Кризис-2020. Уже позади, или ещё впереди?

Кризис-2020

Статья стороннего автора

Вы, может быть, посмотрите вокруг себя сейчас и скажете: «Финансовые рынки сейчас не такие тяжёлые». Во всяком случае, если посмотрим на американский рынок, то увидим, что после 34% падения в марте, американский рынок практически восстановился. Он сейчас торгуется на тех же уровнях, на которых был в начале года. Такие валюты как рубль, гривна, тенге, не очень сильно пострадали пока в этом году, несмотря на очень плохие новости «за окном».


 

Как защититься от кризиса?

Я, как человек, анализирующий рынки ежедневно, могу сказать — «Мы с вами переживаем тяжёлый финансовый кризис».  Объясню почему.

Потому что у нас есть огромный диссонанс между тем, что мы видим «за окном» (экономическая ситуация в мире, 25% безработица в Соединённых Штатах,  пандемия коронавируса) и финансовыми рынками, которые торгуются сейчас, как будто бы ничего не происходит. Но ведь пандемия коронавируса не исчезла. Более того, она даже ещё не перешла во вторую волну, это ещё первая волна, и она всё ещё нарастает. Более того, есть ещё негативная тенденция — коронавирус идёт из развитых стран в развивающиеся. Если ещё несколько месяцев назад главными центрами эпидемии были Италия и Испания, то теперь это Бразилия, Перу и Индия. Единственное исключение здесь — это США. Это развитая страна, при этом она является лидером по количеству случаев заражения коронавирусом.

И больше всего удивляет то, что финансовые рынки США так хорошо держатся. Подозреваю, что это долго не продлится. Если в скором времени не появится вакцины, то американский рынок, а за ним и другие глобальные финансовые рынки, опять повернутся вниз.

Как простому частному инвестору сориентироваться в такое время?

Дам несколько рекомендаций.
 
1. Первым делом помните, что вы инвестируете не на один день. Вы инвестируете с какими-то финансовыми целями. Вы хотите прокормить семью через десять лет, а не только сегодня. Хотите обеспечить своих детей образованием. Хотите купить жильё. Хотите обеспечить пенсионные сбережения. Поэтому ориентир должен быть, всё-таки, на долгосрочную тенденцию рынка, а не на краткосрочную.

Помните. Современные финансовые рынки могут периодически скачкообразно падать и расти, но когда речь идёт о десятилетиях — мы всегда будем видеть рост. Поэтому помните, что если вы долгосрочный инвестор, то и ориентироваться нужно на долгий срок.

2. Важно научиться читать сигналы. Объясню, что имею в виду. Я вам могу точно сказать — когда специалисты по финансовым рынкам говорят, что финансовый рынок в США «перегрет» и находится на пике, то они знают о чём говорят, потому что у них есть сигналы, которые они могут читать. И они могут эти сигналы интерпретировать. Поэтому советую учиться. Получать обучение в сфере личных финансов и инвестирования.

3. Хочу обозначить одну важную вещь. Даже умные и грамотные частные инвесторы в развитых странах, сталкиваются с этой проблемой при долгосрочном инвестировании.

Смотрите, например. В Соединённых Штатах с 2009 по 2019 год рынок акций рос в среднем на 16% в год. Представьте себе инвестора, который инвестировал все эти десять лет и заработал 400%, то есть, умножил свои деньги в пять раз. Так вот представьте себе, он пришёл в 2020 год и увидел как его акции в марте обвалились на 34%. Это треть его состояния, которое создалось у него за эти десять лет. Это огромная потеря.

Поэтому, что важно? Важно научиться не просто зарабатывать в периоды роста, но и не потерять свои деньги, когда рынки падают.

Поэтому, третья рекомендация — защищать свой капитал когда рынок падает. Есть определённые сигналы, которые помогут предсказать падение, и определённые инструменты, которые помогут защитить капитал во время финансового кризиса.

Но недостаточно просто научиться пользоваться защитными инструментами. Единственное, что вас спасёт — это диверсифицированный портфель в разных активах (золото, облигации, акции, природные ресурсы). Грамотное совмещение этих активов в вашем портфеле даст ему устойчивость.
 

Комментарий от Альфаинвестора

Скажу честно, этот материал я приобрёл на бирже статей. Очень уж заинтриговало описание:
 
«Кризис идет не «по плану»? Почему нет таких больших падений, как нам прогнозировали в начале года? Почему отскок рынка США такой стремительный? И мы живем уже в посткризисное время или еще самый его разгар? На все эти вопросы вы найдете ответ в статье. А также, ответ на самый важный вопрос: как не потерять в кризис.»
 
Когда прочёл, был разочарован. Во-первых, я не получил чётких ответов на вопросы, обозначенные в описании. Во-вторых, всё это написано так косноязычно, будто кто-то записывал речь пятиклассника, отвечающего у доски перед Марьиванной. Пришлось, конечно, всё редактировать. Чтобы ты понимал, абзац про диссонанс новостного фона и  финансовых рынков в оригинале выглядел так:
 
«Потому что у нас есть огромный дисконект (разновидение) между тем, что мы видим «за окном» — это экономическая ситуация в мире, это 25% безработица в Соединённых Штатах и финансовые рынки, которые торгуются сейчас как будто бы ничего не происходит. Также видим, что, к сожалению, пандемия Коронавируса не исчезла. Более того, она даже ещё не перешла во второй раунд, она по-прежнему ещё в первом раунде и очень сильно держится. Более того, замечаем ещё одну тенденцию в этой проблеме, что заражения Коронавирусом теперь меняют свою ориентацию и переходят из развитых стран в развивающиеся. Самые главные центры эпидемии сейчас это, где раньше была Италия, Испания, теперь это Бразилия, Перу, Индия. Единственный аут-лайер (разница) здесь это США. Это не развивающиеся страна, она как бы развитая страна. И она лидирует в теме пандемии Коронавируса. В ней самые большие всплески.»
 
Странно, что, с таким стилем изложения, автор имеет довольно высокий рейтинг на бирже статей. Он много пишет на темы инвестирования и финансов. Причём, заголовки и описания выглядят очень цепляюще, и написаны грамотно. Однажды я уже покупал у него статью про то, когда же вырастет нефть. Тогда тоже не был в восторге от статьи.

Больше с ним работать не буду.

Если ты, друг, хочешь публиковать интересные статьи в моём блоге — пиши, обсудим. Хорошие авторы точно не помешают.

Ну а по поводу кризиса — что тут сказать?! Пожалуй, соглашусь с одной из идей автора, которая заключается в том, что если в ближайшее время мир не сможет пресечь распространение вируса, то нас ждёт вторая волна падения рынков, которая окажется более глубокой и затяжной, чем первая. Диссонанс (или, как выразился автор, дисконект 🙂 ) превратится в гармонию. В гармонию хаоса — «за окном» хаос, и на рынках хаос.

Если же представить, что вакцину завтра презентуют и начнут применять по всему миру, сводя, наконец, пандемию на нет, то что тогда будет с рынками? Вот на этот вопрос сложно ответить. Так как проблем в мировой экономике накопилось немало за время пандемии. Рискну предположить, что рынки, в таком случае, могут перейти в боковое движение, или небольшое снижение, которое продлится год-два.

А что ты думаешь по этому поводу? Пиши в комментариях, давай обсудим.

Доброй прибыли!

Хочешь быть в курсе новостей блога?
Тогда подпишись!

Введи e-mail:




 

Комментарии (1)

  1. Pablo:

    Ощущение, что оригинал статьи — на английском и автор тупо гуглоперевёл его. Ценность статьи — ноль.

Комментировать