный рынок ETF 8.8 0.08
Доллары на счёте Alpari 63.69 0.35
Акции -2 640 -0.76
Золото ETF -3 960 -2.23
Китай ETF 195 0.21
Депозит Perfect Money (евро и доллары) 41.72 0.35

 
Объём моего инвест-портфеля составляет 936 673.17 рубля:


 
Общая доходность с начала года составляет 3.9%:


 
Портфель акций на прошедшей неделе потерял 0.76%. Самыми прибыльными были акции ростовского Газпрома (+1.05%), а самыми убыточными – акции Интер РАО (-2.66%).
 

Доходность акций

Акции Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
НКНХ -750 -1.02 6 300 9.44
Интер РАО -1 890 -2.66 792 1.16
ПРОТЕК -700 -0.93 7 560 11.23
Лензолото 100 0.15 -4 600 -6.48
Газпром РнД 600 1.05 4 200 7.81

* период инвестирования: Газпром газораспределение Ростов-На-Дону – с 11.07.2017, остальные — с 05.07.2017
 
Доходность портфеля акций с начала года составляет 0.44%:


 

Прочие активы ИИС

Актив Прибыль за неделю, руб Прибыль за неделю, % Прибыль за весь период, руб Прибыль за весь период, %
Золото ETF -3 960 -2.23 -10 741.6 -8.1
Китай ETF 195 0.21 18 491.13 19.97
Еврооблигации ETF -270 -0.16 -4 369.4 -5.18
Денежный рынок ETF 8.8 0.08 144.04 1.32

* период инвестирования: Золото — с 08.07.2015, Китай ETF — с 13.01.2016, Еврооблигации ETF — c 10.05.2016, Денежный рынок ETF — c 11.07.2017
 


 

Про ИИС

Решил подсчитать доходность моего ИИС с момента открытия счёта. Для начала хочу сделать небольшое отступление, чтобы не запутаться в терминах. Дело в том, что то, что я в блоге обычно называю общей доходностью, правильнее было бы называть внутренней ставкой доходности. Поясню в чём отличие. Проще всего это сделать на примере.
 
Пример. Допустим, есть актив, который растёт ровно на 10% в год. Вася в начале года вложил в него 100 000 рублей. Через год он вложил в него ещё 100 000 рублей. В таком случае, в конце второго года, когда Вася продаст эти активы, он получит 231 000 рублей (лень приводить расчёты, поверь на слово 🙂 ). Таким образом, прибыль составит 231 000 – (100 000 + 100 000) = 31 000 рублей. Если соотнести 31 000 рублей к внесённым 200 000 рублей, то в процентах получится 15.5%. Это доход. Но сам актив вырос при этом на 21% за два года. Это его внутренняя ставка за два года.

Если бы Вася в конце первого года не ввёл 100 000 рублей, а вывел бы из актива 60 000 рублей, то в конце второго года он бы выручил за остаток 55 000 рублей. В этом случае доход за два года составил бы 15 000 рублей. Это 15% от вложенных денег.

То есть, внутренняя ставка — это процентный показатель изменения цены активов портфеля, независимо от того, сколько денег мы ввели или вывели из него.

Пример с Васей очень простой, но на деле подсчитать внутреннюю ставку портфеля оказывается несколько сложнее, из-за того, что активы растут в цене нелинейно, а иногда и дешевеют.

По этой причине подсчитать задним числом внутреннюю ставку доходности моего ИИС проблематично. Хотя именно этот показатель я считаю ключевым.

Поэтому просто посчитаю доход. Всего с марта 2015 года я внёс на ИИС 710 000 рублей. На 24 сентября 2017 года на счёте находится 793 667.23 рублей.
 

Доход без учёта полученного вычета, руб Доход с учётом полученного за 2015 год вычета, руб Доход с учётом пока ещё не полученного вычета за 2016 год, руб
Без вычета налога 83 667.23 (11.78%) 103 167.23 (14.53%) 131 324.23 (18.5%)
С вычетом налога 72 790.49 (10.25%) 92 290.49 (13%) 120 447.49 (16.96%)

 
Но, как я уже объяснял, на проценты тут смотреть смысла никакого нет – они никак не отражают внутреннюю ставку портфеля. Думаю, реальная внутренняя ставка будет примерно раза в два-три больше. Ведь, из этих 710 000 рублей, 300 000 рублей были внесены в течение последних 9 месяцев.

Будет время, может быть высчитаю внутреннюю ставку и представлю её тебе на суд. Пока что можешь оценить абсолютный результат в рублях, а не в процентах.
 

За жизнь

Ох и адской выдалась эта рабочая неделька. Я предполагал, что она будет непростой, и мои предположения полностью оправдались. Я ремонтировал шлагбаум, восстанавливал работу пожарной системы на биотехнологическом производстве, где от кислоты прогнили провода, делал обход камер периметра (протяжённость – около километра, трава по пояс, усеяно строительным мусором и грязью, которая, похоже, скоро станет болотом), проверял их готовность к зиме. Плюс к этому нужно было следить за питанием, и стараться кушать каждые 2 часа, а после работы, через день, – тренировки. В среду пришлось задержаться на работе на 3 часа (ежемесячная плановая проверка противопожарных систем бизнес-центра). Ну и самое главное – нужно было закончить «Рейтинг инвест-блогов 2017», на который времени почти не оставалось.

Надеюсь, предстоящая неделя будет не такой напряжённой. Но не факт. Планов по работе тоже хватает.

***

В субботу занимался ускорением загрузки блога и играл в Hearthstone 🙂 Если тоже играешь в эту чудо-игру, добавляйся. Мой BattleTag — AcidKiss#2643. Зарубимся 🙂

На этом вынужден откланяться. Добавляйся в друзья, подписывайся на обновления блога, и нажимай на кнопки соцсетей, чтобы рассказать друзьям о моём блоге. Также, приобретай акции в моём онлайн-магазине акций, записывайся на Курс Ленивого Инвестора, заказывай составление инвестиционного портфеля и открытие брокерского счёта с сопровождением!

P.S. Этот отчёт является 250 записью в блоге. Юбилейная статейка! 🙂
 
250
 
Доброй прибыли!

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

5 комментариев

  1. Максим:

    Игорь, может банк?

    • AlphaInvestor:

      Банк грабанём? Давай! 😀

      • фил:

        тупой депозит в банке победил рниски по акциям в этои году на 10%.не все акции а данную стратегию которая выдает акции по алгоритму и позволяет ничего не понимать в рынке и зарабатывать в двое выше индекса рынка

  2. asus:

    весь год акции на смарку.а че,система механическая не надо читать отчёты анализировать монополии м т.д и даже знать что за компании вообще.сайт популярный в гугле но почему то аналитики не кидаются на система.автор первый год случайно поднял 90% и думает что так будет регулярно.а ведь не мало акций в этому году выросло прилично,видимо их вычисляют иначе:)

    • asus:

      сразу подчеркнуть хочу прежде чем автор ответить что настораживает то что даже не надо знать что за компании мы покупаемых и чем они занимаются. значит это не инвестирования а как на форексе игра по определённому алгоритму,вообще робота пишем только вместо индикаторов там мультики(мультипликаторы)

Комментировать